國泰世華私人銀行自2013年開辦至今成立滿10周年，週五（12/15）舉行記者會，宣布成立全新團隊、升級提供「家族辦公室服務」。在記者會上，國泰世華銀行也分享多項私人銀行相關數據。
其中一項數據為多數私人銀行客戶採用的投資組合；據統計，高資產（門檻為百萬美元以上）的私銀客戶會將最大宗的資產（約45%）配置在債券、25%資產配置在股票、配置在共同基金與結構型商品的比例分別有約10%，剩餘的部分則放在另類投資資產與衍生性商品。該投組的預期年化報酬率約6%~11%、預期波動率則為8%~14%。
資料來源：國泰世華銀行整理。
國泰世華私人銀行開辦10周年 升級提供「家族辦公室」服務
國泰世華銀也分享，回首10年來的歷程，締造連續10年總資產管理規模達雙位數成長的成績；若以個別市場來看，截至2023年11月底，台灣、香港與新加坡服務據點，分別擁有年成長率近20%、超過40%與超過165%的優異表現。
國泰世華銀行總經理李偉正表示，作為台灣民營銀行中最早開創私人銀行服務的領銜者，未來將持續拓展私人銀行服務動能，打造更頂尖的金融服務，也就是頂級的「家族辦公室服務」（Family Office）。
談到家族辦公室服務，大眾想到的服務提供者可能是外資銀行，因爲家族辦公室的觀念就是由歐美地區開始盛行。身爲後起之秀，國泰世華銀行認為自己在台灣境內非常有競爭優勢，可提供高資產客戶專業的對接與資訊來源。
國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出：「高資產客戶在佈局的過程，本來就有分散風險的概念，就像一般廠商一樣，不可能只有單一供應商，以家族辦公室而言，往來的銀行對象肯定也有超過一個以上，因此不會有搶客戶的問題。」
高資產客戶風險胃納明確 國泰世華銀：提供客觀資訊與多元工具
傅伯昇還分享，高資產客群很知道自己的方向是什麼，多數時候銀行端的工作就是提供它們足夠的資產工具以供使用。
「我們發現了一個很有趣的現象，有些客戶雖然有龐大的資產，但心態可能非常、非常保守，所以防禦型的資產類別比重就會較高；有些客戶也許資產部位沒那麼大，但他較年輕、 可能是企業第二代，有較高的風險胃納量，因此傾向布局一些風險更高的資產。」
也因為高資產客戶有很明確的需求，傅伯昇表示，國泰世華銀行在提供服務時，主要扮演服務提供者的角色，給予公正、客觀的市場資訊，並提供多元工具。」
展望2024私人銀行業務成長 國泰世華銀：努力維持雙位數增長
展望後續私人銀行與家族辦公室業務的發展，國泰世華銀分析，受經濟復甦的影響，台灣企業也在慢慢復甦中，傅伯昇預估：「在台灣地區可望維持與以往類似的增長。」另一方面，金管會也開始在高資產客戶服務上推動一些新政策，國泰世華銀看好將帶來許多機會，資產管理規模再成長的動能可期。
為了要提供私人銀行客戶完善的服務，傅伯昇指出目前國泰世華銀共有約172位同仁，其中在香港與新加坡大概有40多位同仁。
國泰世華私人銀行分享，在創立之初即廣為招攬擁有超過15年金融服務年資，且具備國際資本市場投資經驗的成員加入，此後連年擴張；自2015年起，「客戶關係經理」與「投資組合諮詢專家」兩大關鍵團隊，人數也分別成長119%與47%，未來也將持續壯大，滿足日益提升的客戶需求。
