線上(虛擬)與線下(實體)是開展金融及財富管理服務的兩個重要基石，以「線上的便捷、線下的溫度」為主軸，台新財富管理不僅在線上提供顧客「便利」與「效率」的工具，更透過線下的細膩分眾服務，落實生活金融，讓顧客享有「溫度」與「關懷」的專屬感受，以「全」通路、「全」方位及「全」視角的三全概念，開創財富管理新格局。
數位科技的進程、異業競合趨於常態及消費者行為的改變，不斷在顛覆金融服務的樣貌，也推進了數位金融變革，更讓虛實整合成為勢不可擋的趨勢，然而面對舖天蓋地的金融變革，並非單純將金融業務在實體與網路間複製或轉移，就可以滿足客戶體驗。
從消費者生活場景切入 落實普惠金融
身為數位金融市場領先者，台新銀行數位金融處資深副總經理包國儀指出，「台新財富管理積極數位化，不僅在平台、自動化設備上導入金融科技，提升效率及提供即時的服務；更重要的是長期關注客戶的金融需求，結合技術和滿足消費者需求才能創造出有溫度、不受時間或空間限制的數位金融服務。尤其現代消費者對金融服務的需求已不再只是單純的存匯款服務，而是要從各種生活情境切入，創造出更多的場景應用可能性。」
2019年開放銀行(Open Banking)風潮興起後，台新跳脫銀行框架，從消費者的生活場景出發，積極與異業以及第三方服務(TSP)合作，創造零斷點的金融服務。包國儀表示，「台新Richart本次和遠傳friDay 57 APP的合作，就是從消費者日常使用場景切入、找尋更多接觸客戶的機會點。透過銀行與電信業結盟，消費者可於遠傳friDay 57 APP中設定夢想存錢計畫並綁定至Richart數位存款帳戶，進而檢視自身的儲蓄達成狀況，不僅創造更加便利多元的金融生態圈，也幫助了年輕人逐步開始理財，落實『普惠金融』的價值。」
迎接「跨」界需求 講求專業卻不失專屬
而擅於觀察趨勢及掌握脈動的台新銀行執行副總經理黃培直則明確表示，「近年來，觀察財富管理市場及需求，不難發現有五『跨』趨勢：跨世代、跨國界、跨產品、跨階段及跨通路，統整這五跨趨勢，顯示出消費者的需求越來越多元，也越來越複雜，單一產品及服務已無法滿足。」
回應這樣的情況，台新藉由深化財富管理的服務能量及數位科技的加持，以提供符合消費者需求的創新金融服務。「首先，財富管理講求專業性卻不失專屬性。」黃培直表示，專業是金融服務贏得信任的基石，但在科技的加持下，卻能協助財富管理服務做得更細膩、更客製，甚至依照個人的理財需求，打造專屬的金融服務。
打造講求速度卻不失其溫度的細膩服務
再者是「講求速度卻不能失去溫度」。他接續補充，「數位科技加速金融便利，卻也讓不少人覺得失去了溫度，所以在講求科技創新及服務速度的同時，也不忘以關懷的心態，分析與瞭解不同客群的面貌與需求，就像台新領先業界所推出千萬會員頂級健檢權益，便是以行動關心客戶的無形資產，傳遞溫度。
開放平台 提供全方位產品更需要專業到位
至於最後的「多元全方位更需要到位」，則是反映出台新精實的專家團隊、產品力及虛實整合能力。現代消費者需求越來越多元，單一產品已無法滿足，而台新最大的優勢就是在於台新是採取開放式的產品平台，並不是獨賣自家產品，從第一線理財專員到各項金融業務或服務的諮詢專家，以最能貼近客戶需求的方式，提供各式產品及服務。
延伸生活應用 全視角滿足客戶所需
值得一提的是，「台新甚至延伸到客戶的生活面向，提供像是米其林餐廳貴賓禮遇、全球訂製旅程等，以全視角為出發，提供最到位及能夠滿足客戶需求的溫度服務。」黃培直說。
最後，黃培直強調，「財富管理未來不只是提供客戶產品服務，而是要建築出結合實體及虛擬的全通路，提供多元全方位的服務解決方案，到運用大數據以滿足客戶整個生活層面的全視角服務，我們跨越財富管理本身，進而創造客戶在金融的美好體驗，這才是台新財富管理所要追求的境界。」展望未來，台新財富管理仍將以客戶為中心，持續不斷的整合、優化全通路體驗服務，創造嶄新的數位金融生活圈。
