在過去幾年全球掀起的永續投資浪潮中，相較歐盟及部分亞洲國家政府的積極發展與導入，坐擁全球最發達金融市場的美國，似乎總是「慢了一步」。
但就在過去一年間，針對退休基金投資法規的一場關鍵辯論，讓這個「最資本主義」的國家，開始改變想法……。
通膨持續飆升、升息預期加速，350兆台幣的長線資金即將入隊ESG。
投資人的退休理財準備，或許是時候「換腦袋」了。
「在退休金理財的規畫中，ESG（環境、社會及公司治理）應被視為一項重要影響因素。」
「在退休金理財的規畫中，必須納入氣候變遷對投資環境影響的考量。」
「在退休金理財的規畫中，必須將減少碳排等相關法規納入重要風險考量。」
這三句話，是白紙黑字的法規條文，法規的名稱，是《雇員退休收入保障法》（ERISA），主管機關，是美國勞工部。
這套法規所管理的對象，是美國民間機構退休金，以美國401K退休儲蓄計畫為大宗。顧名思義，立法的目的，是為了確保每一位退休金管理者，都能用正確合理的投資邏輯，讓民眾的退休理財穩健增值。
上述新規，在今年10月14日被「加入」了這套法規之中。換句話說，美國勞工部所規範的「正確合理」退休金投資邏輯，自此，納入了「ESG永續投資」；新規並且強調，ESG，可以成為「預設」的投資策略。
「美國一般民眾沒在理財，退休規畫的資金，多半都是交給401K計畫經理人。」美國退休協會（ARA）執行長格拉夫（Brian Graff）在接受《今周刊》專訪時如是表示。言下之意，只要美國勞工部的規則一經調整，「立刻」就會改變美國普羅大眾在退休理財上的資產配置。而根據美國投資公司協會（ICI）統計，此番「資產大挪移」影響的金額，高達12.5兆美元！
換句話說，一套法規的調整，正在揮動350兆新台幣的資金大軍，自此開始投入ESG的投資陣營；這數字，相當於目前全球ESG投資的規模，再往上疊加逾3成的資金。
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