近兩年來的COVID-19疫情已大幅改變許多人的生活習慣，甚至驅動企業開始加速數位轉型，特別是原先主要以面對面溝通，做為商品行銷推廣方式的保險業務員，也不得不改變現有的銷售作法，開始思考如何用遠距的方式服務並與客戶互動。
富邦人壽對於旗下兩萬多名業務大軍的「數位轉型」計畫，早已在數年前就開始布局，身為公司內最先開始落實數位化、推動使用數位工具的中雅通訊處處經理康淑玲，進入保險業已22個年頭，從傳統的面對面溝通、紙本投保等作業方式，再到進入數位時代後，開始用遠距服務、經營網路社群來取代傳統業務模式，歷經新舊時代轉型期的她，全力將保險數位服務從中雅通訊處起頭，並擴大推動至旗下中實通訊處，這過程感受尤其深刻。
用社群媒體翻轉業務工作 這個通訊處為何最早轉型？
康淑玲擔任處經理至今約5年的時間，富邦人壽在2019年開始推出自行建置的「FBFLi智能業務管理系統」，正好當時團隊內的年輕人很多，而且早已習慣使用社群媒體，所以她開始嘗試要求夥伴，利用公司新的數位工具，來取代過去傳統的業務模式，沒想到後來成效不錯，因此決定要大力推動通訊處內的數位轉型。
做好業務工作最重要的關鍵，便是落實管理客戶名單的基本功，而「FBFLi智能業務管理系統」最讓康淑玲感到驚豔的功能，正是強大的名單管理，因此一開始她就要求團隊夥伴，必須大量使用這套系統。由於「FBFLi智能業務管理系統」不但會紀錄團隊夥伴的每次約訪資訊，還會適時提醒需要聯繫客戶的重要內容，這也讓原先不擅長做文書紀錄的業務同仁，瞬間提升工作效能，並且快速掌握業務技巧的秘訣。
「FBFLi智能業務管理系統」不但對業務團隊有助益，對主管而言更是組織管理的好幫手，過往需要利用紙本業務手冊，來檢視團隊夥伴的績效表現。但現在只要透過系統，就可以看到每位夥伴的業務拜訪活動量、與客戶間的互動內容、以及洽談進度等資訊，進而針對績效落後的團隊夥伴進行個別輔導。
除了客戶名單管理以外，「FBFLi智能業務管理系統」也結合社群媒體的概念，每天都會提示今日可聯繫的客戶名單，甚至連要跟客戶聊天互動時的建議主題都能協助，如同通訊處內的年輕人使用社群媒體一樣，靠著網路「走入人群」服務客戶。團隊夥伴透過系統的建議話題，與客戶拉近距離後，再逐漸轉換成業務推廣，因此「FBFLi智能業務管理系統」已成為業務工作的最佳利器。
視訊簽約打破空間限制 客戶對數位轉型接受度高
2021年5月疫情升溫之際，金管會保險局推動以視訊取代親晤親簽的暫行措施，不但讓團隊夥伴們，開始從過去習慣一對一、面對面的銷售方式，轉變為以視訊為主，進行保單接觸到洽談的整套流程，除了業務同仁需要改變習慣外，同時也是在考驗客戶的接受程度。
康淑玲分享在疫情剛開始的時候，一位客戶想幫新婚妻子買保險，但是卻因為疫情的緣故，不敢與她當面接觸，於是她提議用視訊方式，來進行保單建議書內容的會談與簽約，這是整個團隊的第一件視訊簽約保單。
後來客戶對於這樣的過程，表現出非常高的接受程度，甚至連連讚嘆保險業如此先進的數位轉型，對於投保簽約的整個過程也相當滿意，這讓她與團隊發現多數客戶，其實對於視訊簽約是持正面態度。由於每位保險業務員的客戶居住全台各地，因此藉由數位工具的助攻，不僅能達成「客戶在哪、我就服務到哪」的理想，也同時節省不少時間成本。
康淑玲形容，推動數位轉型就像是「虛擬再虛擬」的過程，確實為同仁的業務推廣開發增添不少難度，但也因為平常的訓練，加上善用「FBFLi智能業務管理系統」、「保單健檢智能系統」等數位工具，絕對能夠讓業務同仁迅速備戰，因此團隊績效仍能在疫情艱困的時刻，始終維持名列前茅的亮眼成績。
