最近「主動投資」與「指數投資」的辯論愈演愈烈，不少投資人開始反思自己的投資策略是否真值得投入時間與精力。選擇一種投資方式，無論是主動還是被動，從決定的那一刻起，未來的獲利或虧損就隨之展開。然而，關鍵問題是：你的「選擇」真的能為你帶來超越市場的長期報酬嗎？
究竟什麼是「跑贏市場」？在台灣股市中，所謂「跑贏市場」的標準通常就是超越「台灣加權報酬指數」的表現。簡單來說，如果選擇主動投資，你的選股或操作績效就必須勝過這個基準。
不過，現實中大部分的投資人難以持續跑贏大盤，反而花費了大量的時間和精力。
看看以下例子，你是否也面臨相同的情況呢？
00713、00878、0056...也輸大盤
00713(元大台灣高息低波)
今年至今僅取得20.25%的報酬，仍然落後於台灣加權報酬指數(30.07%)。
00878(國泰永續高股息)
今年至今14.06%，落後台灣市場。
0056(元大高股息)
今年報酬為15.77%，依然沒能跑贏市場。
中華電信(2412)
今年表現為10.09%，同樣落後於台灣加權報酬指數。
這些數據展示了選股或ETF的表現並不總能超越市場，甚至不少投資人「看似賺錢」，實際卻在悄悄輸給大盤。
如何量化你的投資成效？
為了幫助主動投資者更加清楚地評估自己選擇的投資標的，我設計的程式(https://tool.yp-finance.com/twstockrank)在台股上市櫃股票ETF排行榜中新增了一項功能，只需輸入你持有的個股或 ETF，系統便能迅速對比其與大盤的績效差距。
這不僅能讓你更清楚「跑贏市場」的真實狀況，更能幫助你衡量自己的時間與精力是否帶來了足夠報酬。在不同的比較區間，當周，當月或是該年，皆能夠透過輸入台股股票代碼，判斷與大盤的績效差異。
看似賺錢 卻不一定跑贏大盤
許多人會認為自己在股市「賺得不錯」，但如果忽略與市場的比較，結果可能是「自以為賺錢」，實際上卻無法跑贏大盤。真正的「成功」主動投資，應該是那些付出更多學習、研究和操作時間後，最終能產生「額外的報酬」來補償這些努力。
用數據，讓投資決策更清晰，希望這項新功能，可以幫助你重新審視自己的投資成果，讓每一分投入的時間與精力，都清晰反映在數據上。跑贏市場，不該只是自我滿足的話題，而是有憑有據的真實成績。
如果你是採用資產配置的方式，也能透過台股投資組合計算器(台股Portfoilo Visualizer)，勾選比較大盤的選項，來進行「跑贏市場」的驗證。
最後，我想到很有趣的一件事情，身為競爭關係的主動投資者們，彼此互相加油打氣，卻對無關他們勝負的被動指數投資者們同仇敵愾。這也不禁讓人好奇，韭菜究竟是被誰割的？
挑支好股放著 就一定會賺錢？
說到投資股票，很多人心裡都會有個想法：「選一隻好股放著，放久一點，總會賺錢吧？」但實際情況真的這麼樂觀嗎？讓我們來看一些讓人傻眼的研究結果。
首先，南卡羅來納大學教授Ozgur的研究，從1973年開始追蹤，他發現：如果你持有個股長達10年，能跑贏標普500指數的比例平均只有43%，中位數甚至只有41%。
也就是說，大部分時間內，個股的表現是輸給大盤的！更扯的是，只有22%的時間，能有一半以上的個股贏過大盤。這代表什麼？意思很簡單：如果你隨便選個股，長期下來輸給大盤的機率可是非常高的！
投資個股輸給大盤的機率
那關於我們台股呢？是不是會好一點？我自己也很好奇，於是試著寫出一個工具統計，結果還是讓人超驚訝。
不論你是短期持有一年，還是長達20年，只要隨便挑台灣上市櫃股票，大多數時間還是輸給台灣加權報酬指數，也就是大盤，這個輸的機率比美股還高喔！
這些數據告訴我們幾件事：
1.選股真的很難贏過大盤
無論是美股還是台股，隨機選股的勝率比你想像中還要低。大部分時候，你選的個股都會落後市場整體表現。
2.長期持股不一定是保險箱
很多人以為只要把股票放長一點，就一定會漲回來吧？但數據明確告訴我們，長期持有個股也不一定會賺，甚至可能賠一大筆。大盤真的不是那麼容易超越的，尤其是在你隨便選股的時候。
3.那該怎麼辦？
看完這些數據，不得不重新思考一下策略。與其一股腦亂選股票，不如考慮一下指數化投資，這樣才能穩穩跟上大盤，讓你贏的機會大大提升。
總結來說：隨便選股、放長不一定保值，有時候還可能讓你的資金縮水。數據告訴我們，個股要超越大盤其實超難，尤其是你打算長期持有的時候。
主動享受生活被動指數投資。
作者簡介_小資YP投資理財筆記
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本文已獲小資yp投資理財筆記，原文出處
