國泰證樹精靈App在7月初出現憑證系統異常，導致投資人長達65分鐘無法下單，經過2個月調查與評估，金管會於周四(8/31)晚間公告裁罰國泰證與國泰期210萬元。
2家公司的母公司國泰金(2882)隨即發布重訊說明：「將加強系統資源分配監控與管理、系統壓力測試範圍與頻率及營運持續管理」
國泰證券App在7月兩度當機，引發許多投資人不滿。尤其在樹精靈App發生無法下單情況時，剛好遇到AI族群股價回檔，讓許多投資人感到焦急。儘管金管會要求投資人若因此有損失國泰證必須負責，然而投資人要舉證自己因此有損失的難度高。
▲國泰證券在7月初曾發生用戶在盤中長達65分鐘無法下單買賣股票的情況。圖片來源：讀者提供
在事發約2個月後，金管會宣布對國泰綜合證券處以新台幣150萬元罰鍰、國泰期貨罰60萬元，合計共裁罰210萬元，同時給予警告。
憑證系統出問題客戶盤中無法下單 金管會罰國泰證、國泰期共210萬元
金管會指出，在證交所進行查核後發現，國泰證有未確實對憑證系統連線機制進行參數容量測試、未確實執行應用系統壓力測試作業、所訂網際網路下單服務品質作業細則未包含完整之交易安全性及穩定性規範、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序，及憑證系統資料庫主機未有足夠之資源配置等缺失情事，顯示未落實執行內部控制制度，違反證券商管理規則第2條第2項規定。
由於國泰證違反證券商管理規則第2條第2項規定，依證券交易法第66條第1款規定，對國泰證予以警告處分，並依證券交易法第178條之1第1項第4款規定核處新臺幣150萬元罰鍰。
至於在國泰期貨的部分，期交所進行查核後發現，國泰期有網際網路下單服務品質標準訂定之項目未包含交易安全性及交易穩定性、憑證系統壓力測試報告未以不同帳號同時進行驗章之方式進行測試、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序、未對憑證系統與資料庫連線機制進行參數容量測試，未落實所提改善措施配置足夠電腦系統資源的情況，導致再次發生憑證系統執行效能及回應緩慢等情事，已違反期貨管理法令。
國泰金代子公司發公告 將加強監管與系統壓力測試
因國泰期違反期貨商管理規則第2條第2項規定，依期貨交易法第100條第1款規定，對國泰期予以警告處分，並依同法第119條第1項第2款規定核處新臺幣60萬元罰鍰。
對此，國泰金控代子公司國泰證與國泰期公告說明：「將加強系統資源分配監控與管理、系統壓力測試範圍與頻率及營運持續管理。」
