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散戶每人每年要賠38萬!短線投資 vs. 0050,10年報酬差多少?達人帶算驚人數字「滿滿的韭菜」

散戶每人每年要賠38萬!短線投資 vs. 0050,10年報酬差多少?達人帶算驚人數字「滿滿的韭菜」
別再幻想自己也能成為那萬分之一的少年股神!數字會說話,短線進出繳的稅,拿來買指數化投資工具(eg. 0050),10年就能滾出570萬。

2024-11-12 09:00

為什麼我們不鼓勵散戶去做短線交易?或許可以從以下這個地方發現原因。


根據2023年的統計,台股成交金額約為67.2兆台幣。其中當沖比例約為37.87%,賣出金額約為25.46兆元。所以全年當沖部分的證交稅約為381.93億元。這個金額多嗎?來比較一下。

 

在2023年中華民國稅收排行榜,【當沖稅】贏過遺產稅、贈與稅、印花稅、契稅還有特種貨物及勞務稅。當沖客對國家真的有「重大貢獻」。那這些當沖稅是由多少人貢獻的呢?根據新聞當時的統計是10萬259戶。假定尾數的259都是賺錢的大神,我們忽略不管。

 

那意思是光這10萬散戶大軍就貢獻高達381.93億的當沖稅,也就是每戶全年均攤約38萬(編按:如以收益-239.45億計算,除以所有當沖人數計算,至少也有24萬虧損)。

 

台股當沖客賠錢者多

證交稅

註:證交稅、手續費皆為估算數值 資料來源:公開資訊觀測站、證交所  製表:今周刊 

 

省稅金買0050 能滾570萬

 

而這還沒講到其他的費用以及交易虧損的部分,如果有個散戶認清當沖不可行,然後開始定期定額買指數呢?每個月留下3萬,一年36萬,就以過去0050的年化報酬率11.61%再扣去通膨只用9%來推估,10年下來就能累積超過570萬之多!

 

而這還只是省下當沖所付出的證交稅,就可以幫一個散戶「變出」570萬!而10萬散戶10年下來就可以累積高達「5700億」!然後有人說指數化投資很平庸,績效遠遠落後「大神」??大多數人只會看到極少數的成功投資人告訴你,他們身家幾億、幾十億。

 

真正的肥肉來自散戶身上

 

但卻極少數人才會發覺,真正的「肥肉」都來自於散戶身上。看完這些數據你就能知道,為什麼很多主動投資網紅要鼓勵散戶勇敢追夢。因為沒有這些「追夢人」,不只國家稅收會大幅減少,更大大降低專業投資人賺大錢的機會。

 

而你呢?你真的願意付出龐大成本,只為了美夢成真?別忘了,失去這些財富的同時,也就等於讓你未來要順利退休更加困難了!

 

延伸閱讀:退休存股0050,用4%法則有什麼問題?1招神提領「每月生活費更多」,連領30年錢花不完

 

作者簡介_Jet Lee

指數投資忠實擁護者。經營粉絲團「Jet Lee的投資隨筆」

 

本文獲授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

司法獨立:一國兩制之下難實現

 

此次遊行參與者一百萬人,這是二○○三年香港「七一遊行」參加人數的兩倍,代表了香港總人口的十三.五%;以人口比率計算,這就等於台灣的三二○萬名成年人,為了一件事自動上街遊行。即使把年幼、年長者人口比率高估為一半,也代表了至少二七%的香港成年人,在沒有一人一票的環境中,用腳進行了投票——不再相信「一國兩制」下司法可以獨立。

 

二○一九年五月,《紐約時報》披露,德國給了兩位香港公民「政治難民庇護」——參與一六年「旺角騷亂」的二十五歲黃台仰和二十七歲的李東昇。這是歷史上,第一起香港公民獲得外國庇護的案例。黃台仰對《紐約時報》表示,他獲得庇護是因為「香港當局被認為是利用司法機構來迫害香港人」。國際特赦組織也感到驚訝,說黃、李二人獲德國給予庇護,顯示「香港的人權狀況與世上最差的國度有得比……,反映國際社會認為香港現況有多嚴峻。」

 

讀者如果把這事僅僅理解為西方的「人權關懷」,那就大大低估了其後座力了。國際政治是現實的,西方政府一旦認定「一國兩制」破壞了香港的司法獨立,恐怕更關心的是香港的「產權獨立」和「金融獨立」。一連串發生的中國公民在港被擄、財產被清算事件,早已為西方敲了警鐘。港幣超發,以換取美元外匯供北京使用,也已經是半公開的祕密。此刻港幣與美元之間的掛鉤,正在搖搖欲墜之中(參考《今周刊》一一六三期 〈一國兩幣還是一國一幣〉)。

 

一言以蔽之,在美國對中共算總帳的當下,一個逐步「被中共化」的香港,隨時可能成為美國對中共政策的標的,將香港歸類為算帳對象的一部分,把對中共的政策,一體適用於香港。而就在此刻,一百萬香港人走上街頭,告訴世界,香港的司法獨立又被抽掉一根柱子。

 

七一遊行
香港捍衛民主的遊行,始於2003年的七一遊行。(圖片來源/達志)

 

香港反政策遊行

 

行政獨立:誰搞壞香港的?

 

香港若殞落,珠江三角洲九大城市形成的「粵港澳大灣區」計畫亦將隨之殞落。這是因為,香港的人身安全、資產安全、股市獨立、貨幣獨立、司法獨立,代表的是整個大灣區的支柱;當世界失去對此樞紐的信心,所謂的大灣區就會成為一個失去軸心的鐘錶,只是一堆散落的齒輪。香港曾是亞洲兩大貨物、金融樞紐之一,當它殞落時,得利的將是新加坡。

 

大量國際企業的區域總部、轉口貿易、財富將奔向法治健全的新加坡。當下,雖然許多企業還在香港運作,但多數企業主和富人,已將銀行帳戶轉遷新加坡,因為擔心香港帳戶隨時可被封。近在咫尺的台灣,除了回流台商之外,恐怕享受不到這外溢效應,一方面,因為台灣的商業法治,遠落後於過去的香港和現在的新加坡;另方面,外人眼見台灣內部還在辯論「一國兩制」的利弊,他們害怕兩次掉在同一個坑中。

 

而是誰將香港搞壞的?這問題還需要問嗎?一般人會說,當然是中共。但是,當下處於選舉敏感期的台灣,應該再往下細問一層:中共的哪個派系?認識到這是一個應該追問的問題,可以幫助台灣選民去思考一個過去不曾思考過的問題:發生在台灣的統戰,並不一定來自單一的中共派系,也可能來自不同派系,他們的統戰目的和手法,甚至可能是相衝突的。

 

中共派系的分類,最簡單的分類法是分為兩派:習派/反習派。這種分類法,適用於過去七十年的所有中共領導人,如毛派/反毛派,鄧派/反鄧派,江派/反江派。我們就採用這簡單分類法。

 

二○二○:選擇之前應考量根本

 

習近平上任之初,只是個派系妥協的過渡性選擇,他本人毫無班底。隨後一連串的反貪整肅,可視為他假戲真做、選擇性打腐,建立自己班底的大躍進。被他整肅的總株連人數達到一二○萬人,人人不知自己是否是下一個,於是形成廣大的反習勢力。

 

從一九九七年香港回歸之後的十五個年頭,香港早已成為中共既有派系的地盤,利用香港特區所延伸的盤根錯節利益,與二○一二年上任的光桿司令習近平,可說毫無干係。

 

二○一四年的行政長官是否普選的爭議,後來演變成為「佔中」的巨大事件。先請問:壟斷香港的行政長官指定權,對習派還是反習派比較有利?

 

二○一七年在香港「被失蹤」的肖建華,其人至今生死未卜,而其旗下的三兆元人民幣資產,一直到前幾天才被拆解(損失亦將波及台灣的銀行)。可問:他從香港被非法遣返,對習派還是反習派有利?被賤價支解的巨資,最終又會流向哪一派?

 

接下來就可以問了:在當前美國制裁中共的巨大經濟壓力下,強推特首一人批准,就可遣返中國的《逃犯條例》,對習派還是反習派有利?哪一個家族具有如此強烈的動機,於六月九日晚間十一時○七分,數千名市民和鎮暴部隊衝突、現場情緒高漲之際,香港特首林鄭月娥還發出絕對不更改立法日程的全民告知,哪一個特首如此愚蠢,不等第二天群眾退去之後,才發出絕不退讓的公告?是哪一方巴不得事情鬧大?

 

從現在到二○二○年一月的投票日,台灣將經歷許多社會風波。當其來臨時,心中請記得兩件事:司法獨立、行政獨立是一切的根本,以及,起事的那一方,不一定就是想把事情鬧大的一方。

 

反送中遊行
反送中遊行

衝突愈演愈烈

遊行持續至深夜,
在香港特首林鄭月娥宣布《逃犯條例》堅決不退回的同時,
也產生了警民衝突,態勢一發不可收拾。(圖片來源/達志)

 

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