金管會在週四（2/29）公布，國泰世華商業銀行蘭雅分行出現櫃員挪用客戶資金情事，該名行員疑似因為投資失利、急需用錢而挪用客戶資金，受影響客戶數總共61人，總挪用的金額約430萬元，國泰世華銀行因內控有問題，遭罰800萬元。
金管會表示，國泰世華銀行因接獲客戶反映帳目不對，經過內部清查後發現，蘭雅分行前交易櫃員涉挪用客戶款項。
金管會表示，該行經查有未落實執行磁條重建覆核機制，且未落實執行代收稅款章戳保管、代收信用卡款作業程序，及未確實督導員工遵守行為準則，與未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，因此核處800萬元罰鍰。
金管會進一步解釋，該名前交易櫃員陳員自111年12月至112年6月間，擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款、將客戶資料重建於自己的存摺磁條，再偽冒客戶簽名取款，及代收信用卡款或房屋稅款未即時入帳等手法挪用客戶資金，受影響客戶數共61人，總挪用金額約430萬元。
事實上，根據銀行法的內控規定，行員於辦理磁條重建交易時，於系統輸入相關資料後，須於線上將交易資訊傳送主管即時授權，並經主管於線上覆核確認後才能完成，但本案該分行覆核主管未落實覆核系統與紙本存摺資料是否相符，即逕於系統進行覆核。
此外，根據該行代收稅費作業流程及存匯業務要點規定，行員於客戶繳交稅款後，應將帳務憑證及繳款證明聯，交由保管稅章的有權簽章人員覆核，由該有權簽章人員加蓋代收稅款章後，再將收據交客戶收執。
但本案負責保管稅章的有權簽章人員未落實章戳保管，讓陳員可以自行拿取章戳蓋用。
另一方面，根據該行存匯業務要點規定，行員依據客戶信用卡繳款憑證所載的金額，於客戶面前清點無誤後，再執行系統記帳，並於交易完成後由系統自動列印客戶收執聯的收訖專用章。
但陳員在收款後未即時入帳，並逕於信用卡繳款憑證蓋個人小扁章後，將繳款憑證交付客戶。
事實上，國泰世華銀行自110年以來，還有另外3件裁罰案，分別是111年4月發生的，相關整合系統異常缺失，該案遭罰200萬元；第二件為111年12月，因為機房電力異常，導致客戶在好市多賣場無法刷聯名信用卡，遭罰1200萬元。
第三案則是去年12月，有2家分行的理專涉有挪用客戶款項的情事，國泰世華同樣遭罰1200萬元。
關於此裁罰案，國泰世華銀行回應：「本行知悉本案後，於第一時間主動清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益，並向主管機關通報重大偶發事件。本行已解僱涉案員工，並將全力追究其法律責任。針對金管會之裁罰，本行將虛心檢討，針對缺失事項持續改善並落實相關管控措施，嚴格要求同仁恪遵相關法令及規範。」
