最領先 首家銀行全面配置iPad、最創新 首創理專專屬APP、再升級 持續擴充多元豐富功能
首創行動理專APP再精進 新增ETF及保單建議書功能
迎接數位金融的時代，玉山銀行持續以顧客需求為核心，希望透過創新與科技的力量，讓顧客能享有更專業與完整的投資建議。因此，玉山銀行首創理專專屬的「行動理專APP」，讓理專可以隨時隨地透過iPad為顧客檢視投資組合，依顧客屬性及市場現況調整資產配置，做好完善的投資分析。在與顧客洽談時，可為顧客進行全面性的投資說明，還可查詢財經市場即時價格及歷史趨勢，並依顧客需求，即時調整投資配置，提供最快速且完備的理財規劃。玉山銀行「行動理專APP」再次領先同業新增「ETF功能」及「保單建議書功能」。理專可透過iPad快速查詢ETF最新的基本資料、風險與報酬走勢、各項技術指標、與指數比較績效、設定ETF投資組合等，亦可即時依顧客個別狀況及需求，精算出最適宜的保險規劃，提供最完善的投資配置。
ETF交易與一般基金或理財商品交易的最大不同點在於「即時性」與「波動度」。目前ETF交易的市場主要在美國、香港及中國，市場資訊與股價是非常重要的投資參考依據。而且ETF的投資標的，除複製大盤的被動指數型基金以外，還有具槓桿性質的倍數或放空型ETF，其每日的波動幅度均可能較一般基金大上好幾倍，此類的投資，除掌握最新市場訊息，更須依賴技術分析的輔助，才能掌握淨值的動態，並準確預測未來走勢。現在，玉山的理專，只要透過「行動理專APP」即可掌握所有資訊！
為提供符合顧客需求的保險規劃，在深入瞭解顧客需求後，必須於電腦系統進行精密計算與規劃，才能產出保險規劃建議書再與顧客討論。玉山銀行「行動理專APP」新增保險建議書功能，讓理專只要帶著iPad即可為顧客立即規劃並調整，大幅減少往來溝通的時間。增加保險建議書功能後，讓理專無論是在分行或外出拜訪顧客，都能提供顧客完整的資產配置建議。
理財團隊提供全方位金融服務
玉山為提供全方位金融理財服務，整合各產品線資源，提供企業金融、消費金融、財富管理、信用卡…等各式金融服務，創造one stop shopping的價值。此外，由理財主管、投資諮詢顧問與理財專員所組成的理財金三角團隊，及由會計師、律師、認證理財規劃顧問(CFP)、證券分析師(CSIA)、不動產專家及信託專家所組成的總行專業團隊，為顧客提供客製化資產配置建議，以多元的專業支援，提供最佳的解決方案。
創新投資法讓顧客資產配置免煩惱
忙碌的現代人，每天為工作與家庭努力，無暇專心處理投資理財，除了仰賴理財專員專業諮詢之外，更希望能透過便利的數位通路，讓投資不再是費時的難事！顧客投資理財前，必須先瞭解自己的風險屬性，而以往顧客第一次進行風險屬性測驗必須到分行臨櫃辦理，因應Bank 3.0的趨勢及相關法規的開放，玉山銀行再次提升網路銀行系統功能，現在只要登入網路銀行就可以完成首次線上風險承受等級評估測驗，立即瞭解投資風險承受度，配置適合自己的投資組合！
為了讓顧客可以快速且簡易地透過科技來輕鬆完成資產配置，玉山銀行也不斷地精進共同基金投資功能，積極開發各式聰明投資法，例如「贖回再申購」、「定期定額贖回再續扣」等新功能，讓系統成為基金投資理財小幫手，自動依需求進行調整，讓投資變得更容易也更省力！
以往顧客在贖回單筆或定期定額投資的共同基金後，須另外再與理專諮詢討論後續所要投資之標的，並簽署新申購表單，玉山銀行推出的基金投資法—「贖回再申購」功能，可以在辦理基金贖回的同時，即決定下一筆投資標的，透過系統輔助，讓贖回款自動轉入新投資標的，縮短資金停泊期間，大幅提升投資效率；「定期定額贖回再續扣」功能可約定於基金贖回後繼續投資同一檔基金，停損停利不停扣，持續享有長期投資的好處。玉山銀行財富管理秉持「心清如玉 義重如山」的核心價值，秉持凡事以顧客立場出發、為顧客著想，持續精進科技系統與服務模式，提供最新的資訊、最好的服務，以及最完整的資產規劃，並嚴守服務SOP與法令規範，落實風險控管，真心為顧客守護資產，讓顧客安心將有形的資產託付玉山，更多無價的資產留給自己，讓人生更富足、更精彩！
