專業熱忱 洪淑寶成功協助客戶資產傳承
全國進入防疫三級警戒，平時熙來攘往的彰化市區車流瞬間大減，下午近4時更顯寂靜，但位於民生路的群益金鼎證券彰化分公司，電話聲依然響個不停。
「您要對帳是嗎？沒問題！」洪淑寶接起老客戶的電話，電話彼端不必報名字，光聽聲音，她馬上聽出是認識二十幾年的傳產公司老闆。聽到洪淑寶爽朗的聲音，如常迅速正確唸出數字，電話那端相當滿意，並未多說什麼，隨即彼此問候近期防疫生活。
洪淑寶，群益金鼎證券彰化分公司業務經理，進入證券業已經邁入32年，清楚記得每位客戶姓名、電話，即使在疫情升溫時刻，仍然堅守崗位，依公司分流上班規劃，認真服務客戶。
親和力十足的洪淑寶，擁有專業及熱誠，為彰化鄉親提供投資理財服務已經32年。
「我喜歡服務客戶，很多客戶也像老朋友。」洪淑寶第一份工作並不是證券業，而是因為經常幫姊姊交割股票，對證券業產生濃厚興趣，在彰化第一家證券公司開張時，馬上前往應徵，敏捷負責的她受到當時總經理賞識，轉調當營業員，在客戶群中奠立了良好口碑。後來進入群益服務，更在公司培訓下充實金融專業知識，認真專業的協助客戶進行財富管理，多年下來績效亮麗，不只與客戶培養了深厚的感情，甚至有客戶轉介台中、台北的客戶。
紮實做培訓 專業助客戶
洪淑寶分享，隨著時間演變，證券業的服務範圍已不僅是單純的股票經紀業務人工接單，群益金鼎證券20幾年前便跨足財富管理業務，舉凡大型基金公司的基金、保險等金融商品，甚至針對專業投資人規劃的理財商品，都可以讓客戶一站購足。
「群益金鼎證券很守法的。」洪淑寶笑著說，客戶的資料，連夫妻關係，要來問資料也不行，一定要簽授權書；而提供每項金融商品服務，從業人員都得考取對應的金融證照，一路走來，她已經擁有14張金融證照，同時群益也很重視職前、在職的教育訓練，每天早會都會邀請專家分享最新國際金融情勢、金融商品新知，也會不定時舉辦說明會，邀請客戶一起吸收新知。
因應局勢 協助資產配置
「我們在這行已經經歷過多次景氣循環，看過多頭及空頭市場，協助許多不同類型的客戶理財，我們發現不同特質的客戶其實不一定要執著買股票，現在有多種金融商品可以靈活運用。」洪淑寶說，「客戶賺錢，我們也很高興；看客戶賠錢，會捨不得。要以客戶的需求配合全球局勢，引導他們去做海外基金、投資型保單的中長期資金配置。」
本著因應局勢的看法，她舉例，有位董字輩客戶平時工作忙碌，無暇緊盯股價，後來改投資基金，她會幫忙檢視投資部位，並做成報表與其討論是否需要調整。去年新冠肺炎疫情爆發時，客戶基金部位出現大額虧損，考量過去經驗「行情總在利空中測試見底」，建議客戶用定期定額大膽加碼，果然讓客戶投資部位績效很快翻正。
券商軋銀行 四大優勢勝
同樣是買基金，不少人是跟銀行買，洪淑寶不諱言那位董座一開始也是跟很多金融機構往來，每年會刪掉一、二家績效不佳的金融機構，但她卻能持續提供服務。
洪淑寶分析，在券商投資平台往來有四大優點，首先，「群益是獨立券商，與金控銀行券商體系不同，我們不需要強推太多特定的金融商品，可以更順應趨勢做長期的配置建議，我也不需要一直推薦客戶頻繁買進賣出。」其二是，股票為相對短線投資工具，因而券商從業人員往往對數字變化較敏感，可即時提醒客戶留意必要資訊；第三，券商的基金手續費折扣透明，且低於銀行通路。
此外，洪淑寶強調，群益金鼎證券的服務團隊相當堅強，加上沒有金控背景限制，可更客觀提供各大基金公司、保險公司的投資商品資訊，不論軟硬體平台都很強，例如講解保險商品時，可有群益保經專家同行。
保險傳承資產 傳愛家人
洪淑寶很感謝因為工作有機會認識保險，「這是助人助己的工作。」不僅自己將錢存在投資型保單要當退休金，她回想，有位認識二十多年的大型公司退休主管，原本投資部位只放在股票，非常排斥保險商品，但考慮客戶年紀較大且已退休，便建議將部分資產挪至比較穩健的儲蓄險。
二年後，客戶過世，大筆保險金依其約定分配給受益人。太太跟子女都很感謝當初有保險規劃，確保資產移轉，保障家人生活無虞；洪淑寶後來又進一步協助兒子將爸爸留下的錢規劃於月撥回投資型保單，每個月都可分到一筆錢，作為穩定現金流，也讓爸爸的財富獲得傳承，生生不息。
目前正值畢業季，洪淑寶建議社會新鮮人「趁年輕累積資產，因為不是你決定可不可以退休，而是有足夠的錢達成財務自由才有可能退休。」她建議每個月收入先撥一筆錢規畫保險及投資。
保險方面，她認為，一定要先買意外險、醫療險，再視個人經濟狀況，補足其他保障；投資方面，選擇股票、期貨、基金、ETF等都可以，可視個人風險承受度而定，當中，比較穩健的方法是定期定額投資基金、存股或ETF，即使便遇到市場下跌時，因可買到較多單位數，可以攤低成本，也比較不會影響心情，影響本業工作。
洪淑寶一直以來，都是以客戶需求為核心，談的是資產規畫、資產保值、資產成長，甚至是資產傳承，最終目標就是要幫客戶賺錢，讓客戶的資產長大，這正是群益金鼎證券希望所有同仁要以關懷客戶為出發點的最佳示範，也希望群益始終是客戶以及所有投資者心目中財富管理的最佳品牌。
