近幾年金融投資亂象多，多數業者以銷售產品為導向，今年初甚至衍生出全民瘋搶高股息ETF的怪異現象。凱基證券不以單純產品銷售為導向，而是透過傾聽客戶投資理財需求出發，結合金融科技，提出豐富多元方案，回應客戶需求，全面解決客戶痛點，獲得今周刊第18屆《財富管理銀行暨證券評鑑》年度評比八項大獎肯定，獲獎總數為證券業最大贏家。
凱基證券囊括的八大獎項，包括最佳財富管理券商特優、最佳財富管形象獎、最佳客戶滿意獎、最佳營業員團隊獎、最佳財富增值獎、最佳數位體驗獎、最佳智能理財獎、最佳永續發展獎。
在眾多競爭者中，凱基證券以專業財富管理服務脫穎而出，秉持「不為產品找客戶，是為客戶找到適合產品」初衷，並且推出多項站在客戶端出發的貼心服務，包括一站式財富管理服務、結合AI技術的隨身e策略APP、還有業界首創多元財管服務如「一對一專家陪跑」及專業ETF顧問認證等。
一站式財富管理服務 多元專業有底氣
「市場上許多公司財管服務仍是傳統銷售模式，但凱基證券是從KYC (Know Your Customer,了解客戶)開始，就去了解客戶真正的需求，以客戶的需求作為理財的出發點，不是幫產品找客戶，是幫客戶找解決方案。」凱基證券經紀暨財富管理通路處主管孫成保指出，凱基證券多年來持續強化財富管理團隊專業，打造多元產品服務、深耕數位金融發展，更關鍵的是重視客戶理財需求與人生各階段的財務規劃，將重點放在如何深入了解客戶需求，不將客戶為中心當作一個口號，一步步提供客戶人生各階段理財需求的完整解決方案。
孫成保強調，結合集團各子公司豐沛資源，凱基證券可建置涵蓋境內外股票、基金、債券、結構型商品、股權衍生性商品、授信業務、保險等完整產品，讓透過諮詢確認個人、家庭乃至家族理財需求的客戶，在凱基證券便能獲得一站式的財富管理服務。
基於集團龐大資源，客戶可獲得凱基證券數位化平台及智能服務，並運用凱基投顧的研究資源，便利、自主地決定自己的投資；也可透過專家團隊諮詢顧問服務，深入了解資產現況及投資風險目標，打造個人化專屬的投資組合建議，讓客戶以資產配置與分散風險方式，達到其理財投資、退休、傳承和稅務等需求規劃的目標 。
多項創新成標竿 首創專業ETF顧問認證
凱基證券財富管理處主管阮建銘分析，凱基證券從KYC出發，積極化身業界先驅，持續推出多項創新的財富管理服務，例如導入需求導向的銷售架構和顧問型服務，讓客戶透過即時視訊獲得專屬的理財規劃服務，更首創「1對1專家陪跑」理財諮商服務，甚至吸引其他金融同業從業人員成為凱基證券客戶，打造出深獲客戶信賴的優質形象。
阮建銘表示，凱基證券為提升銷售團隊的ETF專業知識和素養，率先推出「專業ETF顧問（ETFP, Certified ETF Professional）認證」並導入業界唯一的證照測驗，期許成為第一家專業ETF券商。
背後原因在於ETF在台灣市場大受歡迎，但很多消息來自網紅、媒體等不一定具有專業能力的管道，凸顯證券從業人員的專業能力與素養愈來愈關鍵，促使凱基證券推出專業ETF顧問認證培訓，與海外機構及學術界共同研討課程設計方向，更廣邀產學業界堅強師資陣容，擴大服務端的視野及專業。
而為提供客戶更多元服務，凱基證券突破市場上財管產品大同小異的限制，從產品進行區隔化著手，為亞洲首家券商推廣綠色結構型債券、社會責任結構型債券，讓客戶有更多元、掌握長期趨勢的選擇。
隨身e策略結合AI技術 免盯盤神器更便利
大多數投資人共同的投資痛點是沒時間盯盤、沒時間研究資料、每天收到一大堆市場資訊但不知道有沒有用，凱基證券電子商務部主管鄭嘉慶表示，透過運用金融科技，凱基證券領先同業打造出多項擬人化的貼心數位服務模式，讓「隨身e策略」APP成為投資人的全方位專屬虛擬營業員。
對於沒時間研究標的、心煩每天接收一堆資料卻找不到對自己投資有用資訊的人，隨身e策略APP推出「AI助理」、「客製化精準通知」兩大領先業界的數位創新服務，在這次《財富管理銀行暨證券評鑑》讓評審大為驚豔。
其中，「AI助理」是業界首家AI模型預測結合AI演算法與凱基投顧專業分析師的人腦智慧（研究報告），對1,800多檔上市櫃公司提供短線股價AI預測及長線研究報告，讓投資人下單前不再茫然，可以輕鬆掌握個股動向。
「客製化精準通知」則是依據客戶庫存股票、自選股及交易行為進行分析，確保戶客戶只會收到跟自己有關的資料，例如偏好參加股票抽籤的投資人，系統便會自動註記，一旦有市價與承銷價間價差超過10%的新股抽籤，系統就會主動通知，讓投資人不錯過好康機會。
針對沒時間盯盤、擔心錯失最佳進出場交易時機的人，隨身e策略APP則推出「e智慧」功能，包含「多條件觸價單、二擇一出場單、移動出場單、限時進出單、定時/定量單」五大智能下單功能，可以設定價格、總量、時間等條件監控，長達30天監控，符合條件時自動送單，讓小資族客戶也能享有大戶級下單服務。
凱基證券財富管理服務展現集團One KGI的市場競爭力，持續以客戶視角整合金控所屬子公司資源，提供全集團產品諮詢，建立整體財富管理業務資產完整性及具溫度的服務，透過多元創新的解決方案，致力成為投資人全方位金融夥伴，幫助客戶迎向富足人生。
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