00939、00940掀起ETF募集熱潮,高股息ETF受益人與規模也持續攀升。截至3/8為止,今年以來17檔受益人增加46萬8835人、規模增加1773.32 億元,總受益人來到434萬8863人、總規模1.03兆元。規模增加最多前5名分別為00919、00929、0056、00878、00918。
其中00919今年來報酬16.58%,規模從成立時的35億元,暴增至1655.28億元,成為第4大台股ETF。
00919原先公告本季配息0.61元,週五(3/14)最新公告調升至0.66元,除息日為週一(3/18),參與除息最後買進日為3/15,配息發放日為4/15。以公告除息當天計算,年化配息率超過10%。不過,存股族除了關注股息配發數字之外,也關心要花多久時間能填息。
進一步觀察17檔ETF的表現,今年來受益人增加最多的前五名分別是群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)、國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)及群益半導體收益(00927);規模增加最多為00919、00929、0056、00878、以及00918。
以今年來績效表現來看, 00919上漲16.58%表現最好,其他前5名分別為永豐ESG低碳高息(00930)上漲12.05%、富邦特選高股息30(00900)上漲11.47%、中信成長高股息(00934)上漲11.43%、大華優利高填息30(00918)上漲10.05%。
整體來看,00919拿下人氣、規模、績效三冠王,堪稱台股高息ETF最佳人氣績效王。
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蟬聯ETF人氣王 專家:00919有3優點
觀察00919人氣水漲船高的主要原因,00919基金經理人謝明志指出,原因在於00919的穩定持續又透明的高配息政策奏效,加上00919具有平準金機制,讓ETF所領到的高額現金股利,不會因為未來受益人或規模增加而被稀釋。
此外,百分百填息率給出不錯的資本利得,息利雙收讓投資人對00919深具信心,因此不斷申購。
大盤拉回整理 存股族如何操作?
謝明志透露,台灣投資人對於存股的需求熱度不減,因此讓高股息ETF越來越受投資人青睞,認為是以存股為目的,參與台股行情的極佳工具。
目前市面上共有17檔高息ETF可供選擇,投資人可依照不同理財目的需求以及配息時間搭配做選擇。3/11雖然大盤在創新高後拉回整理,不過,若從存股的角度來看,指數的跌勢卻也創造出新的契機,存股族則可利用台股逢低布局,增加存股張數與減低持有成本。
00919過去3次配息年化殖利率10% 配息趨勢可以延續?
觀察00919選股邏輯,是從上市櫃市值前300大的股票裡面,挑選出30檔符合高股息標準的成分股。成分股的日平均交易金額須高於8000萬台幣,近四季的稅後ROE須為正數,然後依據其股利率或預估股利率大小排序,挑選前30檔為成分股。
投資達人雨果指出,00919在前兩次的配息都配0.54元,第三次配息是0.55元,以除息日前一日的淨值來計算年化配息率,都有在10%左右。而且在去年12月底的可分配收益還有1.73元,這表示它還可以持續配發至少3次的0.55元,意即到2024年9月那次配息,所以只要股價在22元以下,都可以有10%以上的年化配息率。
如果想追求月配息,雨果建議用幾檔不同配息時間的ETF來組合成月配息效果,會比僅持有一檔月配息的ETF來的好。因為不同的高股息ETF有不同的選股邏輯,分散投資可以分散風險,也分散機會。
00919的配息時間是每年的3、6、9、12月,搭配0056(1、4、7、10月除息)與00878(2、5、8、11月除息),就可以達到每個月領息的需求。總共持有110檔個股,不重複的有82檔個股,產業與持股更分散。
雨果總結00919的選股邏輯像是結合了00900與0056的方式,一次選進已經確定的高配息股,另一次依據該年營業獲利表現,選進隔年較可能的高配息股,追求整年都可以有高配息率,也沒有高成分股轉換率與高內扣費用的問題。
沒時間盯盤等00919價格修正?定期定額買進領息效率更高
理財專家郭莉芳分析,定期定額買進的好處是,一旦開始買進就開始擁有單位數,不管00919每季配幾元,都有機會可以領到股息,會比想要趁大跌時一次買進好多張,更有資金的領息效率。
郭莉芳也說:「即使擁有單位數少、領的息不多,但累積個1年,還是可以領4次。如果要等大跌再出手,幸運的話可能被你等到,但只能領一次息,不幸的話可能根本等不到。」