週三(3/20)掛牌上市的00939(統一台灣高息動能ETF),爆出77萬張天量,收在15.03元,但淨值卻是來到14.98元、跌破發行價15元。
週四(3/21)台股雖然大漲超過414點,站上20199點創新高,但00939、00919、00929等高股息ETF族群卻是全面走跌,00939收盤跌破15元發行價,收在14.99元,下跌0.04元或0.27%。
00939預計於8/1首次除息、8/26領息,不少人都在問,萬一破發是不是就領不到股息?
ETF破發與否,影響的是「價差分配」
事實上,ETF跌破發行價(破發)不能說是不配息。柴鼠兄弟曾在臉書上解析,ETF破發與否影響的是「價差分配」,但「股利分配」不受影響。也就是,只要ETF有領到股利,投信就可以配息。
對於00939股價直逼發行價15元、甚至淨值都看到14.X元,讓參與申購的人心情七上八下,不少網路上的存股老鳥則是跳出來說:「炒短線幹嘛買ETF?」!
最強買進公式曝光,16年能滾出854萬!
00939主打高股息、高成長雙重優勢,相當適合存股,透過「定期定額+股息再投入」更是最強買進公式,回測00939追蹤的指數歷史數據顯示,若每月存股1萬元,領到股息後再投資,16年就能滾出854萬元,比純領股息和資本利得,總資產更放大1.3倍。
而且00939為月配息ETF,並首創月底領息制,以指數近5年股利率9.85%和發行價15元估算,存到162張以內(約243萬元),都不必被二代健保補充保費吃掉獲利,因此很適合定期定額存股。
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想要把資產極大化,如何投資還是有「眉角」。首先是掌握00939能存股更多張數的優點,可透過券商定期定額買股、或每月手動分批投入,開啟00939存股之路。
00939預計8/1首次除息、8/26領息
第二步是放大資產的重要步驟,00939預計於8/1首次除息、8/26領息,假設每月已定期定額持續累積部位,息收金額有機會跟著本金水漲船高,屆時領到股息不要急著花掉,把股息直接再投資,放大本金與持之以恆的滾存,可展現財富累積的效果。
以錢滾錢長期投資的果實甜美,適合存股族、退休理財,或是沒時間盯盤的投資人。若資金彈性銀彈充足,可進一步搭配部分券商的日日扣,不但可平滑持有成本,更可加速累積部位,有助增加資金效率。
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