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券商三雄比拚專業 為客戶資產增值

券商三雄比拚專業  為客戶資產增值
元大證券致力於商品多元化,同時強調「對客戶的服務,不僅止於商品」。圖為元大證券執行副總經理王義明(後排中)、財富管理部門資深副總經理葉賢麟(後排右二)。

梁凱傑、陳虹宇

金融

攝影/陳永錚

1127期

2018-07-26 10:51

第十二屆《今周刊》財富管理評鑑,龍頭元大證券、元富證券及群益金鼎證券各擅勝場,除了比拚專業度、與客戶交心,更要懂得因應理財需求轉型,推出最優質的商品與服務。

元大證  順應時代趨勢轉型  成為客戶心中的「金融百貨」 

 

施先生(化名)是一位年近六十的竹科工程師,同時也是家裡的經濟支柱。然而,去年施先生突然中風,失去了工作能力,妻兒頓失依靠。

 

不幸中的大幸,在一年之前,原本只在元大證券開戶、少量買賣股票、平時沒什麼進出的施先生,在和元大證券的營業員與理財規畫人員聊過後,決定投保元大人壽命名為「祝扶年年」的殘廢照護終身保險。誰也沒想到,這個由證券業務員賣出的保險商品,居然派上用場了。

 

對此,元大財富管理部門協理許家華表示:「大家通常都不覺得自己會發生殘廢、失智的情況,但其實有七○%的殘廢是來自於生病,而非意外。」生病難以避免,對於高齡社會來說更是。

 

  • 高齡社會:根據世界衛生組織定義,65歲以上老年人口,占總人口比率達到7%時稱為「高齡化社會」、達到14%稱為「高齡社會」、達到20%則稱為「超高齡社會」。

 

二○一八年,對於台灣的「退休、長照」議題,是個關鍵的一年。

 

今年三月,台灣老年人口統計超過總人口一四%,正式邁入「高齡社會」。高齡化跨入新的里程碑,老年人口的增加將愈來愈快速。

 

七月一日起,年金改革在爭議聲中上路,為軍公教年金的永續保留生機,卻也衝擊許多人的退休規畫,「年金變少了,我的退休生活該怎麼辦?」成為許多軍公教人員的心聲。

 

高齡社會所需要的準備,不外乎退休、養老、醫療、長照等,加上年改的實施,兩道衝擊下,這些需求的共通點,還是「錢」。

 

「退休準備不足的人,不只生活上拮据,最後還可能會被迫重新投入職場。」元大財富管理部門資深副總經理葉賢麟,一語道出理財規畫的重要性。

 

除了退休金危機外,無法期待子女孝養,也是這個戰後嬰兒潮世代、準退休人士面臨的重大問題,由於少子化的關係,人口結構轉變,讓扶養比嚴重惡化。元大證券執行副總經理王義明便表示:「我們這一代,恐怕無法寄望下一代扶養,得靠自己做好準備。」

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