00713公佈1.5元股息囉!雖然跟上次配發的金額一樣,不過用8/30收盤價58.25元計算,單季殖利率還是有2.57%這麼多。這次是第一階段預估配息,第二階段會在9/13公佈確定的配息金額,不知道有沒有機會加碼啊…XD
其實在我的高股息ETF,相對來說好像比較少提到這檔~趁這次公佈股息也來一起複習一下,00713的特色是「高息低波」,事實上,它除了維持穩定高股息以外,也維持了低波動(抗跌)的特性。
看近年台股跌幅比較大的2022年,整年的大盤報酬率約-18.4%,00713報酬率則大約-6.9%,而從今年台股高點7/11下跌至今,大盤報酬率約-8%,00713報酬率則約-0.4%(以上都是有算進含股息的數據),從這兩個時間段都可以看出00713確實有抗跌!
其次是,有大大擔心,可能會因要維持抗跌、低波動的特色,而在選股上會優先選防禦性的股票,導致大盤在上漲的時候也會漲比較少。(00713的成分股可以打開艾蜜莉定存股APP直接看)
▲00713高息低波動,但股價漲幅也不落人後。
漲贏0056、00919、00878
那我們再把近2年的數據拉出來比漲幅看看,從2023年至今的報酬率,大盤是65.8%、00713則是75.7%,一樣是勝過大盤的,除此之外,因為我也好奇跟其它高股息ETF比的結果,所以觀察名單內的0056、00878、00919也都拉出來看了...
0056:74.29%
00919:71.25%
00878:60.9%
沒想到00713的含息報酬率是裡面最高的!但要強調一下,這只是要表示00713沒有因低波而捨棄了漲幅,要選擇ETF還是不能單只從報酬率去看,ETF的選股邏輯、產業分佈、規模、成立時間、費用率,這些都還是要多方比較選出適合自己的ETF才好喔!
這樣看來,00713有高股息、有抗跌又會漲,好像都沒有缺點?
其實也不是,它還是有一些讓我在意的地方:
一、追蹤指數方式不同於其它高息ETF
並非取完全複製的追蹤方法,基金經理人會參與ETF選股的決策,也就是說「主觀選股」的成分會比較高,日後要是更換基金經理人,選股、績效還是有可能會受影響。
二、00713的換股檔數偏多
每次動輒10-20檔的換股,其中產生的交易成本也是我們要吸收的,所以總費用率也會比較高,這些對我來說是00713需要注意的地方。
搭配00713自組月月配高息ETF
總結來看,現階段00713確實集結了「高息、低波動又會漲」的特性,但也因為上面這些我在意的小地方,我自己還是傾向分散多檔ETF來組合,就像我之前在景氣藍燈買進時自組的月月配息ETF,就是以上0056、00878、00919、00713這4檔全買,也就不會有選擇的問題了。
我全都要,這樣能達到風險分散再分散的效果。(現在是景氣黃紅燈,這些ETF我都是在出清階段了,未來等景氣綠燈以下或是藍燈才會考慮再來定期定額買)
※00713預估配息1.5元,(第二階段確認配息是9/13)除息日9/18、配息日10/15最後買進日9/17。
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溫馨提醒:以上非任何形式個股買賣建議。
1982年生,考過公職也當過上班族,曾擔任金融研究員。大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,靠著自創的紅綠燈選股法,利用每月不到3萬元的薪水,讓自己18年內從50萬元滾出5千萬元資產,實現了財務自由之路!
著作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股小資也能年賺15%》、《艾蜜莉存股術2.0:月薪2.5萬起步 滾到5千萬財富》我的資產翻倍存股筆記》
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