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喊了多年這次可望成真!?超越香港、新加坡成為亞洲資產管理中心,台灣必須盡快做這件事

喊了多年這次可望成真!?超越香港、新加坡成為亞洲資產管理中心,台灣必須盡快做這件事

黑傑克

國際總經

shutterstock

2024-10-21 10:04

依據英國《金融時報》—香港在亞洲財富繁榮中的策略性舉措(Financial Times — Hong Kong's strategic move amid Asia’s wealth boom)專文報導,其數據顯示:

 

「在過去十年中,亞洲經濟的大幅增長推動了私人財富的顯著增長,預計這種增長將繼續下去,國際不動產顧問公司萊坊(Knight Frank)預測,從2023年到2028年,亞太地區的超高凈值個人(ultra-high-net-worth individuals)數量將增加38.3%,即資產為3000萬美元或以上的人。

 

另外,根據數據公司Altrata的一份新報告,香港擁有世界第二大超高凈值人士,這座城市已經準備好吸引大部分資本。2023年,在私人銀行和財富管理的強勁增長推動下,香港的整體資金凈流入接近3900億港元(約500億美元),同比增長超過3.4倍。」

 

香港和新加坡能夠成為全球資產管理中心,主要得益於它們在金融市場、法律監管、人才資源、地理位置等方面的綜合優勢之外,長期在金融科技基礎建設(Financial Technology Infrastructure)及導入國際標準和最佳實踐監管框架(International Standard and Best Practice Regulation Framework)的國際金融最佳實務法規等等,也是成功關鍵之一。

 

我們試著梳理香港與新加坡成為資產管理中心的一些關鍵因素。

 

香港——亞洲最大的國際資產管理中心

 

1.穩健的金融體系

 

香港擁有穩健和高效率的銀行體系,是亞洲最重要的集資管道之一,也是中國內地和國際銀行在亞洲的最大樞紐。在這裡需要特別強調,目前全球政府對於反洗錢非常重視,香港對於金融機構的交易監管要求相對嚴格,尤其是「跨市場交易監管」!

 

2.活躍的資本市場

 

香港證券市場允許資金自由進出,具有深度和流動性,吸引許多國際銀行和證券公司落戶,成為企業發行股票和債券的關鍵集資管道,而且金融商品創新速度快!

 

儘管2022~2023年整體香港資本市場及IPO市場受到極大的衝擊,但是相對的韌性足夠,2024年IPO市場應該會回復的不錯!

 

3.傳統與數字資產管理中心

 

香港是亞洲最大的國際資產管理中心,擁有國際基金經理、顧問業務和私人銀行,同時也是亞洲最大的跨境私人財富管理中心。過去3年,大幅推動數字資產的整體法律框架,在數字資產行業採用牌照核發制度,完善數字資產的託管制度與交易所制度,滿足機構投資人數字資產配置的要求!

 

4.企業或家族辦公室的財富管理中心

 

香港是設立企業財資中心及家族辦公室的理想地點,為企業、家辦集中和簡化管理財資活動提供便利。

 

5.專業服務和人才

 

香港擁有國際化的金融專業服務和人才,包括法律、會計、諮詢等,為資產管理提供了強有力的支援。香港的家辦政策宣言提供了一系列的措施,包括稅務寬減、資本投資者入境計畫、成立香港財富傳承學院等,以吸引家族辦公室。

 

6.政策支持

 

香港政府推出多項政策和稅務優惠,鼓勵資產管理業務的發展,如有限合夥基金(LPF)體系的推出和開放式基金型公司(OFC)制度的修訂。港政府推出了一系列監管變革和激勵措施,比如有限合夥基金(LPF)體系,以提升香港作為基金註冊地的吸引力。

 

2023年,香港政府發佈了政策宣言,旨在吸引全球家族辦公室將其財富帶到香港,包括提供稅務寬減、重啟「資本投資者入境計畫」等。香港的稅收制度簡單且稅率低,企業利得稅率為16.5%,對家族辦公室提供稅務寬減,某些條件下可實質上豁免利得稅。

 

新加坡——金融科技處於領先地位

 

至於新加坡成為資產管理中心的一些關鍵因素:

 

1.成熟的法制和銀行體系

 

新加坡擁有成熟的法制和完善的銀行體系,為資產管理提供了堅實的基礎。

 

2.稅收優惠

 

新加坡提供了一系列稅收優惠政策,如基金經理稅務優惠(FSI-FM),吸引資產管理公司設立或遷移至新加坡。

 

新加坡提供了一系列的稅收優惠計畫,如第13O條和第13U條稅收優惠計畫,鼓勵家族辦公室在新加坡進行有意義的資金部署。新加坡金管局不斷推出具吸引力的稅收優惠政策,如為家族辦公室管理的基金提供稅收豁免待遇。新加坡的稅收優惠包括對基金管理公司和特定投資基金的稅收減免。

 

3.專業服務和人才

 

新加坡擁有專業的金融服務和豐富的人才資源,為資產管理提供了強有力的支援。

 

4.創新和科技

 

新加坡在金融科技(FinTech)領域處於領先地位,推動了資產管理行業的創新和發展。

 

台灣若計畫在未來6年內成為亞洲的資產管理中心,與香港、新加坡競爭,必須要採取不同的策略。上面的優勢分析,我們可以歸納新加坡及香港發展資產管理中心的思路是資本驅動,而台灣的強項是資源驅動,心態(mindset)完全不同!可強化以下幾個方面的政策:

 

(1)加強金融市場建設,例如推動金融產品創新,如ETF、REITs等,豐富投資產品線。
(2)優化稅收政策,提供有競爭力的稅收優惠。
(3)強化金融監管環境。
(4)國際金融人才培養和引進。
(5)推動金融科技發展。
(6)發展家族辦公室及私募市場(PE market)業務。

 

最後,台灣應該加速發展「金融AI科技基礎建設 (Fin+AITech Infrastructure )」,或許在短期內有機會彎道超車香港、新加坡,成為具有特色的亞洲資產管理中心!

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