全球政治經濟等不確定因素持續影響，加上全球金融資訊透明化及反避稅浪潮衝擊，顧客面臨企業營運結構與資產配置調整的議題，玉山協助顧客面對金融局勢及法規變動等考驗，透過結合跨領域的專家團隊及完整的海內外平台，提供顧客個人、家族到企業的全方位解決方案。
細緻化客群經營 即時發現顧客需求
「玉山銀行的理專常常都會跟我分享稅務新知或是市場變化，也會舉辦講座由專業的會計師詳細講解稅制規則，讓我能事先做好規劃，不會在法規上路後才措手不及。」一位與玉山長期往來的顧客在講座回饋問卷中表示。
許多中小企業過去因投資或企業經營需求會將資金放置海外，不過隨著CFC制度正式上路，許多顧客紛紛受到影響，開始將海外所得資金匯回，而玉山第一線理專團隊透過日常關係維護，總是能即時發現顧客痛點，以企業主王先生為例，理專從CFC制度分析顧客在未來金流增加的情況下，應重新檢視其資產配置，透過全面盤點顧客資產及重視的議題，理專團隊協助顧客補足保險需求、預先做好稅務規劃及未來個人與企業的傳承安排，以同理心提供顧客真正需要的理財規劃與投資建議。
跨領域專家團隊 全面守護顧客資產
玉山銀行團隊沒有個人業績獎金制度，能真正站在顧客角度，守護顧客資產，團隊平均金融年資十餘年，具有豐富的專業知識及長期服務顧客的經驗，能夠深度瞭解顧客需求。從專屬的理財專員到分行服務團隊、進而延伸至法金RM與私人銀行顧問組成的「雙核團隊」，以差異化的服務模式，滿足顧客在不同人生階段的理財目的、或家族傳承與企業經營的金融需求。
玉山集結內外部資源，打造由會計師、證券分析師(CSIA)、認證理財規劃師(CFP)、不動產專家、信託專家、產品專家及企業金融專家組成的堅強團隊陣容，並且結合海外10個國家共30個據點、外部首選的會計師和律師事務所等資源，從顧客需求出發，並根據不同情境提供整合性的解決方案，讓顧客資金的安排與運用更完善。
人機協作 運用科技發揮綜效
顧客因平日專注於本業，在資產傳承或產經數據等方面資訊缺乏較有系統性的蒐集，也無法隨時追蹤市場波動與研究金融商品，為能快速回應市場波動及檢視顧客資產配置的健康度，玉山運用金融科技力量，自行開發建置資產配置演算模型，模型結合財務工程理論、玉山投研團隊與產品專家觀點，由「資產配置」、「投資組合波動度風險」、「單一產品集中度」、「發行機構集中度」、「產品評價」等五大構面，對顧客的投資庫存部位進行多維度分析，做好全方位的資產配置動態管理。
而玉山首創結合理專團隊專業諮詢與數位交易機制的「理財快易通」，讓顧客得以不受時空限制，線上完成基金及海外債券等專屬投資組合規劃，在顧客與理專諮詢討論並確認投資組合後，理專可透過系統將交易內容傳送給顧客，顧客只需以手機登入「玉山行動銀行」App，就能一次確認多筆交易內容。「理財快易通」不僅縮短理專與顧客互動的距離與時間，更能快速完成理財規劃，掌握關鍵投資時機。
用心經營 陪伴顧客打造富足人生
玉山重視顧客權益保障與公平對待顧客，秉持「心清如玉 義重如山」的精神，以專業負責的態度，提供即時且暖心的服務，同時也以尊榮禮遇與加值服務，協助顧客一同經營精彩人生，期望讓顧客能放心地將有形的財富託付給玉山，將更多無價的財富留給自己。
