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00878去年4次都配息...最長填息天數僅花17天! 「含息報酬率」更打敗0050

00878去年4次都配息...最長填息天數僅花17天! 「含息報酬率」更打敗0050

張家麒

ETF

shutterstock

2022-01-26 11:29

這年頭新的ETF一直出、一直出,主題更是包羅萬象,什麼都有、什麼都不奇怪,讓投資人看得「眼花撩亂」。

1檔15元+季配息的黃金比例,幾乎快變成各投信的默契了,以「低價」方便克服小資族的心理障礙,搭配季配瞄準愛領股利的台灣人,讓ETF蔚為投資主流產品。

 

摳摳在YouTube頻道​《懶錢包 Lazy Wallet》中特別介紹國泰永續高股息00878,影片中針對持股配比、殖利率、報酬率多方面比較如下:

 

國泰永續高股息00878

 

摳摳說,開啟季配息時代,就想到2020年中橫空出世的國泰永續高股息(00878)!雖說1年發4次股利,在債券和地產類ETF中不算少見,不過自00878掛牌之後,這1年半時間季配息「大爆發」,使得很多不是主打高股息的ETF也都要季配一下「湊熱鬧」!

 

摳摳表示,國泰永續高股息(00878)當時打著季配息+高股息,在網路上話題度高到破表,上市前募集就破100億元。

 

ETF規模排行(國內票型)

元大台灣50(0050)

1,757.7億元

元大高股息(0056)

1,122.7億元

國泰永續高股息(00878)

359.0億元
國泰台灣5G+(00881) 358.2億元
富邦特選高股息30(00900) 237.3億元

富邦台50(006208)

237.3億元

(資料來源:元大投信、國泰投信、富邦投信、集保結算所/截至2022.1.14)

 

國泰永續高股息(00878)有多威?摳摳指出,它不久才在ETF規模排行榜超車同門國泰台灣5G+(00881),位居第三名位置!

 

而受益人數則排在榜上第4(下表),和前一名的差距也不大,無論怎麼排,都可以稱00878是台灣高股息的二號人物,只輸給元大高股息,不過後位的00900也「來勢洶洶」。

 

ETF受益人數排行 (國內股票型)

元大高股息(0056)

565,574人
元大台灣50(0050) 351,802人
國泰台灣5G+(00881) 293,716人

國泰永續高股息(00878)

288,679人

富邦特選高股息30(00900)

145,790人
富邦台50(006208) 124,267人

(資料來源:元大投信、國泰投信、富邦投信、集保結算所/截至2022.1.14)

 

00878的特色

 

全名:國泰台灣ESG永續高股息ETF基金

成立時間:2020年7月10日

上市時間:2020年7月20日

發行價格:15元

追蹤指數:MSCI臺灣ESG永續 高股息精選30指數

ESG評級資格:納入MSCI評級為AAA、AA 、A;BBB、BB之公司

ESG爭議評分資格:具有3以上;MSCIESG爭議分數

規模與獲利性:市值7億美元以上,且年度EPS大於0

計算股利分數:股利分數=近12個月年化股息殖利率0.25+近3年平均年化股息利率*0.75

 

依分數排序選出前30檔個股作為成分股,每年5月和11月進行成分股審核和調整,1年配息4次,經理費0.25%是台灣上市7檔高股息ETF中最低的。

 

殖利率

 

 

根據上述表格,其上市1年半,2021年是第一個完整年度,4季皆有配息,合計共發0.98元。

 

填息最久花17天,若以年均股價18.7元來算,殖利率會是5.41%(0.98元18.1元=5.41%),沒有愧對高股息名號,不過這僅是一年的短期數據。

 

00878不去預測未來,而是參考過去挑出績優生,一次就參考3年表現,股利分數最近12個月占25%,近3年占75%。

 

報酬率

 

根據國泰投信上市前資料,MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數(00878)從2013年5月31日發布到2020年4月底,將近7年累積的含息報酬65%。

 

臺灣50指數含息報酬率是93.5% ;臺灣高股息指數是64.3%;代表大盤的加權股價報酬指數則是73.5%。

 

若檢視00878上市以來的表現,那是還不錯,2021年含息報酬率24.85%,贏過0050的21.80%和0056的18.13%。

 

不過00878上市時間太短,需要更多累積才有代表性!

 

產業分析

 

 

摳摳說,從00878前10大持股可以發現,第一眼看上去一整排的電腦及周邊設備,不過其實在權重分布上還蠻平均的;前10大加起來只占39.67%,不是那種1、2個明星配一群快樂夥伴。

 

連排在第30名的世界先進(5347)權重也有2.06%,可以得知,這30檔都有一定分散作用和影響力。

 

產業分布上電腦及周邊設備是最大宗,其次是金融;看得出00878偏向追求穩健的道路。

 

 

※本文已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,引用改寫。

以上客觀論述,不作為投資建議,請自行判斷風險。

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