近年來,全球金融市場因利率波動、通膨衝擊、地緣政治風險,以及面對美國大選後帶來的不確定性等因素震盪,全球資產配置需求升溫。在瞬息萬變的市場資訊中,投資人對前瞻趨勢的掌握變得更加關鍵。國泰金控作為台灣最大的資產管理機構之一,積極回應這些挑戰,不僅舉辦「國泰資產管理高峰會」集結國內外投資權威對談,讓客戶同步接軌國際潮流,更在資產管理領域積極採取多項行動,以穩健的策略引領台灣資產管理市場邁向國際化。
國泰資產管理
「夠穩健,才能靈活前進」
國泰金控董事長蔡宏圖表示,台灣高資產人士數量在過去三十年顯著增加,但根據國泰世華銀行調查顯示,台灣民眾資產配置偏保守,多數人對投資工具及市場風險的了解有限,選擇「多儲蓄、少投資」。他強調,未來的市場環境將與過去截然不同,單靠儲蓄已無法滿足多元的財務需求。
為提供客戶更具前瞻性的全球投資展望,首屆「國泰資產管理高峰會」日前盛大登場,由國泰金控董事長蔡宏圖開場致詞。(圖∕國泰金控提供)
蔡宏圖補充,國泰金控憑藉六十年來在海內外的投資經驗,擁有三百位投研專家及遍及一千四百萬客戶的服務基礎,國泰金控以穩健風格引導客戶適應瞬息萬變的市場,並持續開發創新產品與服務,滿足客戶多元資產配置需求。國泰投信也致力於推出包括主動基金、ETF等產品,並引入多樣化的另類投資工具,為高資產客戶提供更多投資選擇,實現財富增值目標。
政策建議
助力台灣成為亞洲資產管理中心
面對金管會與金融業者推動台灣成為亞洲資產管理中心的高度企圖心,國泰金控總經理李長庚也提出五大建議,包括開放勞退自提自選標的,讓民眾有更多的投資選擇、借鏡日本的NISA(少額投資非課稅制度),鼓勵民眾儲蓄並投資,以減輕未來高齡化社會的財政壓力、參考新加坡利用證券化商品,做大資本市場、利用壽險資金做大投信平台以吸引第三方資金,以及持續培育更多本土及國際專業人才。李長庚強調,台灣擁有龐大的資產管理潛力,透過政策鬆綁、跨部會合作、稅制調整及人才培育,必能建立符合國情的亞洲資產管理中心,進一步提升台灣競爭力。
國泰金控在銀行及保險事業穩健發展下,積極完備資產管理事業為第三獲利引擎,集結國泰人壽投研能力、國泰世華銀行通路布局能力,及國泰投信商品開發能力;圖由左至右依序為:國泰金控資深副總經理孫至德、國泰人壽總經理劉上旗、國泰投信董事長張錫、國泰世華銀行總經理李偉正,及國泰投信總經理張雍川。(圖∕國泰金控提供)
三大策略
國泰世華打造一站式金融服務
國泰世華銀行總經理李偉正進一步闡述了針對高資產客戶的三大策略:「國際化」、「客製化」和「數位化」。其中,「國際化」策略藉由整合集團資源,引入最新的國際市場趨勢與投資機會,協助客戶掌握全球脈動。
「客製化」強調以客戶為中心,深入理解客戶的多元需求,針對VIP客戶及一般客戶提供專屬的財富管理方案。「數位化」方面,國泰世華銀行推出 CUBE App 數位平台,用戶可以一站式體驗從基金投資到匯率查詢、保險服務等多項功能,並根據需求設定儲蓄目標、匯率到價通知等個人化服務。這些數位化服務滿足了不同客戶的理財、資訊需求,使國泰世華銀行的數位化轉型更具市場競爭力。
財管二.〇推動資產管理成長
為客戶創造價值
國泰世華銀行不僅針對高資產客戶成立專責服務團隊,還積極引入第一手國際市場動向和創新金融產品, VIP客戶數及資產管理規模(AUM)年成長率均達雙位數,反映出國泰世華在財管市場上的穩健發展。
此外,在「財管二.〇」業務推動上,國泰世華銀行憑藉連年成長的私人銀行團隊,以投資組合為基礎,為高資產客戶提供量身訂製的資產管理建議,提供股票、債券、另類投資等跨資產類別的動態策略應變市場的不確定性。國泰世華私人銀行憑藉平均年資十五年以上的專家,提供更全面的資產配置服務,力助客戶創造長期的穩定收益。
靈活應對市場變遷
穩健守護客戶財富
全球市場的不確定性讓投資人面臨挑戰。作為台灣資產管理界的領先者,國泰金控以穩健的經營風格和高效的管理方案,結合集團在保險、銀行及投信領域的優勢,為客戶提供靈活多樣的資產配置方案與財富防護網。如今,國泰資產管理服務不僅涵蓋台灣市場,也逐步邁向國際,展現出深厚的市場經驗和對資產管理的前瞻性規劃,協助客戶在瞬息萬變的市場中穩步前行,成為客戶最值得信賴的資產管理夥伴。