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165張00929全賣了!他47歲提早退休:00878、00919...2條件篩選高股息,年化報酬8%↑「1理由不會全押市值型」

165張00929全賣了!他47歲提早退休:00878、00919...2條件篩選高股息,年化報酬8%↑「1理由不會全押市值型」

張泰北

ETF

shutterstock

2025-01-14 09:13

早上,看到一篇00929社團的貼文,深有所感,來跟大家交流一下投資的想法!這篇文是一位投資00929張數很多的一位網友寫的,從他的發文知道,他最近終於將所有的00929轉換了,主要轉到市值型及海外的ETF。

 

高股息ETF存股汰弱留強兩標準

 

那我的想法是什麼?他說的有很多我是認同的,首先,我們不管存什麼股票,必須要認清,你要的是什麼?

 

存高股息,你需要水準以上的股息,且總報酬必須高於應有的水平,但不需拿來跟市值型比,因為市值型每年也是有高有低。

 

那標準是什麼?每個人的標準不同,以我來說,既然買的是高股息,那年殖利率必須要高於5%以上,那報酬率呢?年化報酬必須高於8%以上,這是我訂的標準。

 

賣光165張00929!00878、00919...持股名單大公開

 

我將目前手上的高股息產品,列出表格,只要兩個因素都還在標準內,都會保持不賣或加碼,若有其中一個略低於標準,會考慮未來前景,觀察數月再決定。

 

這邊要特別提到0056,他曾在前一陣子,一年的年化報酬低於8%(約7.x%),但我考慮很多因素,覺得沒什麼問題。

 

而00929,之前我有165張,後來兩個條件均低於標準,所以已經在18.1元附近出清。

 

而00929,之前我有165張,後來兩個條件均低於標準,所以已經在18.1元附近出清。

 

00945B是非投資債,我的比例很高,至於為什麼稱為垃圾債,我卻敢投這麼多?這支並沒有投C級債券,不管是債息8%或淨值,基本上都很穩定,但投資自己要負責,投資總會有意外,需要自行了解。

 

 如果你看個股的部分,會發現比例不低,富邦金我的持有成本在60元左右,個股可以存但不要多,沒那麼多時間,但要有耐心及信仰,等久了就會開花結果!

 

我之前存過台積電及聯發科及美股輝達等,但看好卻心智不堅,所以,要存個股,評估清楚,要有至少3~5年以上長期的打算,否則就存ETF或基金就好。

 

附圖是目前的持股,並附上高股息的年化報酬。

 

賣光165張00929!00878、00919...持股名單大公開

 

賣光00929,全投入市值型及海外型ETF好不好?

 

那回到主題,這位網友賣出後,全投入市值型及海外型ETF,好不好?我們來認真分析一下:

 

以去年(2024)來說,台積電大爆發,直接把市值型拉高報酬,很多都是50%左右或以上,這是不爭的事實。

 

如果時光能倒流,相信大家都會去投市值型,畢竟以目前看,高股息最高的00915也就22.36%,還不到人家的一半,對吧?

 

但台積電每年會成長沒錯,股價是否都能如2024年一樣呢?這你我都不知道,大家可以透過了解總體經濟的未來發展局勢,來判斷應該投入多少在市值型,而不是哪邊好就全部賣掉換另一邊,那最後還是不會等到期待的財富自由!

 

存股不是抱到死!2025投資策略大公開

 

那我今年的資產配置的策略及比例是如何?有很多朋友私下問我,我很難一一回答,這邊來略微敘述清楚。

 

1. 高股息產品仍是我的核心持股,但我將不符標準的的賣掉,我的概念是打消呆帳,因為如果預期不好,不會跟他天長地久,不是存股就要抱到死。

 

2. 除了高股息產品外,基金我有配息及高報酬的產品,配息的部分,今年略微提高,為了因應高股息可能配息不如預期,高報酬的產品就是為了提高報酬率。比例部分我倒是沒細算,但陸續增加中。​

 

3. 債券部分,還是一樣,我並沒有打算賺價差,所以,從頭到尾都沒買美國公債,只買了投資及非投資等級的公司債。​

 

4. 台股ETF中也加了幾支海外型的ETF。

 

結論

 

本來資產配置就是一個平衡,如果你原來的配置,可能缺了某一塊或比例太少,可以做一些年度調整。

 

以我個人檢討去年績效來說,去年我的報酬最後約40%,這是因為有用借貸擴大本金的關係。雖然還過得去,但去年是完全沒佈置市值型或高報酬這類的產品,所以,影響非常多的績效。

 

今年ETF增加些高報酬的商品,基金部分也做了適度調整,但我不會改變大的基本策略,我要的就是穩定的現金流及穩定的成長,不需要高成長,高成長也就需要承當高風險,不知各位你的策略是什麼?

 

作者簡介_張泰北

5年級已退休人士,原本是IT行業工程師,47歲離開職場,閒來無事會運用各種表格,來計算各類股票、基金等的報酬,希望貢獻自己的投資經驗及退休的人生規劃。

近幾年鎖定多檔高股息ETF互相搭配,為自己創造百萬被動收入。經營粉專「泰北哥聊財經」

 

本文獲作者授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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