凱基證券傾聽客戶的聲音 專業財管團隊以客戶為中心 建構富足人生

投資市場去年經歷聯準會暴力升息、地緣政治風險、通膨居高不下等衝擊，今年風向丕變，主要國家央行升息已近尾端、產業面臨庫存調整、景氣衰退疑慮浮現，投資人有必要順應環境調整資產配置。凱基證券以客戶為中心，透過專業團隊、完整產品線，提供客戶適切的資產管理建議，邁向富足人生。

凱基證券經紀暨財富管理通路主管孫成保表示，因應市場快速變化，過去一年持續以「大財管」的角度跟客戶討論、了解客戶的需求，聚焦客戶現階段的資產配置，並依據凱基投顧團隊的專業報告，追蹤全球市場進行動態調整，為客戶的人生各階段量身打造最適切的商品，提供從資產配置到財富傳承全方位的解決方案。

「凱基證券以客戶為中心，財富管理服務兩大優勢是優質團隊、完整產品。」孫成保表示，凱基證券財管團隊擁有完整的專業訓練，在香港、新加坡、印尼及泰國皆有據點，在台資券商中擁有最完整的國際布局，全台灣擁有超過千位的業務同仁且具備財富管理證照，加上堅強的承銷團隊以及香港、新加坡等地逾八十位分析師，透過區域化平台優勢，提供投資人國際化專業多元資產建議。

完整多元的產品是凱基證券財富管理另一優勢，一方面整合金控資源，提供多元化基金、保險等商品，一方面引進外部產品，打造完整產品平台，組建專業的海外股票商品、基金投組管理、衍生性商品、固定收益商品、有價證券借貸、保險經紀等專家團隊，同時也結合知名會計事務所的會計諮詢、稅務規劃等外部專業服務，給予最適時、最符合客戶需求的理財規劃服務。

與客戶共好　落實財富管理精神

「凱基不為產品找客戶，而是為客戶找到適合產品，與客戶共好業務經營才能長久。」凱基證券財富管理副總經理阮建銘指出，凱基證券提供給客戶的不只是產品，而是完整的解決方案，更重要的是產品銷售後服務才正要開始。

為提供客戶專業服務，阮建銘指出，凱基證券的服務團隊包括銷售同仁、專業理財顧問以及產品與平台服務團隊，並建置一套SOP標準流程，除了定期提供產品報告，若市場波動導致投資標的虧損達一定比例時，銷售同仁必須主動告知並給予建議，落實財富管理的精神。

另為因應不同風險屬性、不同資產規模客戶需求，凱基財富管理服務朝向深度的分眾經營，例如對於年輕族群需求，設計符合預算的碎片化投資商品，在高資產客戶方面，則透過顧問式理財諮詢，提供客製化商品及服務，如推出專屬的分析師陪訪服務，協助客戶掌握第一手市場資訊。

優化行動交易平台　活用社群傳達資訊

隨數位環境漸趨成熟，多數年輕投資族群為數位原住民，生長在有各式數位產品環境的世代，凱基證券近年極力提供多項數位創新與服務。電子商務督導主管鄭嘉慶表示，因應客戶投資行為的轉變與年輕客群投入市場，凱基證券提供「隨身ｅ策略」APP多元的策略選股工具，使用者可自訂個人捷徑，打造最順手的行動交易平台，第一次使用就能輕鬆上手，並提供多達160種選股策略，協助提升交易效率，利用策略提高勝率，實現普惠金融目標。

凱基證券也積極投入社群經營，打造數位平台提供客戶即時、專業的投資建議，例如YouTube頻道「凱基證券樂活投資人」提供近千支影音，包含運用豐富的圖片與活潑口語化的短片，將生硬的財經議題或研究報告分享給投資人，而LINE官方帳號好友人數更超越百萬人，用數位工具提供市場最新動態，幫助投資人逐步建立正確理財觀念。

致力永續金融　投資與公益同行

凱基證券以永續金融為使命，以實際行動關懷弱勢及環境永續，去年攜手育成社會福利基金會推出LINE公益貼圖，將下載貼圖次數轉換為捐款，即創下百萬捐款佳績，同時與喜憨兒基金會、新北市玩具銀行、愛盲基金會以及有聲書協會等公益團體長期合作，幫助弱勢孩童與視障朋友；環境永續方面，去年同仁自發性發起淨灘活動，參與場次、人數皆創下金融界第一，凱基證券亦舉辦多場「助小農下田去」志工活動，透過體驗農事等實際行動關懷土地並支持小農。

除在公司內部積極推動公益活動，亦創新將投資結合公益，例如捐出2022年定期定額優惠活動全數手續費予育成社會福利基金會，不僅提升投資人對品牌認同度，更帶動社會良善互助的正向循環。

凱基證券環繞「以客戶為中心」發展出全方位理財商品、區域化投資平台，提供投資人國際化的多元資產配置，屢屢獲得大獎肯定，2022年榮獲《今周刊》財富管理評鑑「最佳財富管理券商獎」特優、「最佳智能理財獎」 第一名、「最佳財富管理形象獎」、「最佳風控獎」、「最佳行銷創新獎」，於今年《財訊》財富管理大調查一舉囊括「最佳財富管理」、「最佳客戶推薦」、「最佳業務團隊」、「最佳數位金融」、「創新信託服務」及「最佳公益推動」六大獎項，實至名歸。

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