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景氣燈號連4藍,0050 vs 006208該買哪一檔?年領500萬股息達人:藍燈存股2大不敗金律

景氣燈號連4藍,0050 vs 006208該買哪一檔?年領500萬股息達人:藍燈存股2大不敗金律

陳重銘

ETF

shutterstock

2023-04-12 09:00

2022年11月景氣燈號出現了「藍燈」,表示景氣處於低迷情況,到2023年2月已經連續發出4顆藍燈,景氣這麼低迷,還能夠投資股票嗎?要記得巴菲特的名言:「當大家恐慌時我要貪婪,當大家貪婪時我要恐慌。」也就是在景氣衰退(藍燈)時買進,在景氣繁榮(紅燈)時賣出」。

 

 

但是當景氣不佳時,選股也是一門大學問,萬一選錯了還是會受傷的。所以最好還是選擇與大盤連動高的ETF,例如富邦台灣50(006208)一次買進台灣市值前50大的公司,不僅幫你分散持股,也最具備台灣股市的代表性。

 

投資人常常疑問0050跟006208有何不同,其實ETF就是追蹤指數,指數決定ETF買進哪一些成分股,以及每一檔成分佔幾%的權重。你可以把指數想像成可口可樂的配方,規定有哪些原料以及比例,只要配方相同,你在台灣、美國、香港喝到的可樂都一樣。

 

同樣的,0050跟006208都是追蹤臺灣50指數,所以兩檔ETF可以算是同卵雙胞胎,因為成分股跟權重都一樣,那麼又要如何選擇?我常常舉一個例子來形容,在我家附近有7-11跟家樂福,當我想要買可樂時,我會優先選擇家樂福,因為喝起來口味一樣但是更便宜。

 

如果ETF追蹤的指數相同,記得要挑選成本比較低的,投資ETF必須要支付經理費、保管費、交易稅費等成本,這些都會拉低你的總體報酬率。從下表可以看出006208的費用率相對便宜,這樣對投資人較為有利(到家樂福買可樂)。

 

ETF 經理費(%) 總管理費用(%) 追蹤指數
0050 0.32 0.43 台灣50指數
006208 0.15 0.24 台灣50指數
(資料來源:MoneyDJ)

 

總費用率低,表示你付出的成本較少,例如同樣投資1千萬元,買進0050一年要付出4.3萬元的總管理費用,但是買進006208只要付出2.4萬元,省下了1.9萬元可以拿去買更多的股票,當然也就能拿到更高的報酬率了。

 

有網友問我006208的交易量相對較少,有時候一天只有1千張左右,他擔心會買不到、賣不掉?我有點好奇,難道他一次就買1千張嗎?如果只是5張、10張,擔心什麼呢?而且006208也有一天破萬張的交易量,那是因為ETF有特有的「造市商」,當市場上買進(賣出)大量股票時,造市商會提供(收回)股票,所以一般人根本不用擔心流動性的問題喔!如果你是每次5千張、1萬張的大戶,那麼也可以直接跟富邦投信申購,要多少就有多少。

 

006208就是追蹤台灣50指數,長期表現優於台股大盤,經理費還是非常低的0.15%,更適合長期持有。而且目前股價位於70元上下區間,也相對親民好入手。如果ETF是追蹤相同指數,記得挑選總管理費用較低的。

 

買進006208等於同時持有台灣市值前50大企業,只要台灣經濟持續繁榮,就會有50家大企業在幫你賺錢,這是最簡單的投資法了。投資原型ETF只有「買便宜」這一個重點,根據過往經驗,連續亮藍燈的盤整期間會延續半年~1年左右,這正是布局的好時機,可以採用「定期定額+逢低加碼」的投資策略。

 

投資006208的重點在於紀律,要相信台灣市值最大的50家企業,絕對不可能同時倒閉,也就是006208不會變成壁紙,所以當景氣低迷時要勇敢的逢低加碼。只要有紀律的買進來累積張數,等到景氣反轉到紅燈時,就可以開心收割了。

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

 

本文獲作者授權轉載,原文:為甚麼我喜歡006208,勝過0050?

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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