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2024股民平均進帳129萬!想要跟著大盤吃肉,2025年必買ETF:0050、006208...「這檔」市值型還能賺高息

2024股民平均進帳129萬!想要跟著大盤吃肉,2025年必買ETF:0050、006208...「這檔」市值型還能賺高息
2025年想要跟著大盤一起賺,0050、006208、00922是投資小白必須認識的3檔ETF。

知美Jimmy

ETF

shutterstock

2025-01-15 17:15

哈囉大家好,我是知美。如果只能定期定額1檔ETF,你會選擇哪一檔呢?今天知美介紹2025年3檔新手必買的ETF。

 

給想要開始投資卻不知道從哪開始的你,2024年台灣加權指數總共上漲5101點,平均每位股民可以賺到129萬塊。但是選擇的是科技業還是傳統產業,決定你是賺大錢還是虧大錢,觀察台灣市值前三大的成分股,台積電、鴻海,2024含息總報酬率超過8成。

 

聯發科含息總報酬率超過4成,而台灣最有名的傳統產業,台塑四寶:台塑、台塑化、南亞跟台化,股價卻是通通腰斬。

 

 

台股去年一路從18000漲到23000,只要跟隨大盤成長,就能夠平均賺進129萬元,但是如果你是自己挑選個股,能不能夠賺錢就在於你選擇的產業,表現夠不夠亮眼。剛加入股市的新手一定都非常認真,每天下班後還忙著看財報研究基本面、看技術分析、學會壓力支撐。

 

如果你的運氣好加上學習有成,選到的剛好是台積電、鴻海、聯發科,去年的績效表現好的不得了,但是如果你的運氣差加上判斷失準,選到的是台塑四寶,看到身邊的人口袋賺滿滿,現在的心理一定不是滋味。

 

現在有一種方式,不需要你去學會股票的複雜分析,就能夠讓你贏得市場的平均報酬,那就是買進打包一籃子股票的ETF。

 

2025年3檔新手必買的ETF是哪些呢?就是0050(元大台灣50)、006208(富邦台50),以及00922(國泰台灣領袖50)。為什麼知美認為一定要認識這3檔ETF呢? 因為這3檔市值型ETF,主要的目的都是跟隨台灣的整體經濟一起成長,符合前面介紹的,不需要去學會股票的複雜分析,就能夠獲得市場的平均報酬。

 

3檔台股必買市值型ETF

 

0050、6208買全台50大公司

 

首先介紹兩檔只每先介紹0050、006208,為什麼同時介紹這2檔,因為這兩檔ETF持有的一籃子股票,是一模一樣的,都是從台灣1000家的上市公司裡面,一次幫你買進全台灣市值最大的50間公司,等於買下全台灣最厲害的50家企業。

 

大家今天可以設想一個情況,假設A公司,營收大不如前,股價也每況愈下,市值從前10名一路下跌到20名,甚至跌到70名,這時候會發生什麼事呢?沒錯,A公司會在下一季的成分股審核被替換掉。

 

大家可以再試想看看第二種情況,假設B公司營收持續成長,股價不斷上漲,連帶也讓市值不斷提高,一路從100名提升到40名,這時候會發生什麼事情呢?B公司會在下一季成分股審核,被嘉進0050和006208裡,所以表現不好的公司會被刪除,表現優秀的公司會被加入。

 

透過不斷持有全台灣市值最大的50間公司,跟隨台灣的經濟共同成長,但問題又來了,0050、006208選擇哪一檔比較好呢?

 

知美認為喜歡規模大就選0050,喜歡經保費低就選006208,雖然有些人會說006208的績效比0050更好,但是不要忘記了,這兩檔ETF追蹤的是一樣的指數,50檔成分股也是一模一樣,2022年0050看起來是比較抗跌,2023、24年006208看起來比較會漲。

 

但是沒有人能夠保證,2025年哪一檔績效表現會比較好。第三檔市值型ETF,為什麼知美選擇00922(國泰台灣領袖50),因為0050、006208追蹤的台灣50指數,有台塑4寶:台塑、台塑化、南亞跟台化,而00922追蹤的MSCI台灣領袖50指數,沒有台塑4寶(編按:00922最近一次配息金額為1元,年化殖利率高達8.84%,甚至強過一些老牌ETF)。

 

0050、6208、922成分股比較

 

不愛傳統產業 可選00922

 

還記得知美前面有請大家思考過,如果A公司的獲利不佳,股價不斷下跌,雖然等到市值掉出50名外,就有機會被剔除但是像是台塑四寶,這些市值本來就大的傳統產業還是會長時間的賴在裡面 。

 

而00922追蹤的MSCI臺灣領袖50指數,在考慮成分股的市值同時,還多考慮了一項低碳轉型分數,所以早就排除掉這些不符合未來趨勢的傳統產業。

 

另外00922的經保費0.2%,介於0050跟006208之間。這邊要提醒大家一個重點,那就是00922有單一成份股最高30%的權重上限,關於設有權重上限這點,有人喜歡有人不喜歡,喜歡的人認為如果將近6成都是台積電,比較不容易被台塑四寶這樣的公司給連累。

 

但是不喜歡的人認為,如果遇到台積電一枝獨秀的情況,容易錯過獲得超額報酬的機會。知美認為,不喜歡設有權重上限,可以選擇0050跟006208,不喜歡成份股裡面有傳統產業,可以選擇00922。

 

台塑總部

▲台塑四寶因為中國低價傾銷,今年以來股價慘跌,報酬率也腰斬。圖為台塑總部大樓/今周刊攝影資料庫

 

0050、6028、922主要差異

 

最後幫大家簡單幫整理一下重點,關於0050、006208跟00922的兩個主要差異:

 

第一:單一成分股的上限

 

0050、006208沒有單一成分股的上限,台積電權重占比將近6成,適合比較喜歡完整跟隨市場共同成長的投資人;00922有單一成分股30%的上限,適合不喜歡台積電一檔獨大的朋友。

 

第二:傳統產業台塑四寶

 

0050、006208持股中有台塑四寶,而00922剔除多數高碳排的傳產企業,再利用市值加上低碳轉型分數挑選50間公司。

 

以上就是知美認為2025年,3檔新手必須認識的ETF。當然,投資商品不是只有ETF一種,你也可以去研究基本面,學習技術分析、壓力支撐挑選個股,也可以選擇共同基金,請專業的經理人幫你挑選股票。

 

但是就像影片開頭提到,2024年台灣加權股價指數,總共上漲5101點,0050的含息總報酬率47.47%、006208報酬率50.08%、00922上漲37.1%,如果你的主動投資報酬率 沒有辦法每一年都超越大盤,那不如傻傻持有被動式執行ETF,單純跟隨市場共同成長就好。省下來的時間可以通通拿去認真賺錢,先把本金擴大比較實在。

 

延伸閱讀:0050、006208...低薪族更該買市值型ETF?不用殺進殺出也能賺到錢!達人「4點分析」揭:散戶致富密碼

 

本文已獲作者授權轉載,原文出處

 

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