10年美國公債殖利率周三（8/7 )走高至3.936%、2 年期公債殖利率來到4.026%，但市場預期聯準會降息幅度可能提升，有望推動長天期公債殖利率持續下滑、債券價格進一步上漲，讓近期債券ETF的熱度又再拉高，不少民眾沒買過債券ETF，都想知道怎麼買才有機會賺到「降息財」。
00679B每受益權單位估配0.345元，將在8/16除息
以規模最大、投資人數最多的00679B (元大美債20年)公告第三季預估配息來看，每受益權單位估配0.345元，將在8/16除息，想參與配息的投資人，最晚在8月15日前買進並持有，配息發放日在9/12。
00679B今年第1季、第2季分別以7、15個交易日填息，在現階段利率風險有限下，避險收益性質顯現。
而美國公債中，長天期公債又因存續期間較長，對利率敏感度更勝短天期公債，為債券投資人搶賺降息財的首選。
20年期美公債ETF近3月報酬率都在12%以上
想投資20年期美公債ETF，目前在台灣掛牌的共7檔，近3月報酬率都在12%以上，績效最佳的是00931B (統一美債20年ETF)，同期間報酬率達12.76%，近月報酬率也有9.47%，00687B和00679B報酬率也都在12%以上。
其中，對於小資族來說，00931B每張不到16000元就能入手，也是同類型商品中投資門檻最低的ETF，方便投資人進行資產配置及調整。
七檔20年期美公債ETF近三月績效排名
|
股票代號 |
ETF名稱
|
報酬率(%) |
收盤價(元) |
|
|
三月 |
一月 |
|||
|
00931B |
統一美債20年 |
12.76 |
9.47 |
15.96 |
|
00687B |
國泰20年美債 |
12.70 |
9.45 |
33.40 |
|
00679B |
元大美債20年 |
12.65 |
9.43 |
32.20 |
|
00768B |
復華20年美債 |
12.62 |
9.36 |
59.65 |
|
00795B |
中信美國公債20年 |
12.48 |
9.48 |
32.71 |
|
00696B |
富邦美債20年 |
12.42 |
9.26 |
34.26 |
|
00857B |
永豐20年美公債 |
12.36 |
9.29 |
27.74 |
|
同類型ETF平均 |
12.57 |
9.39 |
N/A |
|
資料來源：晨星(含息報酬率2024/8/2)、CMoney(收盤價2024/8/5)
長天期債價格將領先短天期債，資本利得彈升空間可能更大
元大投信指出，伴隨美國通膨增速降溫下、就業狀況趨於平衡，現階段美債殖利率呈現震盪回落走勢，且在聯準會多位官員皆頻頻釋出考慮啟動降息時間點言論，據FedWatch至7月29日資料，市場預期9月、11月、12月FOMC將分別降息一碼，鴿派氛圍持續推動資金大舉流入債市，支持價格表現。
▲美國公債中，長天期公債為債券投資人搶賺降息財的首選。
永豐投信也表示，從美國2022年暴力式的升息，首當其衝的就是對利率敏感度較高的長天期債券，無論是經濟、通膨數據都有利於美國聯準會展開降息，市場多認為最快將在9月展開，一旦利率政策轉向，長天期債價格將會領先短天期債，且資本利得的彈升空間可能更大。
永豐投信建議，可以透過投資基金投組持債具投資等級以上且違約風險相對較低的00857B（永豐20年美公債ETF），來參與降息帶來的債市多頭機會。
本文暫不授權媒體夥伴
