台積電上千元，該買006208還是0056？市值型vs.高股息...林奇芬：2大操作心法穩穩賺

理財應該回歸自己的需求，你想要追求成長，還是想要穩定現金流。市值型ETF投資市值最大公司，可以跟著大型不敗龍頭股成長，而高股息ETF挑選的是高配息公司，可以獲得穩定配息。魚與熊掌，不可兼得，若只是隨著市場搖擺更換，其實很容易被二面打巴掌。

以下用二檔不同類型ETF來做比較，市值型ETF以富邦台50(006208)為例，(因為該ETF費用率較低，長期績效比0050略勝一些)，高股息ETF以元大高股息(0056)為例。主要是這二檔ETF發行時間較長，可以做長期比較。

近5年ETF表現，市值型有3年打敗高股息

從過去5年表現來看，高股息ETF只有在2022、2023年勝過市值型ETF。2022年股市大跌，高股息ETF因為有配息支撐，跌幅較小一些。2023年則是近年來很特殊的一年，當年股市雖然反彈幅度不小，然而景氣卻還在藍燈階段，市值型股票表現不突出，反而高股息股票股價、股息二頭賺，交出異常漂亮成績單。

不過進入2024年，景氣重返黃紅燈，大型權值股較有表現，尤其是台積電、聯發科、鴻海等同步上漲，推升市值型ETF強攻，成為今年績效王。而回顧過去5年，市值型ETF仍有3年打敗高股息ETF。

近5年不同類型ETF表現

資料來源:MoneyDJ，含息報酬率，統計至2024/6/28

長期績效，市值型勝過高股息ETF

再把投資時間拉長到10年，006208累計10年報酬率達306%，而0056累計10年報酬率為198%，二者報酬率差距近100%。顯示不管市場多空，長期投資還是市值型ETF，可以創造更高的報酬率。

投資時間拉長，哪種ETF表現較好?

資料來源:MoneyDJ，含息報酬率，統計至2024/6/28

相關新聞：

富自由路 0050、006208...不如全換台積電(2330)就好？護國神山衝上千元，ETF還在慢慢爬...艾蜜莉：存股風險大不同

1+1更甚於2，輕鬆面對市場震盪

回到頭痛的話題，你該賣出高股息ETF，轉進市值型ETF嗎?其實，投資並不是非黑即白，只有一個選擇。投資人可以持有積極的市值型ETF搭配穩健的高股息ETF，同時享有二個不同風險資產。

以下以二檔ETF過去5年表現模擬試算，若僅投資其中一檔，可能面臨各自歡喜與煎熬的階段，若分散投資，可以更為輕鬆地面對市場震盪。

投資5年成果比一比

說明:以上按MoneyDJ的統計資料試算，並非代表真正投資結果。

台股歷史高點，定期定額不煩惱

台股今年突破23000點，可說是跌破專家眼鏡。雖說AI發展帶動，然而許多人也擔心股價漲幅太大，隨時有修正風險。因此現階段究竟要不要進場，又讓許多人舉棋不定。

想要擺脫高點恐懼症，最好的方法還是定期定額投資。回顧過去5年，台股面臨新冠疫情、全球景氣下滑、高通膨等衝擊，股市最低8523點，最高23400點(至6月底)，上下震盪幅度頗大。上面表格也試算了定期定額投資2檔ETF的績效，成果與單筆投資差異不大。對手上資金不多，但想要長期累積資產的年輕人來說，更是最好的策略。

我的建議是，市值型ETF與高股息ETF，都是不錯的產品，投資人要從自己的需求出發，或是二者搭配投資，適度分散風險。另外，我並不是推薦以上2個產品，台股中目前兩類ETF都有很多標的，投資人可以從中挑選，並採取紀律投資，不要三心二意，才有長期的成效可期。

今年以來台股ETF表現

資料來源:MoneyDJ，含息報酬率，統計至2024/7/5

相關新聞：

曾存股100多張0056，眼見股價25→41元...達人錯失16％殖利率的啟示：「1關鍵」手上520張00878抱更緊

※以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險

作者簡介＿林奇芬

打造台灣最受歡迎的兩本理財雜誌，擔任過《Money 錢》雜誌社長、《Smart 智富月刊》社長、總編輯，長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資，30歲存百萬，40歲領雙薪》(已絕版)、《窮人追漲跌，富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》、《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》、《治富-社長的理財私筆記》，經營臉書社團林奇芬治富俱樂部，以及推出「不會投資照樣賺」影音課程

本文獲作者授權轉載，原文：台積電上千元，你該買006208還是0056?