富邦證券善用數據治理， 提供精準服務， 以客戶觀點出發，發展AI瞭解客戶理財需求

富邦證券個人業務處資深副總經理蘇鐘淦指出，早在十年前，因應網路下單趨勢，公司已啟動數位轉型。為了優化客戶體驗，2020年富邦證券率業界之先成立數據科學部，由二十人專業團隊，開展數據治理專案。

數位基建工程穩固 強強聯手維持創新能量

蘇鐘淦表示，「透過數據驅動數位金融創新，是我們與同業的最大差異！我們的策略目標始終圍繞著『讓所有客戶享受高水準的服務』。」蘇鐘淦分享，目前富邦證券約有九成的客戶使用數位平台進行交易與其他服務，因此富邦證券透過數據科學，以客戶屬性、產品偏好及風險承受度等多個面向，建立約二千個客戶標籤，以AI智能模型來分析每位客戶的樣態與理財需求，從客戶的角度做思考，為客戶提供精準的服務。

富邦證券把數據治理當作重要的基礎建設，並積極整合內外部資源，利用合作夥伴-叡揚資訊所提供可彈性調整的國外專業軟體工具，在雙方高度共識下合作導入資訊數據治理平台(Data Management Platform)，擴大數位服務的質量。

富邦證券資深副總經理蘇鐘淦表示，富邦證券領先業界成立數據科學部，2020年即建置二十人專業團隊，開展數據治理專案。

高品質資料助攻 提升客戶體驗

蘇鐘淦表示，證券資料具備高頻率、即時等特色，富邦證券除了擁有超過三十年的數據資料，每日千萬筆的數位軌跡資訊，如何管理及運用龐大數據資料，數據品質十分重要。在叡揚的協助下，富邦證券數據科學團隊投入一年的時間，進行資料疏理、比對、校正，如今資料正確率穩定維持在95%以上的高水準。

富邦證券利用高品質數據資料，開展數位金融創新。富邦證券數位金融部副總經理周士偉說明，「我們的數據應用從了解客戶行為與需求作為開始，成為提供精準服務的基礎，協助投資人解決各式投資痛點，持續提升客戶體驗。」從過去的單一商品的銷售模式，翻轉為以「客戶需求」的思維，提供客戶不同人生階段所需的理財商品，協助客戶進行資產配置。

導入國外軟體 善用資料進行分析

數據治理因費用昂貴往往被視為企業高不可攀的進程，叡揚所提供的數據字典（Data Dictionary）、數據血緣（Data Lineage）等國外專業軟體，讓富邦證券能夠順利使用數據。周士偉進一步說明，「數據字典」把數據擷取變成有如Google搜尋一樣簡單，舉例來說，輸入關鍵字「台股即時損益」，系統就會告知相關資料存放的位置，同仁不需要具備資料結構專業，也能善用資料進行分析。「數據血緣」則是數位創新成功的利基，方便進行資料溯源，在應用上可以將產品導向轉換為客戶需求導向的數據，同時確保資料正確性。

歷經三年的努力，目前富邦證券已建立超過五十個AI模型，除了擴大對既有客戶服務的深度，也能增加對新用戶服務的廣度，提供「懂客戶所需」、「有溫度」的金融服務。

瞭解每位客戶需求  創造企業與客戶雙贏

富邦證券投入數據治理，透過數據分析了解客戶的需求，提供客戶最適合的理財商品，因此受到客戶的認同與肯定，也在國內外評比中獲得相當的獎項。蘇鐘淦剖析，過往大多客戶最先都是接觸台股投資，但是當前線同仁能夠利用數據科學分析的結果，理解客戶各階段理財需求，並且從資產配置角度提供客戶新思維，就有機會帶動客戶參與海外股票、海外債券等財管商品，依據客戶的商品運用軌跡，為客戶創造財富增值。

奠基於數據治理的成功經驗，富邦證券持續整合各業務平台，提升客戶個人化服務體驗。展望未來，富邦證券也將不斷投入大數據研究、發展更多元且精準預測客戶理財需求的模型，提升服務的精準度，並持續透過數據驅動數位金融創新！