前一週我用三月份定期定額個股、ETF進行存股績效回測，分別是個居榜首的台積電及00878，這週再針對ETF進行深度研究吧，到底買高股息ETF會不會睡公園？大資金一口氣投入ETF會不會遇到什麼黑天鵝？這次就幫大家做更深度的驗證模擬。
首先要先設定遊戲規則，這次一樣分成定期定額、一次單押進場兩種模式，但考量ETF發行年份不像某些老牌股票這麼資深，因此無法回測10年績效，那我就會以年化報酬率估算未來的績效，分成長期持有10年及20年的模組。
假設月買5,000元，股息再投入績效試算：
1.國泰永續高股息ETF(00878)
上週已經幫大家算完，因為2020年發行的緣故，實際數據僅5年可供參考，因此本金投入30萬元，總市值可滾到41萬4,686元，總股息為3萬3,801元，年化報酬率為6.7%。
年化報酬率模擬到10年：前5年為真實數據，假定後面5年持續每月買5,000元，總成本投入60萬元，總市值可滾到92萬9,365元，總股息為4萬7,208元。
年化報酬率模擬到20年：前5年為真實數據，假定後面15年持續每月買5,000元，總成本投入120萬元，20年總市值可達266萬8,854元，總股息為9萬2,083元。
2.元大高股息ETF(0056)
因為0056是2017年底發行，所以能回測到18年數據。
10年長期持有：均為真實數據，總市值可滾到115萬8,645元，總股息為22萬9,539元，年化報酬率為6.8%。
20年長期持有：前18年累積總市值可達到286萬1,444元，總股息為85萬6,014元，年化報酬率為5.6%。模擬後面兩年之後，總市值達332萬1,394元，總股息為95萬4,572元。
3.元大台灣50ETF(0050)
發行時間是2003年，也是台股最資深的ETF。
10年長期持有：均為真實數據，總市值可滾到125萬1,597元，總股息為14萬1,205元，年化報酬率為7.6%。
20年長期持有：均為真實數據，總市值可滾到404萬14元，總股息為68萬2,998元，年化報酬率為6.4%。
領股息找0056，拼成長還是0050最好
以真實數據回測來看，想領股息的是0056勝出，但這邊假定的是股息再投入，所以總市值更為重要，若以這個角度來評比，則是0050最厲害，尤其是長期存20年之後可達400萬以上的規模。至於會不會睡公園？單就三檔ETF目前回測數據來看，應該還不用過度擔心，差別只在於績效好壞而已。
本文獲「玩股網」授權轉載，原文：00878/0056/0050實測！存20年哪一檔會睡公園？
※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考，投資人應自行承擔投資風險及投資結果。
