「守護、智能、友善」三大理念體現財富價值 中信銀行13度獲《今周刊》最佳財富管理銀行肯定

《今周刊》主辦之「第17屆財富管理銀行暨證券評鑑」9月13日假台北晶華酒店舉辦頒獎典禮，由副總統賴清德出席頒獎，中信銀行個人金融執行長楊淑惠代表領獎，楊淑惠執行長表示，中國信託財富管理與時俱進貼近客戶需求，以「守護、智能、友善」三大核心理念，提供全方位多元的金融產品與服務，並推出多項智能理財工具，兼顧風險與報酬，以滿足各世代客戶的理財需求，才得以脫穎而出。

值得一提的是，中信銀行備有完整的專業理財團隊，如目前已有216人通過「高齡金融規劃顧問師」認證，50人取得首屆「家族信託規劃顧問師」認證，另已累計405人持證「國際認證高級理財規劃顧問」（Certified Financial Planner®, CFP®），持證人數稱霸金融業。在投資部分，透過智能平臺檢視客户經營全視圖，事先掌握客户需求；嚴謹規劃流程協助客户選擇最適方案；申購後仍會進行客户風險部位監控，即時掌握異常狀況。

《今周刊》主辦「第17屆財富管理銀行暨證券評鑑」，中信銀行囊括「最佳財富管理銀行」等9項大獎，金管會主委黃天牧（左）頒獎予中信銀行個人金融執行長楊淑惠（右）。／中信銀行提供

因應後疫情時代客戶行為模式改變，中信銀行整合智能數據平臺與人員多通路協作，布建智能決策中樞「中信腦」，線上線下需求即時串接，提供一致性客戶體驗。為協助客戶找到最佳投資組合，亦推出智能資產配置引擎（Intelligent Manager Asset Platform, iMAP），以演算法串接客户資料、投資部位、市場與金融商品等資訊，結合投資行為偏好，提供短期資產檢視圖表及個人化投資組合建議，平均10秒可產出客製化投資組合與視覺化分析圖表，為客戶打造最適投資建議。

另一方面，秉持友善金融服務理念，中信銀行藉由OMO（Online Merge Offline）遠距服務串接數位、分行、空中3大通路，滿足客戶遠距理財服務需求。針對樂齡與身心障礙客戶，除了樂齡友善關懷與理財教育推廣，優化分行服務流程，以APP放大或粗體文字方便樂齡客戶閱讀外；針對聽障朋友，提供手語翻譯及同步聽打服務，視障朋友可用手機掃描QR Code開啟文件語音播報導讀，方便掌握金融交易資訊。中信銀行亦運用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）智能創建友善客服，聽障朋友可透過「智能客服小C」隨時以文字對談，視障朋友藉由「AI語音客服」，以口說取得想要的服務内容，樂齡客戶則可使用極簡語音選單快速選取。

此外，中信銀行積極與內政部警政署合作建置「金融詐騙偵測暨預警機制」推出「中信智能守護165防詐安全網」落實防詐。根據內政部警政署統計，中信銀行自2020年1月至2023年5月底期間，成功攔阻逾4,100件詐騙案、阻詐總金額近新臺幣16.6億元。

今年以來，中國信託已榮獲223項國內外大獎，財富管理專業表現備受國際肯定，包括《Asiamoney》（亞洲貨幣）及《The Asian Banker》（亞洲銀行家）頒贈「臺灣最佳財富管理銀行」、勇奪《The Digital Banker》（數位銀行家）評選為「全球最佳財富管理暨私人銀行—機器人理財」、「全球最佳數位賦能RM私人銀行」等殊榮。中信銀行更以整體優異績效、創新業務實力及結合數位化的優質金融服務，囊括《Global Finance》（全球金融）、《Asiamoney》、《FinanceAsia》（亞洲金融）、《Euromoney》（歐洲貨幣）評選為2023年「臺灣最佳銀行」，創下四冠王殊榮，為臺灣最值得信賴的金融服務機構。