6檔最有潛力的ETF大公開！最愛高股息...存股達人怪老子、陳重銘都推薦這一檔

今周刊攝影團隊

2021-03-15 14:14

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台股交易熱絡，多頭行情不斷，加權指數創歷史新高，台股ETF（指數型基金）吸引不少小資族目光，2020年參與的投資人數量甚至飆破百萬，最有名的國民ETF元大台灣50（0050）股價一飛沖天，小資族想要當個懶人、入市存股，究竟還有哪些是必選具成長潛力的ETF？

0050一半都是台積電　靠組合規避風險

存股達人「不敗教主」陳重銘指出，「ETF包含幾十檔成分股，首先要挑對」，大家最熟悉的元大台灣50（0050）、元大高股息（0056），兩檔ETF相差在成分股有無納入台積電，但0050中台積電持股比例占近5成，他坦言其實買0050或買台積電個股的區別性並不大。

陳重銘建議小資族，「挑0050或台積電買零股，再搭配高股息ETF」，為了避免重壓單一公司，可分散風險。

投資專家怪老子則認為，小資族本金少，剛進入市場建議定期定額買進ETF，推薦元大高股息（0056）、富邦台灣采吉50基金（006208）、國泰永續高股息（00878）都值得參考。

怪老子指出，自己從來不主動選個股，因為「ETF納入的成分股都已幫投資人挑選好公司」，如果資金不夠，重壓單一檔風險過大。如006208和0050追蹤相同指數，涵蓋成分股基本上都一致，僅是成立時間與基金規模不同，但006208的價格卻便宜許多。

自從2020年10月26日盤中零股交易上路後，不少小資族參與市場方式選擇「被動選股」，投資體質優秀的ETF，追求穩定報酬。既然ETF走勢牽動大盤指數，那台股加權指數攻上1萬5千點歷史新高，目前是否仍為進場好時機？

專家：不存在「漲多不能買」的問題

對此，國泰證期顧問處經理蔡明翰分析，目前樂觀看整體經濟面，由於美國持續下一波刺激方案，代表市場資金充裕；其次，歐美各國開始施打肺炎疫苗，若後續無負向訊息，市場普遍認為經濟將反轉，「中長線還是看多，指數相關ETF仍可偏多操作」。

蔡明翰建議，ETF價格對應投資標的，不會因為漲多不能買，重點是選擇的ETF內成分股是什麼，他認為，2021年上半年還是會以科技類股為重要趨勢，投資人看好未來科技類股如5G、AI、電動車產業等，可提早進行長線投資布局，產業發展趨勢不容易受短線紛擾影響。

未來AI、網通、5G擁有持續性的成長潛力，蔡明翰點出，如國泰AI+Robo（00737）、國泰臺韓科技（00735）、國泰網路資安（00875）等標的，談到網路資安的發展性，他認為，台灣是科技類股主流市場，相較美股最大差異在於台灣以硬體產業出發，例如手機、筆電、零組件、組裝，但網路方面相對著墨很少。

00875是台灣唯一以資安產業為主題的ETF，成分股涵蓋全球48家頂尖資安公司，成分股囊括國際防毒先趨「趨勢科技」、遠距視訊解決方案商「Akamai」、防火牆及VPN技術的「防特網」、大數據及人工智慧分析服務供應商「Splunk」等，藉此補足台灣網路投資標的的不足。

另一方面，蔡明翰除了看好網通科技，公司治理、永續發展亦是未來發展重頭戲，在科技高度成長、經濟穩定之際，許多企業開始著手重視環境保護、企業社會責任相關議題，因此他認為投資人不妨往這方面優先思考選擇。

投資人鍾情配息ETF　年配、季配怎麼挑？

國內逾百檔ETF中，不少投資人特愛挑選配息型，最多人簇擁的元大高股息（0056）股利率平均4.99%，除了0050、0056，陳重銘推薦，國泰永續高股息（00878）、富邦公司治理（00692）也可列為存股族清單。

他解釋，國泰永續高股息2020年7月才上市，股價親民，且採季配息，相較於年配息的ETF資金運用更彈性，單月漲幅高達6.87%，居配息型台股ETF投資效率之冠，而且靠ESG選績優股，透過中長線持有或定期定額，達到領息、資產增值效果。

另一檔富邦公司治理（00692），成分股持有100檔股票，內涵台積電占比就達44%，幾乎可和0050媲美，且兩者有高達38檔成分股相同，陳重銘建議，小資族在投資操作策略上，可投資一檔納入台積電當成分股的ETF，再搭配一檔沒有台積電的，降低單一公司比重過大風險。

貿易戰攪局陸股基期低　陳重銘：ETF成長爆發力可期

此外，目前台股創歷史新高點，投資人不妨布局海外ETF的發展潛能。陳重銘也觀察，近年由於中美貿易戰造成陸股基期偏低，中信中國50（00752）追蹤的成分股，以中國在海外掛牌市值前50大企業為主，包含騰訊（21.42%）、阿里巴巴（20.41%）、美團點評（5.33%）、京東公司（4.26%）、蔚來汽車（3.20%）等是未來的產業趨勢。

ETF相較主動選股可替小資族分散更多風險，不過蔡明翰提醒，依照ETF內的投資組合又分為「原型」、「槓桿」、「反向」型商品，還是需謹慎留意。

追蹤指數的原型ETF最適合小資族入手，槓桿型、反向型投資內含期貨商品「波動性大」，投資組合有期貨代表具時間價值，「並不適合長線操作，」只能短打，布局時間建議以月為單位。

即使是主打被動型投資的ETF，小資族在進場前也需做足功課，掌握基本投資觀念，畢竟「你不理財，財不理你」，及早存股，創造被動收入，過上財富自由的美好生活。