2024 台北Computex，全球科技大老齊聚台灣，輝達股價衝上1,200美元，總市值突破3兆美元，台積電股價衝上899元，總市值超過23兆新台幣。
從各大巨頭紛紛來台拉攏供應鏈，可知台灣電子產業實力堅強，想要搭上AI浪潮，究竟哪一檔台股科技ETF表現最強呢?不過，台股指數已經接近2萬2,000點的歷史高峰，現在還可以進場嗎?
在台掛牌投資台灣科技產業為主的ETF，目前共有14檔，近期還有一檔新兵要加入。今年以來表現(截至6/6)，以富邦科技(0052)表現最強勁，漲幅有37%，其次是元大電子(0053)、國泰台灣5G+(00881)都可突破31%，表現超越台股指數漲幅22%。
另外，永豐智能車供應鏈(00901)、新光台灣半導體(00904)雖規模不大，不過去年到今年以來表現相當穩健。此外，加入才半年多的野村台灣新科技50(00935)，上半年表現緊追在後。
較讓人意外的是，去年表現不錯的中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)，今年以來績效落後。另外二檔半導體ETF群益半導體收益(00927)、兆豐台灣晶圓製造(00913)，表現居中。另一檔電動車概念ETF中信綠能及電動車(00896)，今年表現也較落後。此外，規模超過2,000億元以上的復華台灣科技優息(00929)，今年以來表現則是吊車尾。
科技ETF績效比一比
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近3個月報酬率% |
今年以來報酬率% |
近一年報酬率% |
規模(億元) |
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富邦科技/0052 |
17.40 |
37.45 |
59.38 |
67.56 |
|
元大電子/0053 |
15.16 |
31.96 |
51.15 |
4.12 |
|
國泰台灣5G+/00881 |
16.81 |
31.58 |
55.02 |
452.75 |
|
永豐智能車供應鏈/00901 |
15.40 |
28.05 |
47.32 |
17.77 |
|
野村台灣新科技50/00935 |
9.10 |
23.50 |
-- |
56.86 |
|
新光台灣半導體30/00904 |
6.85 |
20.45 |
46.78 |
20.22 |
|
群益半導體收益/00927 |
6.88 |
18.42 |
-- |
89.87 |
|
兆豐台灣晶圓製造/00913 |
8.38 |
18.14 |
32.65 |
2.13 |
|
中信關鍵半導體/00891 |
4.51 |
17.79 |
47.59 |
183.2 |
|
富邦台灣半導體/00892 |
5.03 |
16.51 |
36.28 |
71.4 |
|
中信綠能及電動車/00896 |
8.01 |
14.08 |
21.83 |
40.33 |
|
復華台灣科技優息/00929 |
4.24 |
11.96 |
-- |
2165.79 |
資料來源：MoneyDJ，含息報酬率，統計至2024/6/6
面對這麼多檔科技ETF，投資人該怎麼挑選呢?我們用以下二個面向來觀察：
1.台積電(2330)佔比
今年以來台積電(2330)股價從593元，漲到最高899元，漲幅高達51.6%。而今年以來ETF表現，含積量越高的，績效越好。例如，富邦科技(0052)含積量61%、國泰00881、永豐00901、野村00935、新光00904，含積量都可超過30%以上，因此績效也大幅領先。
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科技ETF持股比一比
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主要持股 |
年化標準差 |
近一年配息率% (配息頻率) |
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富邦科技/0052 |
台積電61.6%、鴻海、聯發科、廣達、聯電 |
0.194 |
4(年) |
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元大電子/0053 |
台積電48%、聯發科、鴻海、台達電、廣達 |
0.180 |
2.7(年) |
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國泰台灣5G+/00881 |
台積電31.5%、鴻海13.4%、聯發科12.1%、廣達、台達電 |
0.177 |
6.95(半年) |
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永豐智能車供應鏈/00901 |
台積電34.3%、鴻海10.6%、聯發科9.6%、台達電、廣達 |
0.174 |
4.14(年) |
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野村台灣新科技50/00935 |
台積電32.1%、聯發科14.7%、台達電、聯電、日月光 |
-- |
--(半年) |
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新光台灣半導體30/00904 |
台積電34.6%、聯發科16.9%、聯電、日月光、聯詠 |
0.181 |
4.37(季) |
資料來源：Cmoney，統計至2024/6/6，權值佔10%以上的標示比重。
另外二檔權值較大的公司，聯發科(2454)、鴻海(2317)，今年以來股價漲幅分別是30.9%、71.4%，也就是說，鴻海比重較高的ETF，今年表現較佳。例如國泰00881、永豐00901。而少了鴻海的ETF，如新光00904、野村00935、群益00927、兆豐00913、中信00891、富邦00892、復華00929等，績效就相對落後。至於其他股票，由於佔比較低，對整體ETF的影響較小。
由於復華台灣科技優息(00929)是一檔高股息ETF，較重視配息能力，持股中並沒有台積電，此外各成分股也採分散持有，最高權重不超過8%，因此在今年表現較弱。
科技ETF持股比一比
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主要持股 |
年化標準差 |
近一年配息率% (配息頻率) |
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群益半導體收益/00927 |
台積電14.8%、聯發科13.5%、聯電、日月光、聯詠 |
-- |
7.02(季) |
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兆豐台灣晶圓製造/00913 |
台積電25.5%、聯電15.7%、聯發科9.4%、中美晶、環球晶 |
0.17 |
6.59(半年) |
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中信關鍵半導體/00891 |
聯發科22.1%、台積電20.6%、聯電9.3%、日月光、聯詠 |
0.176 |
7.43(季) |
|
富邦台灣半導體/00892 |
台積電26.4%、聯發科、創意、信驊、日月光 |
0.179 |
3.65(半年) |
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中信綠能及電動車/00896 |
台積電13.5%、鴻海、台達電、聯發科、中華電 |
0.138 |
8.41(季) |
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復華台灣科技優息/00929 |
聯發科、聯詠、日月光、瑞昱、群光 |
-- |
7.75(配息11次)(月) |
資料來源:Cmoney，統計至2024/6/，權值佔10%以上的標示比重。
2.配息率與波動性
通常投資科技型ETF的投資人，追求股價成長性遠高於配息能力，因此，配息通常並不是主要焦點。早期發行的ETF，多採取年配息或半年配息，不過，近年新發行的ETF，多數採取季配息，另外，月配息也成為新趨勢。例如，復華00929為月配息，另外新掛牌的群益科技高息成長(00946)、兆豐電子高息等權重(00943)，也採取月配息。
以配息率觀察，國泰00881、群益00927、兆豐00913、中信00891、中信00896，復華00929，年配息率都可超過7%水準，算是相當不錯。
而以股價波動度觀察，多數波動幅度在0.17-0.19之間，波動幅度相對較大，只有中信00896波幅較小，另外幾檔因未滿一年，尚無資料。整體來說，科技ETF較適合可承受高風險的投資人。
AI還沒漲完 須防短線修正
近期美股、台股都創下歷史新高，本益比也都處在相對高水準，投資人不禁要居高思危。然而從AI發展的趨勢與速度來看，現在僅為AI發展初升段，距離成長期、成熟期，還有一大段路要走。尤其是近3年內，將是AI硬體大升級階段，台灣作為全球AI產業主要供應鏈，相關企業將是受惠族群。
在ETF挑選上，由於台積電仍是AI發展的領頭羊，因此，ETF中台積電佔比仍是重要觀察指標。不過，台積電今年上半年漲幅就高達50%，下半年要期待同等漲幅可能性較低。
手上已經有相關ETF投資人，要慎防短線市場拉回修正風險。但若想要長期投資者，可在回檔階段加碼。另外，空手投資人可以採取分批進場，先小買4分之1或5分之1的資金，等市場拉回5%到10%以上時，再分批進場。此外，若難以判斷市場風險者，最好還是採取定期定額投資，緩慢布局AI大趨勢。
從目前ETF表現觀察，究竟該挑哪一檔呢?如果覺得台積電股價太貴買不起的，可以考慮0052，台積電佔比高達6成，等同間接持有台積電。另外，若想要掌握主要權值股，包括台積電、聯發科、鴻海等，可考慮00881、00901、00935、00904、00891。至於配息率考量，我個人認為，若想要穩定配息，可以直接選擇高股息ETF。甚或是買一檔科技ETF搭配一檔高股息ETF，更可發揮進可攻、退可守的功能。
以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險。
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作者簡介＿林奇芬
打造台灣最受歡迎的兩本理財雜誌，擔任過《Money 錢》雜誌社長、《Smart 智富月刊》社長、總編輯，長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資，30歲存百萬，40歲領雙薪》(已絕版)、《窮人追漲跌，富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》、《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》、《治富-社長的理財私筆記》，經營臉書社團林奇芬治富俱樂部，以及推出「不會投資照樣賺」影音課程
※本文獲作者授權轉載，原文：AI人來瘋，台股科技ETF誰最強?
