肺炎疫情衝擊全球金融市場，徹底改寫了二〇二〇年世界經濟的樣貌，身處如此動盪時期，建議可透過專業的金融機構，為資產守護、加分。
股神巴菲特今年八十九歲，他入市以來只見過美股五次「熔斷」。但你知道嗎？這五次熔斷中的四次，竟都發生在二〇二〇年三月的短短十天之內！
面對全球總體經濟環境情勢動盪以及市場的不確定性，高資產客群對於投資報酬率的預期也有偏向保守的趨勢。從中國信託銀行與資誠會計師事務所聯合公布的「二〇二〇年臺灣高資產客群財富報告」中也發現，高資產客群財富管理的首要目標為財富保值，其次才是財富增值與傳承。
臻富家服務 回應高資產客戶需求
調查同時也發現，資產超過新臺幣一·五億元的受訪客戶，六成以上為企業主，且有過半數高資產客戶年齡逾六〇歲，在他們心中，「家族及事業傳承接班」為首要需求；當客戶需要日益殷切，專業機構該如何回應市場及透過建立家族治理機制，協助家族成員處理內部事務呢？為提供高資產客群更完整的服務，二〇一八年中國信託銀行針對往來資產逾新臺幣一·五億元以上客戶，推出了「臻富家」私人理財服務，完整照顧客戶個人、家庭、與企業的全方位整合需求，服務推出屆滿二年之際，服務客戶總數與往來資產總值均已成長逾一倍。
「構成家族企業的三大層面，是『家族成員』、『經營權』與『所有權』」中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠指出，隨著企業壯大、延伸至海外，銀行服務的高資產客戶也從第一代臺灣企業主，慢慢擴展到具有外國籍，或是在國外有資產的第二、三代，加上第一代準備退休，因此普遍面對家族傳承與事業接班的雙重考驗。
因應客戶需求，中國信託銀行臻富家私人理財服務將更著重家族財富治理，建構「資產管理（實質財富）」，以及「家族治理（精神財富）」兩大服務體系，由個人理財延伸至家族傳承、事業永續、乃至社會回饋，集結中國信託銀行專業團隊、集團資源及第三方專業機構合作，協助客戶達成家族永續、基業長青。
協助客戶 建構家族財富治理兩大服務體系
在資產管理方面，每個家族形成背景都是獨一無二的，各有歷史淵源，由於需求交錯複雜，透過全方位理財工具，由值得信賴的專業團隊提供一站式服務，完整照顧個人、家族及企業客製化需求，突顯中國信託銀行臻富家私人理財的專業價值。
以理財工具為例，中國信託銀行就提供私人銀行等級的開放式產品平臺，包含國內外基金、保險、海外債券、境內外ETF、境外股票、境外結構型商品、組合式商品、個人信託、黃金存摺、附買回債券等選擇。不僅如此，中國信託銀行還提供會員個人使用全方位健康管家服務，全家共享家庭禮遇及交通禮遇等臻富家會員專屬尊榮禮遇服務。
至於在家族治理方面，楊淑惠歸納；「接班其實有成功方程式」，她解釋，「傳」與「承」兩代成員都需要智慧處理接班事宜，唯有世代對話凝聚共識，家族企業才有機會永續創新；因此自二〇一九年起，中國信託銀行首度舉辦以家族財富治理為主題的「臻富會」活動，邀請家族企業兩代客戶共同參與，分享傳承心得，從中推廣家族財富治理的觀念。由於活動內容涵蓋旅遊和互動式課程，打破以往傳統的演講形式，因此廣受客戶好評。
除了陪伴客戶共同檢視資產配置，以不同領域的專家團隊提供專業諮詢，還將投入更多資源打造高附加價值綜合服務；例如近期金管會預告「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」草案，中國信託銀行表示將會積極爭取業務開辦，期待透過多元化產品，滿足高資產客戶的不同理財需求。
