最近英商寶源投顧調升了一位女性總經理巫慧燕，除了短暫留美三年外，她可在台灣土生土長，而且還是從基層研究員出身的土產總經理。
寶源來台十一年首次重用的台灣人
寶源投顧前任總經理何如克( Robert Horrocks )， 日前轉任寶源投資管理公司在南韓新成立的投信公司擔任副執行長，結束在台灣三年的日子。遺缺由副總經理巫慧燕升任，這是寶源來台十一年首次重用台灣人，顯見寶源對台灣市場的重視。
巫慧燕是東海大學國貿系畢業、美國 AZUSA PACIFIC UNIVERSITY 國際事務管理研究所碩士，曾任港商惠嘉證券研究員、德盛投顧企畫研究部主管，一九九五年加入寶源投顧至今。
巫慧燕並不像其他人一樣，大學一畢業就出國留學，而是先工作了四年才出國，她的第一份工作也跟證券、投信業無關，而是一家進口貿易公司。當時剛從東海國貿系畢業的她，並沒有出國留學的打算，進入貿易公司後，由於常跟國外客戶接觸，了解到語言與國際觀的重要，她才決定到美國去進修。
巫慧燕認為，有工作經驗後再出國念書會比應屆畢業生學得更多，「別人學二分，我可以學七分。」在美國念完書，巫慧燕又在美國找了一家出口貿易公司，工作一年後才決定回台灣進入外資證券商，也就是港商東方惠嘉擔任研究員。
理財諮詢工作是她的最愛
惠嘉證券是台灣最早的外資券商之一，一度是台灣前三大外資券商，也是許多灣年輕人進入外資券商的一個跳板，培育不少優秀的研究人才，摩根添惠證券總經理何資文，就是出身於惠嘉。
說話細細柔柔的巫慧燕，一點也沒有證券人士市場打滾廝殺的個性，當初選擇進入證券界是因為「想要找一個充滿挑戰的工作，找一個隨時可以很努力的工作」，證券業剛好符合這點，於是巫慧燕就成了台灣最早跨入大中華經濟圈的研究員。
「操盤手要耐得住寂寞，要能夠承受孤獨，而我喜歡跟人接觸。」在券商待了一年，一向不喜歡每天盯著股市黑板看的巫慧燕，下定決心不當操盤手了，就這樣她離開了惠嘉證券，到德商德盛投顧當起企畫研究員，開始進入資產管理的領域。
巫慧燕說，進入德盛這種國際級的資產管理公司後，她的視野更廣，不再只限於大中華或台灣地區，而是接觸到全球觀點，了解世界的經濟脈動，又能夠從事理財諮詢的服務，她發現這才是她所愛的。在德盛一直待到一九九五年，巫慧燕才進入寶源投顧擔任副總，今年七月正式升任總經理。
用一籃子的觀念做投資
在證券公司工作過，巫慧燕卻從來沒有買過一張股票，也不知道要理財，一直到進德盛後，才開始買基金，當初巫慧燕也不曉得要用投資組合，她只知道泰國股市很好，就很大膽地將一筆錢全部投入泰國基金，根本沒考慮泰國股市漲跌幅非常大，加上因為工作關係根本沒時間去關心，以致賠了不少。
有了泰國基金的教訓，巫慧燕開始建立自己的投資組合以分散風險，並且建立核心持股觀念，她以美國、歐洲的小型股基金做為核心持股，投資比率是資產五成，另外她也增加了美國新興科技基金，因為她認為這是未來十年的趨勢，而且科技股跌幅已深，風險不大。
今年巫慧燕在自己的投資組合中增加循環性的投資，以亞洲新興市場，包括台、韓等區域型基金為主，另外，她通常會留一○％的現金在身邊，以備不時之需。巫慧燕的基金組合時常因為經濟環境而做改變，她目前的平均年報酬率約有一五％左右，在這不景氣的時刻，還能夠保持這樣的獲利，確實相當難得。
七、八月是進場好時機
她說，投資基金跟股票不同，不能只留意短期的波動，要看未來的一、二年。巫慧燕就是以這樣的方式，在美國小型股基金中小賺一筆，雖然美國經濟不景氣，但美國小型股基金還是維持不錯的報酬，這是她目前最有成就的投資。
對於目前全球股市呈現出一片空頭行情，巫慧燕的建議是，投資人一定要設計投資組合來分散風險，因為即使是專家也不可能永遠看對，將資金放在不同地方就不用太擔心短期的波動。她認為，美國聯準會已調降利率至三．七五％，市場資金相當寬鬆，美國經濟也逐漸復甦，七、八月應該是很好的進場時機，投資人可以降低債券比率，提高股票部位。
寶源最近十分積極在尋找可以購併的國內投信，日前還傳出要買下金亞太投信，之後又打消了念頭，不過，巫慧燕對此相當低調，只說目前還在積極尋找中。
做為一個理財諮詢顧問，巫慧燕相當喜歡自己目前的工作，她認為，諮詢顧問有如教育工作一樣，教導投資人如何理財，她說，退休後說不定會選擇轉行當老師去！
/小檔案/
巫慧燕小檔案
現職：寶源證券投資顧問公司總經理
出生年次：1963 年
學歷：東海國貿系、美國 AZUSA PACIFIC UNIVERSITY 企管碩士
經歷：港商惠嘉證券投顧研究專員
德商德盛證券投顧企研部主管
寶源投顧副總
著作：《基金百科》、《海外投資》等書。
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