金鼎證券集團總裁張平沼家族正捲入麻煩之中，因為前金鼎證券董事長、張平沼妻子陳淑珠為了對抗開發金總經理辜仲瑩的敵意購併，被金管會認為徵求委託書資金有問題而被函送台北地檢署偵辦。
開發金控總經理辜仲瑩，與金鼎證券集團總裁張平沼家族，為了金鼎證，雙方都付出不少代價。
開發金因敵意購併金鼎證，從總經理辜仲瑩到開發金高層，有多人被金管會函送檢調單位調查。而要捍衛金鼎證經營權的張平沼家族，最近也面對檢調單位的壓力，原因正是當時為徵求金鼎證股東委託書的資金來源出了問題。
為金鼎證 辜、張都出包
辜仲瑩於○五年底推動中信證、統一證與大華證「三合一」合併案失敗後，購併的手隨即伸向金鼎證券。當時金鼎證券集團總裁張平沼為反制開發金的惡意購併，也提出遠東證券、第一證券與金鼎證券三合一的案子，藉以稀釋開發金在金鼎證的持股，但都遭開發金破解。最後張平沼家族靠徵求委託書，比開發金多拿到一席董事，勉強保住金鼎證經營權，並讓張平沼之子張元銘接棒金鼎證董事長一職。
但金管會證期局在○六年八月對金鼎證金檢時，卻認為張平沼家族徵求金鼎證委託書的資金來源有問題，並將當時的金鼎證券董事長、張平沼之妻陳淑珠、執行副總經理房冠寶等人函送台北地檢署調查。
據了解，金管會證期局認為，金鼎證公司派在○六年二月二十二日利用債券交易手法，自金鼎證超額融資約二．五億元。這筆資金流入金鼎證第二大股東聯昇投資公司帳戶內後，聯昇投資再委託元京證徵求委託書。
徵求委託書資金遭調查
金管會函送資料中指出，金鼎證原本在○五年分別與競遠、匯普兩家投資公司，承作債券附賣回交易，金額分別為約十億七一八一萬七千元，及八億三九八○萬九千元，但卻在○六年二月二十二日先與競遠、匯普公司解約，「同日隨即以原同批擔保債券續作附賣回交易，並各增加融資金額新台幣各一億二千五百萬元」，合計二億五千萬元。而同時競遠、匯普兩家公司的資金，最後皆流向聯昇投資公司。
金管會認為，競遠公司、匯普公司在○五年的財報淨值已呈負數，財務狀況不佳。但金鼎證債券部在未要求競遠、匯普公司增提擔保債券，並審慎評估客戶財務狀況的情況下，即提高承作附賣回交易，並提高對競遠、匯普兩家公司的融資額度。
而且，於此同時，金鼎證當時的債券交易部副總經理林淑女還曾多次反對，表明不妥，但金鼎證執行副總經理房冠寶仍決定承作。金管會後續調查還發現，競遠投資與匯普投資的負責人吳沼原，與金鼎證券集團總裁張平沼亦有淵源。
張平沼除創辦金鼎證券，還創辦燿華電子、愛地雅等多家上市、櫃公司。其中，燿華電子在九八年九月二十五日成立實收資本額八．二億元的子公司達泰投資，並由張平沼任董事長。
達泰投資則在○四年三月十六日，與競遠投資董事長吳沼原共同投資成立資本額一．五億元的手機設計公司福訊通訊。雖然燿華電子直、間接持有六四．七％股權，而競遠投資僅投資五百萬元，但福訊通訊董事長卻由吳沼原擔任。不過，福訊通訊已在今年二月二十一日辦理解散。
至於幫張平沼家族收購委託書的聯昇投資公司，是金鼎證○七年年報上的第二大股東，持有金鼎證約四．二二％股權，實收資本額為九千五百餘萬元；負責人張國安，還曾任金鼎證控股七成的金鼎保險經紀人公司董事長。目前金鼎保險經紀人公司董事長則是房冠寶擔任。
因此金管會懷疑，金鼎證利用債券附賣回交易讓競遠投資、匯普投資自金鼎證取得二．五億元的資金，再交由聯昇投資公司作為徵求金鼎證股東委託書的資金。
金管會隨後在○七年三月二十七日正式對金鼎證警告處分；並命令房冠寶停止業務執行一年後，金鼎證隨後在○七年四月間收回對競遠投資、匯普投資增加的二億五千萬元交易。
得面對嚴酷的再改選考驗
不過，金鼎證雖收回這筆對競遠投資、匯普投資公司二．五億元的融資，但並不代表就此沒事。金管會早已將金鼎證前董事長陳淑珠、金鼎證執行副總經理房冠寶等人依背信罪嫌函送台北地檢署調查。
金鼎證表示，債券附賣回交易慣例，多採「交易標的重於對象」原則。
通常擔保品要求為政府公債或信評Ａ級以上的公司債或金融債，對擔保品要求較銀行授信嚴格；同時，擔保成數以「承作金額不低於九成配券」為原則，也就是擔保成數至少要大於九成。因此競遠、匯普公司只要不違反此原則，即可要求提高、續作或提前還款。
金鼎證又表示，兩家公司自○五年開始與金鼎證間的附賣回續作交易不下三十次；且金鼎證對競遠、匯普兩公司債券附賣回交易融資上限核定為五十億元。後來因已減少融資金額，且繳息正常，在同年二月二十二日先解約，再提高債券附賣回交易融資額度後，擔保成數仍有九一％，金鼎證無理由不接受，故由房冠寶在職權範圍內決定，未再另案簽核。至於兩家公司的融資用途，金鼎證表示，並不清楚。
金鼎證券可以說是金鼎證券集團總裁張平沼夫婦一生的心血，到今年底就剛好滿二十年。不過明年六月，金鼎證又將進行董監事改選，張平沼要如何保住這個一手建立的集團，同時又化解金管會、檢調單位的疑問？創業惟艱，守成不易，張平沼能不能守住金鼎，未來一年恐將面對最嚴酷的考驗。
案件擺了兩年多／張介欽還在左右為難
為了金鼎證經營權，開發金控總經理辜仲瑩與金鼎證前董事長陳淑珠兩人，都被金管會函送台北地檢署調查。巧合的是，負責調查辜仲瑩與陳淑珠的檢察官都是張介欽。
開發金被調查的案子共有三件，第一件是涉及違反《證券交易法》，收購環華證金。第二件是開發金子公司開發AMC處分海外資產案。但最嚴重的是第三件，金管會懷疑有人利用開發金購併金鼎證的機會，從事內線交易並從中套利至少四億元。
但這三件案子二年多來，一直擺在檢察官張介欽的抽屜裡，迄今仍未決定是要起訴或不起訴。
至於金鼎證公司派徵求委託書資金涉及違法案，張介欽收到金管會函送資料也有一年，但至今仍未決定該怎麼辦。
但不論是開發金或金鼎證都是燙手山芋，因此檢方的辦案態度顯得曖昧不明，張介欽除非能調離台北地檢署，否則夾在中間，不免左右為難，動輒得咎。
