在今天看見明天
熱門: 投資 股票 高股息 金融股 存股
投資理財
保險稅制
產業時事
職場生活
今周大耳朵 Podcast
富足今周起
幸福熟齡
ESG永續台灣
專題報導
今選頻道
存股助理
今周學堂
訂購優惠
活動報名

績效檢驗》操盤策略與時俱進 報酬率贏全球股票指數 穩中求勝 兩檔政府退休基金秀功力

績效檢驗》操盤策略與時俱進  報酬率贏全球股票指數    穩中求勝  兩檔政府退休基金秀功力

林怡妏

債券基金

shutterstock

1463期

2024-12-31 14:12

二○二四年,政府退休基金中的農民退休基金和私校退撫儲金,報酬超越MSCI全球股票指數同期表現。

這兩檔基金在資產配置與操作策略上,各具什麼特色?

二○二四年十二月二十四日的勞動基金運用局記者會上,除了宣布二四年前十月勞動基金總報酬率接近十五%的好消息,也針對外界質疑「報酬率不如台股」的說法提出解釋,強調勞動基金屬於「大型退休金」,在必須兼顧各年齡層的不同風險承受能力下,操盤績效「不能只與台股相比」。

 

這句話說得完全沒錯,但也凸顯風險承受度較高的年輕世代,仍須仰賴自行操盤,才能創造更符合需求的退休投資組合。

 

事實上,包括勞工、公教、農民、私校教職員與其他一般國民均須參與的八種政府退休金,二四年前十月,即使與最平穩的股票指數——MSCI全球股票指數相比,也僅有四種基金的績效能與其相提並論,更只有兩種基金能超越指數一個百分點以上。

延伸閱讀
以為每月3萬能過活,42歲提早退休驚覺「老後花錢速度更快」... 她年領股息70萬➝200萬教「簡單存退休金」
以為每月3萬能過活,42歲提早退休驚覺「老後花錢速度更快」... 她年領股息70萬➝200萬教「簡單存退休金」

2024-10-29

高收入卻沒存夠退休金?解密財商低下的真正危機與解方
高收入卻沒存夠退休金?解密財商低下的真正危機與解方

2024-10-22

當公教、私校退撫都開放退休金自選投資機制 政府不應忽視勞工想要勞退自選的權益
當公教、私校退撫都開放退休金自選投資機制 政府不應忽視勞工想要勞退自選的權益

2022-06-17

改制後每月多領一倍 私校退撫夠穩  公校教授也心動
改制後每月多領一倍 私校退撫夠穩 公校教授也心動

2018-09-19

轉型典範》沒有破產危機  報酬率還讓人稱羨  退休金僵局想解套  向私校退撫學兩件事
轉型典範》沒有破產危機 報酬率還讓人稱羨 退休金僵局想解套 向私校退撫學兩件事

2016-03-24