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00929以後配不出10%高息了?1個理由,我大砍持股300張➝100張,改買這3檔ETF「年化配息率最高12%」

00929以後配不出10%高息了?1個理由,我大砍持股300張➝100張,改買這3檔ETF「年化配息率最高12%」

股市小黑

ETF

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2024-11-05 10:00

復華台灣科技優息(00929)配息又減少了,一切如預期發展。00929在11月1日公布11月配息,再度縮水,回到原本的0.11元,以今日收盤價18.43元換算,單次殖利率0.59%,年化殖利率僅7.16%。

 

高股息ETF配息縮水真相

 

高股息ETF原本的績效與配息與成分股表現差不多,但是一年多前各家高息ETF 為了吸引投資人加碼,紛紛將配息從之前的5-6%往8-12%調升。

 

細究成分股配息狀況,原本成分股配息與ETF配息殖利率差不多,然而AI讓股價逐漸拉高,但是股利配發跟不上股價成長,成分股配息大多降至2-4%多而已,不要說配不出過往的5-6%,要配出8%以上的息一定要從其他地方找出錢來配發。

 

但就過往依照指數比例買進成分股,買進持有策略已經無法滿足高息ETF的營銷目的,因此操作價差,賺取資本利得,才是能超額配發的訣竅,誰能累積資本利得越多,才是後續能配發更多股利的底氣。

 

300張➝100張!我為何決定減持00929?

 

00929在從成立到今年6月前,呈現如同上述積極性的表現,淨值成長,配息也跟著成長,也吸引投資人不斷加碼,規模跟著成長。

 

後續發現00929開始回歸buy and hold 策略操作時,我就開始決定將300張減碼到100張,將資金移去其他還在積極表現的高息ETF。

 

目前還維持高配息的3檔ETF

 

目前觀察維持高配息的還有:

 

一、0056

0056維持每季配發1.07元,股價37.34元,年化殖利率11.4%。

 

二、00878

00878公告本季預估配息0.55元,換算年化配息率9.66%,除息日交易日為除息日是11月18日,若想入手的投資人,11月15日是最後買進日,股利將於12月12日入帳。

 

三、00943

00943繼續維持月配0.15元,以1日收盤價15換算,00943本月配息0.15元,單次配息率1%、年化配息率12%。

 

00929股價21➝18元,該逢低買進降成本?「有一個大前提」

 

 

至於是否可以繼續加碼配息調降的ETF,這就看自己是否能接受最後年化5-6%的配息報酬。

 

若以00929為例初步推算,若是未來配息再往下調降,配0.1元,20元以下都有6%以上,配0.09元,18元以下都有6%。

 

一定會有人用持續分批買進,降低成本的方式來存股,這種方式長線一定不會輸,但是要有一個前提,那就是要有足夠的閒錢不斷去加碼。

 

看著存股達人一直買進一直爽,這邊有一個思考盲區,那就是存股達人多數是「土豪」起家,包裝成靠多年實力累積起來,若是仔細去推算,一般人如何一年存檔50張,3年變成300張,5年變成800張,這背後龐大的存股資金是如何來的呢?若自己不能複製這種土豪買法,如何能優雅無腦買進等領息呢?

 

一般人資金有限,光是看到下跌就要考慮是否先賣出,之後低點再買回,不要陷入土豪存股大叔或存股大嬸甜蜜的領息幻想,他們是出道即巔峰,一般人是無法靠後天努力去達成的。

 

延伸閱讀:0056股價42➝37元、00919從27➝23元...高股息ETF套牢悔不當初,早知道就存市值型?給存股新手5建議

 

作者簡介_​​股市小黑

小黑出身金融業,深知金融業穩定投資的技巧。投資股票10多年,新手時期懵懂摸索許久,知道小資族及股市新手的需求,歷經兩次股災都還能存活,領悟一套分散佈局的穩定獲利方式,每年朝穩穩獲利10%至30%努力。

 

本文由作者股市小黑授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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