2023年4月,台灣爆發首起網路借貸媒合平台大型詐騙案,標榜媒合借貸投資、卻涉以假債權吸金90億元的im.B平台,利用名人代言或合照包裝「龐氏騙局」,受害者數千人。
台北地檢署依《銀行法》等罪嫌,起訴主謀曾耀鋒與女友張淑芬等30多人,台北地院審結,週四(8/1)判決曾耀鋒16年6月,可上訴。他的女友張淑芬判刑10年及2年合併執行12年2月。可上訴。
至於行政院前顧問陳振坤被控藏匿款項認罪改簡易審判,台北地院依洗錢罪判刑1年併科罰金150萬元,緩刑4年,須支付公庫100萬元,犯罪所得1萬2000元沒收,可上訴。
2023年4月,台灣爆發首起網路借貸媒合平台大型詐騙案,imB負責人吸金逾25億元,受害者上看萬人。imB提供的是「二胎房貸借貸媒合服務」,讓有資金需求、無法透過銀行借款的人,以不動產作為抵押品,將債權上架平台,再媒合投資人認購,提供資金給借款人,賺取高額年息,平台則從中收取手續費。
只是,平台運作未如外界想像透明,上架的債權標的,雖會列出不動產抵押物件價值、銀行估價等資訊,卻沒有原始抵押文件。「他們告訴我,若覺得是假的,可以跟平台聯繫,假裝自己有借款需求並可提供不動產抵押,絕對借得出來,債權也會上架。」在imB投入2500萬元的傑生(化名)表示。
而且imB業務員還會逼真地提供教戰守則,要投資人多挑雙北的房子、貸款成數不要太高、要評估哪些項目,「講得頭頭是道,結果全部都是假的,我還傻傻陷在裡面。」傑生壓抑不住怒氣。
按照imB遊戲規則,投資不動產債權的年息是9%,一年合約結束可拿回本金。但事實上,待合約期滿,imB幾乎未返還本金,反而展開新一波洗腦攻勢,說服投資人按時拿利息就好。
若遇到堅持出金的投資人,業務員會再給甜頭利誘,稱借款人要續約,年息將提高到10.4%,「這又吸引了一些人留下,畢竟多數人目的是為了取得被動收入,只要確定利息發放穩固,不斷加大本金,每月取得收入就愈高。」
但,這種心態,正是釀下許多悲慘故事的開端。
傑生甚至推薦親友,現有年利率低於9%的資金,都可以投進來,由於不斷加碼注資,直到imB倒台那刻,他的帳面累計投資金額高達2500多萬元,但真正留在手裡的利息,僅不到30萬元。
加上親友評估有利可圖,分別貸款700多萬、200多萬元,掛在他的帳戶上,如今也血本無歸。傑生不忍拖累親友,決定默默吃下近1千萬元損失,總財損高達3500萬元。
另一名投資人、軟體開發商小丞(化名),觀察imB長達2年,一開始5000元、1萬元試水溫,到第5個月,累計投入40萬元。利息發放穩固,加上平台經營8年,客戶達上千人,有名人代言背書,還參加過金管會指導的金融科技展,他忍不住反問,「這樣你會覺得它不合法、不安全嗎?」
眼見小丞戒心降低,時機成熟,原本就熟識多年的業務員開始向他推銷大額投資的「VIP方案」,一案至少300萬元,年息高達13%,他和太太不疑有他,決定用房屋貸款套利,前後砸下3000萬元,僅領過一次8萬元利息,平台就倒閉了。
20多歲的Monica財損金額沒那麼高,然而320萬元負債,對社會新鮮人來說仍是不可承受之重,「這筆錢是我說服爸媽,請他們拿房子貸款出來的,真的很對不起他們。」加入imB僅僅4個月就遭坑殺,她形容像做了場噩夢,到現在還沒醒過來。
「外界說被害人就是貪、就是笨,我也知道很多環節看來很詭異,但錢已經在那裡了,又能怎麼辦,只能說服自己繼續相信……。」Monica感嘆。
「這個大洞很難補啊,我負債3000多萬元,公司整個停擺,得先處理其他資產,日子才過得下去。」這段時間,小丞耳聞許多受害人慘況,有人跟太太離婚,有人去跳樓,他決定站出來組自救會,協助被害人整理資料、提告。
會後悔嗎?小丞頓了2秒說,遇到就遇到了,沒什麼好後悔的,只是這一次栽跟頭,代價未免太大了。
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