每個人到銀行找理專做財富管理，無非是想讓自己辛苦賺來的銀子，變成一座金山。即使沒有堂皇華麗的裝潢，也不是外貌出眾的理專，國泰世華銀行理專吳慧玲卻憑專業素養和誠信的人格特質，贏得客戶的信任，成為業績頂尖的理專。
走進國泰世華銀行南京東路分行，客人川流不息，偌大的大廳一隅，有一個用隔板區隔出來的狹小空間，貴賓理財專員吳慧玲就坐在這裡。
這家國泰世華銀行分行的財富管理部，沒有華麗奢靡的裝潢擺設，一切從簡，卻勝在理專夠親切，即使服務超過三百萬元資產的貴賓客戶，平日仍和氣親切地與路過的客人打招呼，從不因人而異，讓人有賓至如歸的感覺。
「即使是超級大戶來，也是坐在這個小空間裡，一杯熱茶，沒有太大區別。」吳慧玲說，由於南京東路分行財富管理部門就在分行大廳的等候區旁邊，客人進到銀行辦事，在抽號碼牌等待時，常會好奇地過來看看，吳慧玲說，常有多年不見的朋友，因為來分行辦事，就碰到了，聊過之後，竟然因此成為自己的重要客戶。
從事國際運輸貿易生意的劉瑞美，也是因為這樣，與吳慧玲在分行巧遇，她先生的公司與早期世華銀行往來十多年，當時就曾認識吳慧玲，沒想到多年以後又在這裡巧遇，相談甚歡，最後不但把大部分資產交給吳慧玲打理，還結為莫逆之交。
單憑親和力，當然不足以讓吳慧玲成為國泰世華銀行業績頂尖的理專。真正讓吳慧玲成為一座財富管理磁場的，不外乎是專業實力。
專業取勝 熟悉經濟與金融趨勢
財經專業是理專必修的基本功，二○○○年，吳慧玲從行員轉任理專，為了補足專業能力，她每天必看財經台，補習經濟術語，還主動去上專業課程，熬了一年多，終於上了軌道。五年來，看過多空頭的吳慧玲對經濟趨勢判斷自有一套哲學。
在世華銀行服務十四年，吳慧玲轉任理財專員時，正好遇上科技股泡沫，後來還經歷九一一、美伊戰爭等空頭行情，見識過景氣循環，讓她在判斷經濟情勢時更增添自信。
擔任上市公司董事長祕書的高素梅，也是吳慧玲的客戶。對金融商品非常熟悉的她，剛開始和吳慧玲打交道時，也曾試著「考」吳慧玲，結果發現吳慧玲財經底子不錯時，才接受她成為自己財務最重要的顧問，進而變成惺惺相惜的好朋友。
有些財富管理銀行迷信光鮮的門面，不僅過度講究裝潢，挑選理專時，也格外重視「外表」多過「內在」，以為俊男美女比較容易和顧客打交道。事實上，這招不見得管用。在劉瑞美眼中，長得很有「福相」的吳慧玲，並不是以外表取勝，她還打趣說，「慧玲千萬不要變瘦，反而要保持現狀，把福氣帶給客戶。」追根究柢，理專的專業度，才是財富管理銀行最大的資產。
理專的專業度，不僅展現於財經趨勢的掌握，也表露於處理各項金融商品內容和業務程序的純熟度，從行員轉任理專的吳慧玲就具備這項優勢。
所謂「魔鬼都藏在細節裡」，吳慧玲當過十四年的銀行行員，還做過代收證券交割款業務，在證券商營業廳裡蹲過六年，對股票市場有一定的熟悉度，很容易贏得客戶的信任。
除了財經底子，人格特質也是構成理專專業很重要的一環。跟隨吳慧玲投資多年的劉瑞美形容，好理專總是以客戶的需求為優先考量，像私人帳房般悉心看顧客戶的資產，提供最新資訊和行情，並且懂得適時帶進帶出，除了幫客戶賺錢，還會適時告知風險，避免客戶被套牢。
了解風險承受度 不被客戶牽著走
吳慧玲非常重視客戶的理財教育，第一次跟客戶打交道，都會為他們先上一堂半小時的課，包括全球經濟情勢分析，並了解他們所能承受的風險程度。「畢竟，我不可能永遠在客戶身邊。」
吳慧玲說，她不會事事順著客戶，反而會提出不同意見和看法，告知最壞的情況，必要時會叫客戶踩煞車。除了幫客戶賺錢，她覺得更重要的任務是，協助客戶提升他們的理財專業知識。
像劉瑞美的兩個孩子，吳慧玲也經常對他們耳提面命，勸他們學習投資理財。劉瑞美感動地說，「有些話，如果由媽媽來講，會被嫌嘮叨，反而理專提供的專業意見，比較有說服力。」
「理專必須有同理心」，吳慧玲總會站在客戶角度想，服務態度也非常熱心，不論客戶找她做什麼，即使跟工作無關，她都會發自內心幫助客戶，不僅是客戶的私人帳房，還是行動祕書，包括幫忙客戶訂火車票，周末派先生「出公差」幫客戶修電腦等，服務非常貼心。
吳慧玲做月子時，還曾遇到過度緊張的客戶，因市場反轉賠錢，兩、三天就打一次電話追問她投資策略，她也耐著性子應對，讓客戶的損失降到最低。
吳慧玲說，在國泰世華銀行當理專，不需要背負太多業績壓力，讓她可以細水長流地經營客群。雖然工作繁瑣忙累，但她渾身散發出熱誠和行動力，這種熱情讓客戶對她產生信任，劉瑞美也不諱言，如果吳慧玲跳槽到別家銀行，她也會讓自己的資產跟著理專走。
這間國泰世華銀行南京東路分行，雖然財富管理部門看起來平凡無奇，卻人情味十足。理專吳慧玲親和力十足的「歐巴桑」個性，加上嚴謹細心的專業態度，創造出一套獨特的人際連結，成為財富管理業務的「活招牌」。
