市值型選0050、高股息存00878...4年績效大PK，竟差不到1％！價差股息都賺，為何不愛0056？達人這樣說

台積電今年表現亮眼，營收持續創新高，連帶股價也順利破千元，0050(元大台灣50)成分股有一半以上都是台積電，所以今年的表現自然也是相當亮眼，這也連帶出現不少偏激言論，高股息就是垃圾不該被持有。只是高股息的績效表現真的遠遠不如市值型嗎？

0050 vs 00878資本利得比較

知美直接幫大家比較，首先從資本利得也就是價格的漲幅進行比較...

從下表可以發現，最近4年0050的價格漲幅最驚人，一路從112.8元漲到192.35元，光是帳面報酬率就已經高達70.52%。00878國泰永續高股息資本利的表現也不差，15.1元漲到22.73元，帳面報酬率50.53%，0056元大高股息，資本利得表現最後一名，帳面報酬率只有28.96%，看到這裡不少觀眾朋友或許已經蓄勢待發，準備留言批評買進高股息的觀眾朋友通通是傻瓜。

今年是屬於市值型ETF的一年，0050的價格漲幅，遠遠領先保持第一名，但是市值型追求的是價格的成長，高股息追求的是持續的配息，如果只是單純的比較資本利得，對於高股息ETF來說絕對是不公平，所以加上最近4年的配息表現，可以發現雖然0050依舊是第一名，但是含息總報酬率85.51%和00878的82.72%，幾乎沒有任何差異。

知美寫稿的這天(11/23)，0050單日下跌1.4%，收盤價格剩下189.65元，最新的含息總報酬率是83.11%。00878單日下跌0.54%，最新的含息總報酬率則是81.92%，兩者之間的差異更加接近，單筆投入4年下來，只有1%左右的總報酬率差異(編按：如以本文上架11/29當日股價計算，差距更是小於1%)。

如果說高股息ETF就是垃圾，不該被持有買進的話，那因為今年台積電大漲，4年累積的績效，才勉強和高股息打平的市值型，不知道可以如何形容跟稱呼呢？

常常有觀眾朋友詢問知美，為什麽選擇的是00878而不是0056呢？答案非常簡單，因為00878的績效表現更好。而且00878的選股邏輯，追求的是穩定配息，成分股4年內不能不配息，殖利率更是不能吊車尾，更符合知美持有高股息是為了穩定領息的最初目的。

100萬歐印0050、0056、00878

單筆投入100萬元all in 0050、0056、00878，現在的資產價值總共累積多少呢？一樣先觀察資本利得漲幅，單筆投入100萬為例：

0050帳面總資產價值170萬元，遠高於00878的150萬以及0056的128萬

0050含息總資產價值185萬5001元、00878最終價值182萬7148塊，兩者沒有太大的差異

知美製作影片這幾天，台股上下震盪非常劇烈，可能在影片上線的這天，排名又互相改變也說不定。

0056元大高股息100萬，單筆all in 4年下來，只累積162萬元最低。

0050、00878含息報酬有拚

簡單幫大家整理到目前為止的小重點，今年市值型ETF受惠台積電，價格狂漲猛漲，連帶網路的聲量也是越來越高，台灣最熱門的三檔ETF 0050、0056、00878，今年表現確實是0050最亮眼，但是仔細觀察最近4年，三檔ETF的含息總報酬率表現 0050含息總報酬率85.51%、00878含息總報酬率82.72%，兩者表現幾乎是不分上下。

甚至可以反過來說0050今年好不容易大漲，才勉強追上。因為00878是在2020年才正式成立，所以這次的績效表現，知美只統計最近4年的實際表現。0056含息總報酬率62.74%則是最低，為什麽知美只比較最熱門的三檔ETF呢，因為現在的ETF百百種，剛開始進入市場的觀眾朋友，想要每一檔都仔細看過公開說明書，幾乎是在挑戰不可能的任務。

▲0050、00878，市值型和高股息當然可以同時擁有，誰說投資一定要選邊站？

高人氣ETF的選擇重點

過去知美分享過，如果你不知道從哪邊開始下手，可以考慮從規模受益人數最多的開始考慮，因為人氣夠夯的ETF不外乎兩個重點：

1.重點一

過去的績效表現亮眼，經歷過長時間的考驗，最長時間下來累積足夠多而且忠心的受益人。

2.重點二

未來的表現備受期待，可能是近期的表現大爆發，可能是網路宣傳做的好...但不論原因是哪一個，一定有它特殊的原因備受期待。最熱門的3檔ETF 0050屬於市值型、00878屬於高股息，兩檔ETF的績效表現差不多，剛好也都能夠滿足知美，想要持有市值型追成長，持有高股息穩定領配息的目的。

2023年開始知美每個月月底，都會定期定股買進一張00878，加上股息再投入已經持續扣款22次，投入48萬812元，加上領到手上的現金股利，含息總資產55萬4,646元、含息總報酬率15.36%，知美是選擇定期定股00878， 持續投入大概半年之後，因為對於股市越來越有信心，所以持續增加市值型0050。

現在每個月無腦定期定額2萬塊0050，已經持續扣款17次，總投入32萬8,703元，含息總資產42萬8,121塊、含息總報酬率30.25%。市值型加上高股息兩檔ETF，實際定期定額1年10個月的表現，總共賺進17萬3,252元、含息總報酬率21.4%。

0050是台灣基金規模最大的ETF，00878是台灣受益人數最多的ETF，除了市值型、高股息本質上的差異，知美認為選擇0050的優點有成分股50檔更多，選擇00878的優點有經理費保管費更低，你可以說今年市值型完勝高股息，但你也應該要大聲說出來，0050過去3年的含息總報酬率，是年年輸給00878...知美非常不喜歡聽到，市值型高股息只能擇其一。

因為根本沒有人知道明年績效究竟是誰比較高，2022年市場大空頭，0050整年度含息總報酬率下跌20.82%，00878相同期間只下跌9.49%。2023年市場大多頭，0050整年度含息報酬27%，00878含息表現42.49%，直到今年受惠台積電，0050含息表現44.96%。

0050最近4年的含息總報酬率，才終於跟00878是不分上下，00878不止成立以來績效表現亮眼，穩定的配息表現更是讓收益人數不斷增加，知美製作影片當下，總受益人數已經突破150萬，想要每個月幫自己加薪，打造1到10萬元的配息現金流。

如何利用00878幫自己加薪

想要利用00878挑戰每個月加薪1萬元，總共需要持有54.546張，總成本123萬9831元，知美定期定股1年10個月的時間，目前總共持有23張，11月參與除權息，預計這次可以領到1萬2650元的現金股利。

今天知美有一句話想要送給大家，投資理財沒有正確答案，不知道為什麼最近幾年，網路上出現越來越多的ETF幫派：有美股幫派、市值型幫派、高股息幫派...好像你不選邊站就是一位不合格的投資人。

手上沒有小麥 漲跌都與你無關

但是如果你因為別人的一句話，市值型波動大，所以不敢持有買進空手觀望；因為別人的一句話，高股息是垃圾不該持有，所以到現在是手上一張都沒有。過去4年總共80%的含息總報酬率，你就是通通都沒有參與到，其實網路上說話的這些人包含知美，也沒有人知道未來幾年，究竟哪一檔ETF的報酬率比較好。

小資族想要長期存股，只要先問看看自己，長期存股的目的到底是什麼，再選擇最有機會達成的商品就好。想要快速存下第一桶金，那就去選擇高成長性的投資商品。想要打造被動現金流，就去選擇高股息或是穩定配息的投資商品，找到最適合自己的商品長期持有，你才有機會完整參與到市場的完整成長。

面對市場大漲大跌，都能夠時時刻刻保持初心，每天認真工作專心生活，偶爾再看看網路上的瘋狂言論，但一切的一切都是看看笑笑就好。畢竟樂觀悲觀都沒有辦法改變明天股市的漲跌，但是會讓你在情緒上做出錯誤的決定，此刻保持初衷長期持有。不要讓短期的價格變化影響到你長期累積資產的目的。

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