隨著金融業從 Bank 3.0發展至4.0，金融服務除了要不斷創新尋求轉型契機外，更要有效解決客戶投資痛點；永豐金證券以客戶體驗為出發點，重新定義數位化，在瞬息多變的金融市場，以無所不在的金融智能服務，落實普惠金融。
疫情過後，越來越多金融服務逐漸轉化成線上，也加速數位金融服務的普及，然而根據美國《Free Press》報導指出，數位轉型的重點，並不僅在於引進新科技，而是要在數位體驗中置入「人的互動」，在每個服務接觸點（Touch Points）觀察客戶的行為，給予不同的回應；而具體應用在證券業，就是提供投資人在可以自由進行有趣互動與學習的場景，除拉近消費者與品牌的距離，更能降低投資人對於投資的隔閡，提升交易意願、協助投資人做出更好的決策。
從『投資旅程』出發，以一站式服務解決旅程裡的痛點及斷點。
深入解構投資旅程 打造一站式金融服務生態圈
積極推動數位化轉型多年，在線上開戶、看盤下單APP等數位服務皆繳出亮眼成績單的永豐金證券，不僅新開戶數多達80％皆透過線上開戶完成，進一步根據市場研調機構調查，新開客戶對於永豐金證券開戶流程、完成時間之滿意度與同業相比皆名列前茅，而在數位領導地位評價上，永豐金證券已躍居數位金融領導券商行列，深受使用者青睞的大戶投APP更被網友票選為最佳證券下單APP，下載量更高達60萬次！
對此佳績，永豐金證券數位金融處處長蘇威嘉副總經理謙遜地表示，「這兩三年，我們非常重視客戶的『投資旅程』，所以花了很多功夫在解決旅程裡的痛點及斷點，特別是針對投資新手，要如何消除他們對於投資的隔閡，提升交易意願、並協助他們做出更好的投資決策等，並要以關係經營的方式去產製相關內 容及影音，好讓他們更容易理解、吸收及上手。」
永豐金證券數位金融處處長蘇威嘉副總經理分享永豐金證券落實普惠金融的初衷。
在這樣的出發點下，永豐金證券打造一站式金融服務生態圈以大戶投APP為主界面，有別於業界多以著重投資端的服務方式，永豐金證券將服務擴大延伸至知識內容－「豐雲學堂」，在2023年內容瀏覽次數便已突破千萬大關。
拉近與投資的距離 實現「隨時隨地聰明投資」
作為業界首創的知識務服務平台，「豐雲學堂」以文字及影音將投資知識彙集在雲端，讓不同投資需求的投資人都能隨時隨地觀看並找到解惑方法，「截至今年第3季，豐雲學堂前三大熱門專欄分別是金融知識、選股策略與交易時機，從各專欄觀察投資人關注的投資議題，第一名為金融知識專欄中的股東會紀念品議題，前三季累積超過25萬人觀看。」蘇威嘉表示，「像股東會紀念品議題就十分貼近生活，我們從此切入也會帶著教育意義，像是初入市場的小股民於第3季領息前的第一個投資誘因，但應注意是否須完成電子投票、且確認最後過戶日前兩天仍持有股票，才擁有領取資格等。」
至於在產品端，除了廣受投資人喜愛的「豐存股台美雙市場定期定額平台」外，隨著美國聯準會即將降息，將為債市營造進場的甜蜜點，「過去台灣投資人較熟稔股市，加上債券入門門檻高，所以我們也新推出的小額海外債投資，運用基本面及大數據分析，為投資人「挑」選出最適商品上架交易平台，目前海外債標的已有134檔，小額債交易只要2000美元。」蘇威嘉說，「除了這樣壓低進入門檻，引薦投資人更多好的金融商品外，2023年更全新推出「申購便利通」服務，為國內券商空前之舉，單檔IPO新股抽籤申購在40萬元內，投資人遇到資金需調度，可透過此功能暫時從銀行借貸資金，成本利息計算從申購截止日到還款退款日為止！」舉凡種種，就是希望能拉近客戶與投資的距離，落實「隨時隨地聰明投資」的品牌核心理念。
金融科技無痛融入生活 體現普惠金融價值真意
另外針對投資人不會選股及無法盯盤忘記下單的痛點，則以智能技術彙整國內外總經、大盤及個股趨勢走向，以個人化盤前智慧解析及智慧單提供投資人決策與快速交易。除了交易型大戶投APP，2023年也新推出財富管理大戶豐APP統整客戶從台股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型與現金管理型商品七大資產，展現頂級一站式資產總覽強大功能，同時串接所有交易平台，無須重新登入，一目瞭然投資部位損益。「金融科技不是用於炫技，而是要幫助使用者在整個投資旅程更順暢、更方便，甚至是無痛、沒有感覺、深入生活，這才是真正落實金融科技的意義所在。」
生活即投資，投資即生活，成為客戶航行投資旅程中最佳Co-pilot(副航駕)是永豐金證券的承諾也是使命，為了達到這個目標，蘇威嘉坦言挑戰也不小，「正因我們永遠不知道什麼是最好的，我們便只能不斷地調整、改進及優化，這是一個無止境的循環。」隨著沉浸式體驗興起，他表示永豐金證券也將靈活運用新創科技開發的智能工具，抓關鍵節點，依投資人特性及所處的投資階段，建構出專屬的投資旅程藍圖，「不只幫大戶級投資老手穩健累積資產，也讓初入市場的投資小白有機會變成未來大戶，翻轉金融共創美好生活，讓更多人受惠，打造出既創新又便利的金融生態圈，實現普惠金融的價值。」
在永豐金證券團隊群策群力下，繳出亮眼成績，讓投資人深切感受「投資，你來對地方了」
過去四年，永豐金證券線上新開戶數成長五倍，出色的數位力更在近期奪下金彝獎傑出金融創新獎肯定。身為數位金融領導券商，永豐金證券創新及優化腳步仍不停止，隨著智能科技快速推進，更已開始發展與新創科技結合共生的金融生態系2.0，展望未來，蘇威嘉表示除了所以要將產品做深、內容也要更深入外，重要的是，永遠以「客戶」出發，讓投資人深切感受「投資，你來對地方了」外，還要以優異的數位服務能力成為客戶最佳理財夥伴。
