第11屆「財富管理銀行暨證券評鑑」得獎揭曉，最大贏家出爐!

今周刊整理

2017-07-26 10:53

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數位科技再進步，理專服務再貼心，財富管理最終目的，還是要讓客戶的財富穩健增值，不過這要如何達成呢？《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第11屆，是業界眾所公認最權威的專業評比。過去11年，國內財富管理銀行走過雷曼兄弟倒閉、歐債危機，除了證券業投入財管業務，更有數家財富管理銀行開發理財機器人系統，提供客戶更多元的選擇，也為新時代的增值秘密揭開序章。

《今周刊》財富管理銀行暨證券評鑑秉持做了，就要「越做越好」的精神！所以，今年特別新增三個獎項：最佳財富增值獎、最佳前瞻獎及最佳理專全方位才能獎，提供更趨完整的評鑑思維。我們透過銀行、證券、理專（營業員）、投信投顧公司等六管道，除進行問卷調查外，更藉由《今周刊》廣大讀者的「第三方調查」，使整體評鑑更具指標意義。將客戶真實的聲音，傳達給所有財富管理業者。為求嚴謹，《今周刊》更邀集學者、專家共同組成決選評審團，聽取簡報後再進行最後的評分；由於今年競爭非常激烈，為選出年度最佳財富管理銀行暨證券公司，評審團前後進行超過三次反覆討論才定奪。

本屆總計頒發【最佳財富管理銀行組】最佳數位服務獎、最佳理專團隊服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳客戶推薦獎、最佳行銷創新獎、最佳前瞻獎、最佳理專全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理銀行優等/特優/第一。【最佳財富管理證券組】最佳數位服務獎、最佳業務員服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳前瞻獎、最佳業務員全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理證券獎優等/特優/第一。

本屆財富管理調查結果發現，銀行部分，過去一年財富管理客戶（第三方）投資處於虧損比例有二五％；有七成左右的客戶投資報酬率，在一○％以內；獲利超過一○％以上的客戶，則不到五％。面對這樣的績效，感到滿意的約占二成，不滿意的達二八％，覺得投資成績普通，既無法按讚、也還不到「按噓」程度的則占一半左右。

證券部分，過去一年財管客戶投資虧損比例更高、達二八％，但績效超過一○％以上的比例，也優於銀行、有將近七％，投資績效在一成以內的客戶，則有六五％。面對這樣的成績，有高達四成客戶感到「不滿意」或「非常不滿意」，感到滿意的約占一七％，其餘四四％覺得普通。顯示整體財富管理業者，在為客戶穩定增值這件事上，還有相當大的努力空間。

儘管客戶投資意願越來越謹慎，不過多家銀行及證券財管業者為了補足這樣的缺失，先後開發高科技理財機器人，為客戶財富把關，讓理財機器人成為未來市場的新亮點；更有證券業放在前端商品設計，透過理財機器人協助讓業務員在為客戶量身打造資產配置時，更犀利精準。相信不久的將來，理財機器人必定成為財富增值的前哨兵，與業務員們的最佳後援軍。

銀行組得獎名單

證券組得獎名單

財富管理銀行及證券評鑑調查說明

《今周刊》與世新大學財務金融系合作執行的「財富管理銀行暨證券評鑑」，今年邁入第十一個年頭，是國內歷史最悠久，調查最全面的財管評鑑。

為求公正客觀，該調查透過銀行、證券、理專、客戶、資產管理公司及《今周刊》讀者的第三方調查等六個管道發出問卷，將客戶最真實聲音，回饋給銀行及證券業者，期許國內財管市場，能精益求精，不斷自我超越。

今年共有10家銀行、7家證券、 590位理專（銀行350份、證券240份）、730位客戶（銀行435份、證券295份）、2541訂戶及網路會員參與（1485份有效問卷），第一階段問卷調查計算出得分結果後，再邀請總分前六名業者，參與第二階段口試決選會議，與產官學界及客戶代表，面對面進行交流。

決選評審團成員，包括龍鼎建設(股)公司董事總經理陳秀桂、中華經濟研究院研究員王儷容、台灣大學財金系教授邱顯比、財金智慧教育推廣協會理事蘇英孝、國立政治大學金融科技研究中心主任王儷玲、今周刊專欄作家李挺生、國民黨立委曾銘宗、前外商證券機構總經理蔡安慈、理財專家夏韻芬，及《今周刊》社長梁永煌。

評審團成員聽取簡報後，隨即進行問答，並針對口試及書面內容進行評分，計算出第二階段分數後，再與第一階段得分加總，最後產生年度最佳財富管理銀行、及最佳財富管理證券。