二○二四年由《今周刊》主辦的第十八屆「財富管理銀行暨證券評鑑」中，中國信託銀行（簡稱「中信銀行」）榮獲八項大獎，包括「最佳財富管理銀行」第一名的至高榮耀，以及「最佳普惠金融獎」與「最佳商品獎」第一名，還有「最佳理專團隊獎」、「最佳數位體驗獎」、「最佳客戶信任獎」、「最佳資產守護獎」、「最佳財富管理形象獎」。中信銀行堅守「資產守護、友善服務、永續經營」三大價值來推動財富管理，各界有口皆碑，可見一斑。
自二○○五年起，中信銀行便提供財富管理服務，一八年起成為國內首批針對新臺幣一．五億元以上高資產客戶提供私人理財服務的銀行業者之一，二○年底成為首批獲准開辦鎖定高資產客戶之「財管二．○」業務的銀行後，協助國內銀行掌握臺灣境外資金回流商機，成果相當可觀，截至今年九月，高資產客戶數二一○六人、ＡＵＭ（資產管理規模）合計達新臺幣二○九五億元，人數、資產規模皆穩居市場第一。
除了「量」的成長，「質」的精進更具意義。據中信銀行統計，內部多達七成高資產客戶將資金交由中信銀行的團隊來配置、規劃，其中四成配置於投資部位，有三成基於財富傳承的考量而配置於保險，顯見客戶與中信銀行之間不只是單純的存款往來，而是由衷認同、信任其專業規劃。
近二十年來，中信銀行持續攜手第三方專業機構發布「臺灣高資產客群財富洞察報告」，深入探討國內高資產客群的需求，今年以「家族辦公室概念」為核心，推出家族財富治理二．○服務，將服務觸角延伸至「金融資產」、「家戶保單」、「股權」等面向，透過有系統的架構來協助客戶耙梳各領域的資產治理議題；也因為中信銀行長年站在第一線研究市況、關注客戶需求，才能不斷領先業界，推出深具創新能量的各種升級服務。
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中國信託銀行是國內首批獲准開辦「財管2.0」業務的銀行，推動多項細膩且創新的服務，深獲好評。
推動友善服務 善用ＡＩ推動智能防詐機制
以中信銀行最自豪的「友善服務」來說，為了因應臺灣步入高齡化社會在即，中信銀行致力打造服務介面友善、數位體驗卓越且安全無虞的金融服務旅程，從視障服務鈴、聽障寫字板、無障礙櫃臺、手語同步翻譯及聽打、樂齡專屬專櫃，以及領先業界的視障語音ＡＴＭ等無障礙設施與服務，滿足從年輕到年長不同人生階段族群的不同理財規劃需求，可說是「普惠金融」與「樂齡扶弱」兼備。
此外，有鑑於詐騙猖獗，中信銀行不遺餘力發展智能防詐，除了首創與內政部警政署合作建立專線ＡＴＭ即時通報機制外，現行「神盾聯防機制」應用ＡＩ技術與大數據資料分析，識別異常的交易行為，並透過「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃臺阻詐」三道防線，精進分行的阻詐效能。
中信銀行也是國內首家與檢調單位跨業合作推動「雷霆專案」的金融機構，由檢調提供個人資料去識別化的人頭帳戶名，運用中信銀行的大數據資料分析能力，打造詐騙預警機制，預先管制異常帳戶，從源頭下手，有效阻斷詐騙金流。據統計，中信銀行臨櫃攔阻金額較二○二三年成長四十八％，新增警示帳戶數也銳減近二十五％，阻止了無數中高齡客戶或弱勢族群上當而損失慘重的悲劇。
隨著時代演進，ＥＳＧ（環保、社會責任、公司治理）蔚為風尚，業者不僅要服務個人、家族的理財需求，更應當涵蓋客戶對企業與社會面向的投資理財需求。中信銀行除了在投資範疇中擴增ＥＳＧ理財商品及資訊揭露，提供內容涵蓋氣候變遷、減碳、綠電等主題的ＥＳＧ關鍵趨勢投資報告外，面對企業主客戶時，不只針對個人的財務作規劃，同時提供客戶的公司營運、企業接班、盈餘累積相關規劃與諮詢，進一步協助客戶企業朝永續經營邁進。
落實永續投資 同步守護環境及客戶資產
舉例來說，為了符合ＥＳＧ相關要求，中信銀行的某上市櫃公司客戶面臨了供應鏈碳排減量的壓力，必須朝綠化廠辦的方向前進，於是銀行提供專家諮詢，協助評估調整方向，並給予綠色融資，不僅推動客戶朝永續經營邁進，在諮詢過程進行之際，也發現該客戶持有多筆不動產，日後要傳承時，可能面臨房地合一等問題，便盤點其股權、不動產與其他資產，展開全資產健診檢視服務及後續的傳承規劃，成為客戶最信賴的夥伴。
今年以來，計入《今周刊》主辦的第十八屆「財富管理銀行暨證券評鑑」八項大獎在內，中信銀行已榮獲兩百三十一項國內外大獎，這是因為中信銀行珍惜每一位客戶的託付，伴隨著客戶成長、茁壯，除了協助客戶定錨各人生階段的理財目標外，也依據客戶的想法，協助擬定資產傳承規劃，將辛苦累積一生的資產完美交棒出去，達成永續傳承的終極目標，因此始終深受各界認可。
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