為了更好解釋「成本均價恐懼症」所佈的局已經佈了將近一年,就以00878作為實驗標的直接實戰給大家看,也覺得差不多可以跟老鐵們分享了。先前情提要一下什麼是「成本均價恐懼症」,這是我自創的名詞,泛指因為害怕自己的持有成本價提升,而不敢買進的情形。
我在去年12/12的文章提到,當時的00878持有張數87.2張成本18.08元,當天00878收盤價20.63元,帳面獲利22萬2,360元,當季配息0.35元,我領股息30,520元。
那時我也根本不會知道未來的走勢如何,只是認為市場長期穩定向上,中間的起伏都只是過程而已,這將近一年的時間依然用我習慣的方式佈局,不管高低價有錢就買、股息再投入,若情況許可就開槓桿繼續買。
過了近一年我的00878成本均價從18.08提升到19.34,整整高出一塊多…但是,我的持有張數提升到115張,以11/4收盤價22.85來計算,帳面獲利$40萬3,650元,本季配息0.55,股息63,250元!
若以18.08的均價跟87.2的張數放到現在,帳面獲利則是41萬5,944元,看起來較低的均價好像還比較好,但事實真的是如此嗎?
均價低 總報酬真的比較好?
要是我擔心均價提升而不敢買進,那張數只會永遠停留在87.2,也許更低的均價短時間會讓你的帳面獲利看起來相差無幾,但股息現金流會因為你的張數提升而愈拉愈遠。
我也認為隨著張數不斷累積以及股價的提升,會慢慢弭平低均價帶來的優勢,只要你的張數持續增加,長期持有參與市場成長,股息跟獲利也會不斷提升,你才有更多的現金流買進更多的部位,進而持續提升你的總市值。
最後各位可以用極端一點的數字搭配均價計算機去試算,以你目前的均價跟獲利為基準,假設股價漲到100塊你一次買100張,雖然你的均價會大幅提升好幾十元,但更多的張數會消除低均價的優勢並提升帳面報酬,至於股息當然不用說,肯定相差十萬八千里。
00919、929遠勝00878?
00878硬扛高股息降息風,本季配發股息0.55元,今日(11/6)股價也再次突破23元,雖然股性穩健沒辦法大暴噴,但穩定的股價跟股息現金流就是我願意重壓的主要原因。
00878股價走勢圖
資料來源:奇摩股市
先把時間倒回去年7月底11月初,當時00878從7/31相對高點21.86元跌到11/1低點19.61,整整跌了3個月,跌幅-2.25(-10.43%),這段時間也很多人說00878很爛、00878跌落神壇,各位應該還有印象才是。
反觀隔壁棚的00919、00929,股價不斷往上漲而且殖利率又高,00929更是有著第一檔月月配高股息的光環加持成為超級人氣王,一堆人說買00878不如去買00919、00929,因為無論比股價、比殖利率,00878在這三個月都遠遠不如其他兩檔高股息。
一年過後的今年情況完全相反,00919、00929被罵得要死,被說存這兩支還不如穩健的00878,上漲時人人都說存股,下跌時變成信心全無,存股本來就是看長期,我認為的長期是10年,但對許多人來說,長期持有的時間是3個月。
▲存股比的是心理素質,如果因為一時帳面虧損就放棄,存台積電也會賠錢。
台積電2330也曾跌到3字頭
我的00919、00929目前也是呈現帳損狀態,但我一點也不擔心,因為我只要把過去成功的操作經驗複製到這兩支標的上即可,如果過去這套成功模式可行,那現在也一定可行。
從早期的金融股到00878,我也都曾帳損過,00878在2022年時甚至一度帳損10多萬元,但要是我因此放棄,那我也不可能累積出現在的張數,更不用說靠槓桿創造出更大的現金流。
有時候我覺得存股比的其實是心理素質,強如台積電兩年前也曾經跌到3開頭,但如果這時就放棄,比賽就真的結束了,在逆境中前進最後逆轉戰局,這才存股長投的價值所在。
延伸閱讀:00878存股2年,含息報酬351萬元!曾賣飛100多張0056、花6年時間繳學費...過來人經驗談:3個存股致富密碼!
免責聲明:所有內容基於公開及一般資訊的心得分享,文章內容不構成買賣投資建議,本人不推薦任何投資標的及操作方式,投資人得自負盈虧
作者簡介_槓桿存股哥
原本是月領39K的服務業排班人員,研究股市10多年,經常在社群分享自己的投資心得,IG目前擁有7萬粉絲。他近來熱中投資高股息ETF 00878、00713、00929、00919、0056...有感,每月股息已經超過月薪,深感當個打工族不如好好當股東,於是向公司要求降職減薪,以便有更多時間投入股市,今年36歲的他希望在40歲時就可以達成資產千萬的夢想。
本文獲作者授權轉載,原文出處