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精準專業規畫 達到「進可攻、退可守」 投資效果 展現真功夫 財管贏家實戰錄

精準專業規畫  達到「進可攻、退可守」 投資效果 展現真功夫  財管贏家實戰錄
土地銀行財富管理專員協助客戶活化退休金,透過規畫澳幣債券,幫助客戶把握降息行情,同時避開美元匯損。

林心怡、梁任瑋、楊紹華、李瑞瑾、林怡妏、朱偉銓

財富管理銀行暨證券評鑑專區

攝影/唐紹航

1447期

2024-09-11 14:07

想買美債又嫌匯價不夠划算、想把中國事業資金匯回台灣卻卡關、想參與永續投資又怕報酬率不佳⋯⋯?這些大大小小的疑難雜症,財管贏家們都有答案。

一句精準的財務規畫建議,一檔精妙的創新理財商品,能夠創造多少真金白銀的價值?過去一年,財富管理業者憑著硬底子真功夫,寫下許多為客戶成功守富、創富的精采故事。

 

一句建議解決客戶心中兩難糾葛

順利參與債市降息  價差、匯差兩頭賺

 

「今年上半年,某位剛退休的客戶領到一筆約一千萬元退休金,希望我們協助活化運用。」土地銀行財富管理團隊回憶起不久前接到的一趟理財任務,「一般來說,我們的客戶年齡層較高,且新台幣資產比重較大,過去這些客戶投資屬性較保守,選擇的商品多以債券型基金或儲蓄險為主。」不過這一回,土銀團隊經過嚴謹的評估衡量後,卻讓這筆退休金走出一條精采的活化之路。

 

原來,客戶自己並非毫無想法,其考量甚至頗為專業。在預期美國即將啟動降息下,他希望把握下半年美債市場受惠於降息的行情;但另一方面,當時美元兌新台幣匯率逾三十二.五元,他也了解,以此匯價將新台幣轉為美元資產恐非划算之舉,因此左右躊躇。

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