當個銀行的理財專員也許很簡單，但想要爬上 TOP 1，可就沒那麼容易了。除了專業，還要有與客戶周旋的能力，而「守口如瓶」的保密工夫，更成為做理財專員的首要原則。
抓住客戶的心──應付的態度不可行
「每個客戶都有自己的屬性，你需要用的是『心』，不是應付。」葉秀蘭深信，為人規畫理財方向，是做功德，絕對會有福報。只要你對客戶好，客戶相對也會對你好。
同時，她很開心地說，做理財專員最大的回報，是可以吃到每個國家的巧克力，擦不同品牌的綿羊油，從中獲得的不僅是業績上的回報，也獲得客戶的信賴，很多客戶甚至把她當成朋友，到各國旅行時，都會捎點小禮物送她。
長相甜美的她，一口流利的國語，講起話來井然有序，親和力十足，臉上不時掛著微笑，如果沒有深談，完全看不出來她是道道地地在香港出生成長的。她很得意地說：「我也會說台語喲！」
其實，她的台語不夠溜，說起來彆彆扭扭，不過，卻讓人覺得很可愛。葉秀蘭說，她這種破破的台語，反而有很多人覺得很有意思，有人會被逗得很快樂，與客戶的距離頓時拉得很近，她原本還相當擔心這個缺點，然而現在卻變成優點，這是當初意想不到的。
葉秀蘭從台大畢業後，就進入日盛工作，一待就快八個年頭，當初為何會選擇留在台灣工作？又為何選擇金融業？她說，雖然人家都說香港是個金融之都，但以她自己的眼光來看，台灣的市場比香港好，而金融業給外界的感覺似乎較有優越感，所以才會進入這一行。加上她自己很愛講話，也很敢講，所以很容易就融入了台灣的社會。
作個理財專員──要有隨時接受挑戰的心
「要當一位理財專員，首先一定要非常了解自己，清楚知道自己的人格特質，同時要有隨時接受挑戰的心。」葉秀蘭以一個過來人的身分道出心得，尤其現在金融商品琳瑯滿目，時時刻刻都有新東西問市，所以如果想成為出色的理財專員，一定要不斷學習，對於政治及經濟的新聞要有反應，尤其是外匯、利率及全球股市等，凡是跟金錢會連動的產品都得注意。
此外，她也特別強調，現在是一個證照時代，是一個專業標準化的時代，考的證照愈多，就愈能獲得客戶的青睞。不過，不論你有什麼樣的資格，由於這個工作需要與客戶直接接觸，因此，EQ 要很高，要有耐心、愛心及恆心。
葉秀蘭的客戶，從最老的八十幾歲，到最小的才出生幾個月的都有，也由於客戶年齡層的分布極廣，因此每天都得面對不同的挑戰。她說，有專業知識是必備的條件，生日送卡片則是最基本的服務，更重要的是還要能解決客戶所提出讓你匪夷所思的「疑難雜症」。
不僅是理財──還解決客戶所有的疑難雜症
舉例來說，客戶的小孩要出國留學，你要能幫忙找到一些還不錯的學校的資訊，包括留學地的生活起居，也要幫忙打理，同時，一定要協助客戶的小孩在國外開戶及每個月生活費的提領；要教導老闆如何提存員工退休金；還要幫忙挑選禮品……總之，葉秀蘭說，一切都要站在客戶的立場幫他想就對了，客戶的事就是理財專員的事，自然能讓客戶覺得很窩心。
她也強調，「保密」是最重要的理財專員守則。客戶中有些是夫妻檔，彼此的投資觀念不一樣，因此並未一起操作，而是分別來跟你討論理財方向，此時，每一個人都是獨立的個體，要保護他們，不能向老公透露妻子的財富，或是向妻子道出老公的祕密，這絕對是「不專業、不道德的行為。」
「唯有保護客人的財務安全，雙方的關係才能長長久久。」葉秀蘭說。
服務的客戶數多達五百多人，葉秀蘭到底是如何拴住他們的心？她笑說，要將客戶分類，大部分的客戶都是以保本為主要的理財手法，因此，變動性不會太大，只要每年審視幾次這些客戶的產品，定時提醒他們就成了。不過，較敢「冒險」的客戶，就得常常去盯緊他們，隨時告知其市場變化。
葉秀蘭說，我們會提醒客戶要自己做功課，進入貴賓理財室，不保證客戶一定受益，而是提供其最有效率的資產管理，所以常常要辦一些理財講座，提升客戶的理財觀念，雙方互相成長。
作了幾年的理財專員，葉秀蘭最感動的莫過於有客戶介紹其他客戶給她，在她面前不斷地誇她好，這證明了她的努力沒有白費，也顯示她的服務受到肯定，在客戶間樹立了不錯的口碑。
有人很認真地問她，如果有其他銀行挖角，是不是會離開日盛呢？她哈哈大笑地說：「不會，我已經在日盛待了這麼久，和日盛很有感情了。」
葉秀蘭小檔案
出生：1971 年
學歷：台大公共行政系
經歷：日盛基層行員做起，在日盛已待了近八年
現任：貴賓理財中心襄理
