成就中小企業創新創業夢想 臺企銀扶植百工百業隱形冠軍

臺企銀為國內唯一供給中小企業信用的專業銀行。臺企銀並藉由成立100％持股的臺企銀創業投資公司（以下簡稱臺企銀創投）參與投資，協助中小企業從中取得轉型升級或創新發展所需資金，尤其大力投資蔡英文總統揭櫫的6大核心戰略及政府重點扶植的5＋2產業，支持國家重點產業發展。

臺企銀旗下創投、管顧擔任「領投」角色 發掘中小企業潛力股

「臺企銀創投成立逾四年，已拜訪超過400家企業。」臺企銀創投董事長林昌育表示，行業橫跨工具機、食品連鎖、航太、船艦製造、生技醫藥、循環經濟、物聯網、綠能科技、半導體、印刷電路板、網路科技電商、檢測設備、文創、土壤汙染整治、區塊鏈、元宇宙科技及智慧機械等多個不同領域。

臺企銀創投也不斷地從中挖掘個產業的隱形冠軍納入投資組合，積極建立「融（資）、投（資）、輔（導）」三位一體策略的長期合作夥伴關係。「截至2022年12月已投資約50家，投資金額約10億元，並獲得相當的報酬回饋股東。」林昌育指出，另為配合財政部推動「提供金融支援，協助產業振興，加速經濟復原」之政策，於2020年6月份函頒之「公股攜手，百億創投」投資方案，臺企銀創投亦已倍數達成財政部指示之政策目標，辦理績效相當良好，落實政府政策，帶動成數效果，創造經濟動能。

除了中小企業之外，臺企銀創投為公股創投成員之一，藉由擔任公股創投領投角色達成扶植新創企業的政策目標，成立天使投資基金，投資產業聚焦有關AI（人工智慧）& FinTech（金融科技）相關產業，運用創投事業投資人脈及投資經驗，提供被投資公司後續輔導諮詢與網絡連結，以強化公司治理等經驗及資源分享，善盡企業社會責任。截至2022年12月已核准投資多家新創企業，執行情形良好。

此外，為達成財政部「公股攜手，百億創投」方案政策目標，臺企銀也於2021年成立100％持股的臺企銀管理顧問公司（以下簡稱臺企銀管顧），結合民間資金及資源，完成募集臺企銀集團旗下首檔私募股權基金——「臺企一號創投有限合夥」，約9億元。「該基金投資6大核心戰略與政府重點扶植的5＋2產業，並聚焦於半導體科技、AI生技醫藥及碳中和新經濟三大趨勢產業，協助企業壯大業務規模及提升獲利水準。」臺企銀管顧董事長林昌育強調，預計於2023年上半年完成投資，並已獲得相當報酬回饋給有限合夥人（LP），未來將持續尋找具成長潛力的優質標的，進行佈局投資，期望提升整體的投資績效。

以電動車市場為例，臺灣在全球電動車供應鏈中舉足輕重，臺企銀創投及臺企銀管顧已陸續投資電動車關鍵零部件供應商，期望能協助客戶打造電動車國家隊，成為國際車廠的Tier 1供應商，發展廠商成為另一兆元產業生產聚落。

響應ESG、二代接班趨勢   為下一步推廣重心

著眼於環境、社會責任和公司治理（ESG/CSR）投資革命的世界潮流趨勢，臺企銀創投與臺企銀管顧也將企業重視程度納入企業價值評估選項。未來，除了傳統上考量的「財務因子」如營收、獲利等基本面外，對企業價值的評估亦須重視「非財務因子」ESG/CSR的落實程度，亦將督促其朝向ESG/CSR的經營理念發展。截至2022年12月投資循環經濟及綠能科技產業的占比約達20%以上。

另一方面，林昌育也觀察到國內愈來愈多企業面臨「二代接班」的挑戰，因此臺灣企銀整體集團十分重視企業傳承相關議題，子公司臺企銀管顧已於2022年3月及12月分別舉辦兩場北部場、9月舉辦中部和南部場等四場「二代接班」論壇活動，擬賡續規劃舉辦「產業投資趨勢發展及企業傳承接班」論壇、講座等相關活動，並進行相關資源整合及共享，協助客戶強化公司治理，善盡企業責任，促進企業永續經營，以建立與銀行、創投及管顧間之長期穩固良好的策略合作夥伴關係。

「二代接班是非常嚴肅的議題，臺企銀集團未來也會持續舉辦相關活動，讓國內企業可以做更深入地交流與分享實務經驗。」林昌育很肯定地說。