高股息、電動車…一張表看26檔「主題式ETF」買哪一種最好？台股職人「簡單SOP挑好股」

主題式ETF崛起

什麼是主題式ETF？簡單地說就是有主題的ETF。這個解釋聽起來有一點像廢話，不過大家可以想像主題式樂園，例如：航海王主題樂園，裡面的遊樂設施就都要跟航海王有關；或是Hello Kitty主題餐廳，裡面的桌椅、餐具就都要有Hello Kitty的元素。

所以，回到ETF的原始定義，ETF是指數股票型基金，那麼主題式ETF就是有主題的股票型基金，但它是追蹤主題指數，那麼這樣就比較容易理解了，選股相對比傳統的主題式基金客觀。

根據我個人的統計，目前台灣市場裡，主題式基金大約是26檔，請參考附表一。若是再加上9月15日開始募集的「富邦基因免疫生技ETF」，就有27檔了。對於想要投資主題式ETF的投資朋友而言，選擇就又更多了。

表一、26檔主題式ETF

四大類主題ETF

不過在這26檔主題式ETF裡，主要分成四大主題：

一、高股息：這是國內投資朋友最愛的主題，以前只要投信公司推出標榜高股息的ETF，馬上賣翻。現在更進階推出「低波高息」ETF，標榜不會賺了股息但賠了價差，同樣受到市場廣大歡迎。

二、ESG：ESG是環境、社會責任、公司治理三個英文單字的縮寫簡稱。由於ESG現在不只是台灣，更是全球的趨勢，所以不少投信公司也推出ESG主題式基金。

三、半導體：台灣有半導體王國的稱號，再加上有護國神山台積電(2330)的加持，標榜半導體主題的ETF從去年開始熱賣。

四、未來高科技：這一主題包含的類股較多，例如：5G、電動車、通訊、資安、AI人工智慧、綠能……等，都屬於這一分類。所以相關ETF的檔數也較多。

可能會有朋友會問，這麼多主題式ETF，到底要怎麼挑。沒有錯，的確有一點難度，不過如果仔細坐下來想想，還是有一些SOP可以參考。

Step 1、先選定主題：就如同我們上段文章裡所提，在四大主題中挑選一個自己感興趣的主題，在上面的四大主題中，我是依波動度的大小，由小到大依序擺放，所以越積極的投資朋友，可以朝越下面的選。

Step 2、檢視ETF的追蹤指數及成份股：就算同樣是高股息ETF，成份股也有不同，就算成份股相同，裡面的權重分配也有不同。所以，既然要挑一檔符合自己投資屬性的ETF，自然要講究一點。

Step 3、判斷介入的時機點：雖然是ETF，但如果介入的時間點不對，也有可能一進場就賠錢，所以挑對進場時機非常重要，尤其不是定期定額扣款投資的朋友，這一點一定要注意。

舉個例子來說，如果今天我選定電動車相關的ETF，就有3檔可以挑選，分別是：國泰全球智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)、中信綠能電動車(00896)。這3檔的追蹤指數及成份股，請參考下表二：

表二、電動車主題ETF

資料來源：證交所、投信公司官網

以上述3檔電動車主題ETF來看，前2檔國泰全球智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)投資區域在全球，追蹤的指數也是國際機構編纂的指數，前五大成份股也多是全球知名的電動車相關個股，例如：NVIDIA、特斯拉、恩智浦……等。而中信綠能電動車(00896)則是投資台灣市場，前五大成份股也都是台灣的個股，例如：台積電、鴻海、台達電、南亞、中鋼。

如果要電動車純度較高的ETF可能會是國泰全球智能電動車(00893)，但中信綠能電動車(00896)的優勢是總費用較低，而且有季配息，投資朋友可以自己的投資屬性來決定。祝各位投資朋友操作順利唷。

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會以及中正社區大學講師，今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作：「相信我，你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

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