2008年金融海嘯催生出史上第一個加密貨幣「比特幣」，經過十多年來發展，加密貨幣、區塊鏈卻始終擺脫不了與犯罪活動劃上連結，洗錢、詐騙等新聞層出不窮，惟事實真是如此嗎？真相可能與你所理解的相距甚遠。
比特幣最早被用於非法交易媒介或可追溯至惡名昭彰的暗網市場「絲路」，但執法人員之所以得以將其瓦解，就是反向利用區塊鏈的特性，追蹤交易紀錄，把創辦人繩之以法。但鮮為人知的是，當時其中一批幹練的探員，至今仍默默持續運用他們專業與經驗，在全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）組建出一支強大的跨國調查團隊，幫助全球執法單位破獲多起罪案，讓躲在暗處的不法之徒一一現形。
區塊鏈的特性 使其成為最有效打擊犯罪工具
時序倒回比特幣發展早期，由於其匿名性，致使它開始被濫用作非法交易媒介，買家可透過比特幣在「絲路」此類暗網上購買各種非法商品或服務，又或從事其他如洗錢等犯罪行為，欲以此躲避追緝，從而逐漸讓比特幣在大眾眼中與犯罪活動劃上連結。
隨著加密產業的發展，各種區塊鏈及代幣應運而生，市場的壯大也讓犯罪分子逐漸將目光轉移到其他代幣身上，加以各種傳統金融投資詐騙模式被套用在加密貨幣當中，在在都為加密貨幣的發展蒙上一層陰影。
然而，事實上區塊鏈就猶如一本公共帳簿，每一筆交易都記錄在區塊鏈上，公開透明、不可篡改且可追溯，相對傳統法幣或奢侈品等，區塊鏈更容易追蹤，犯罪分子妄以為能神不知鬼不覺。殊不知，每筆紀錄其實都讓他們的足跡攤在陽光下，成為案件追蹤最重要的線索。
成為交易所與執法界橋梁 驅逐不法分子
在《暗網獵人》這本書中，便描繪了一群美國聯邦探員與專家如何透過區塊鏈技術和傳統金融鑑識手法，成功搗破「絲路」的龐大犯罪網路，將犯嫌逮捕歸案。該書主角之一，前美國國稅局探員Tigran Gambaryan，也在美國聯邦機構任職十載後，於2021年應邀加入幣安，與他一同加入幣安的還有多位專家，共同組建出業界頂尖的「金融犯罪合規團隊（Financial Crime Compliance）」，他們過去曾主導多起如Mt. Gox駭客事件等重大網路金融犯罪調查，只是他們的工作幾乎隱藏於鎂光燈之下，不被公眾所知。
這支由來自執法、科技、銀行和情報等不同領域專家所組成的團隊，便成為幣安對抗非法活動的前線，他們參與打擊洗錢、詐欺、資恐，甚至一些更為嚴重如擄人勒贖等案件調查，以保護幣安及其用戶和廣大區塊鏈生態圈的安全，這些都是一些小型交易所無法負擔的。
正因為多數成員曾為第一線執法人員，金融犯罪合規團隊深知在錯綜複雜區塊鏈案件偵辦中，執法人員需要的協助以及普遍遇到的困境或瓶頸為何。當中，最重要的關鍵無疑便是與中心化交易所之間的協作配合。
這是因為由於交易所作為多數投資者主要進入加密市場的門戶，其掌握了龐大的資料庫，這些資訊也成為案件調查中不可或缺的重要拼圖；另一方面，能否在第一時間凍結任何流經或流入交易所的不法資產，也是在如詐欺類案件中可否能幫受害人取回資金的關鍵。
在此之下，幣安金融犯罪合規團隊成為業界最積極響應執法機關請求的交易所，並在多起重大執法案件背後扮演關鍵角色，包含早前美國司法部破獲史上最大殭屍網路案「911S5」、全球最大暗網市場「Hydra Market」，再到各類跨國殺豬盤、資金盤等案件，為幣安在全球執法界中贏得讚譽與信任。
同時，了解到其實在全球各地仍有執法人員缺乏幣流追蹤知識與技能，幣安更主動發起業界首個全球執法培訓計畫，透過舉辦課程、工作坊，將其專業知識與實務經驗，賦能更多的執法機關和相關部門，進一步提升執法人員專業技巧。目前此一計畫已遍佈全球，包含臺灣在內，過去兩年已進行近200場課程。
幣安亞太區域調查總監Akbar.A(左一)受邀出席泰國皇家警察網路犯罪調查局舉辦的記者會和表揚儀式。
加密市場逐漸成長 持續投入打擊犯罪量能
隨加密市場市值逐步增長，可以預見未來將有更多投資人進入這塊新興市場，如何確保市場安全將成為關鍵課題，尤其在當前複合式的犯罪結構與手法，以及在數位時代下國界愈趨模糊，都使得各類案件偵辦上更仰賴執法人員與產業間的國際協作，其中，也包括現今讓各國視為燙手山芋的詐騙活動。
然而，區塊鏈犯罪並非不能遏止。據區塊鏈分析公司TRM Labs的報告顯示，相較2022年，2023年非法資金佔總體區塊鏈生態系比率下降9%，關鍵之一便是全球執法機構的加強執法。透過交易所積極與執法單位合作，賦予執法單位更多打擊犯罪量能，將得以發揮1+1大於2之綜效，有效阻絕犯罪。
作為產業領導者，幣安深知自己肩負起更多社會責任，與各國政府和執法單位的合作，不僅是對平台超過2億用戶的承諾，也是確保整個生態系往安全且永續負責方式向前發展的重要基石。展望未來，幣安也期待能夠攜手各個利害關係人，為產業創造更多信任，建構一個更安全可信的環境，以證明區塊鏈並非法外之地，更不會是惡徒們的避風港！
幣安團隊在臺灣和執法機關進行執法培訓課程。
