全球年度金融財經盛事「世界投資者週聯合論壇」(World Investor Week)，於10月7日至9日假台北政大公企中心舉辦為期三天國際性聯合論壇，並以【科技及數位金融、加密資產與永續金融】為本屆核心主題，剖析其如何徹底顛覆傳統金融格局，為投資者帶來更加透明和民主化的投資環境。此次論壇由臺灣理財顧問認證協會，攜手中華民國退休基金協會、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、台灣金融分析專業人員協會、台灣不動產投資協會、台灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心、台灣期貨交易所以及台灣集中保管結算所等9大台灣最具代表性的金融組織聯合主辦。
論壇聚集國際產業與學術界的頂尖專家，分享最前沿的洞見與經驗。此次活動吸引了數千名業界人士與投資者踴躍參與，場內座無虛席，觀眾反應熱烈，充分展現對數位金融及未來投資趨勢的高度關注。
10月8日上午的開幕典禮，特別邀請金管會副主委陳彥良親臨現場致詞，陳副主委並於會上表示，台灣資產管理市場累積至今年8月為止已高達12兆資金，而國人持有的境外基金金額則達四點二八兆，顯示台灣資產管理市場正蓬勃發展中。
全球ETF投資快速成長「主動型ETF」崛起 數位金融、虛擬資產、永續ESG成焦點
在7日下午的論壇中，中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會以「國際基金產業發展趨勢」為題，邀請專家學者進行專題演講及討論。ESR-LOGOS房地產投資信託首席執行官兼執行董事徐偉賢先生於論壇中提到，新加坡是亞洲（除日本外）最成功的房地產投資信託市場之一，擁有超過40檔上市的房地產投資信託和商業信託，資產橫跨多個領域與國家。
聯博集團Noel Archard則指出，全球ETF資產已於2024年8月30日達到10.9兆美元，較去年同期成長36%，而全球主動型ETF資產已增至9830億美元，較去年同期成長71%。這些數字顯示出，主動型ETF已成為了全球ETF市場的一大趨勢。品浩產品策略組資深副總裁黃晶晶則表示，與股票投資不同，主動式管理在債券投資上可持續長期貢獻超額報酬。
8日上午論壇則聚焦在永續ESG及科技金融，臺灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲指出，台灣在全球最富有國家中排名第五，在亞洲僅次於新加坡，台灣擁有64兆的資產潛能，其中保險業佔50%金額高達三十二點四兆。目前綠電投資金額僅占保險業資金總額0.052%，公建投資金額更不到1%，與國際壽險業投資公建平均占比最高達七成有很大差距，未來保險業將更積極參與公共基礎建設、投資私募及永續產業。
▲中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會以「國際基金產業發展趨勢」為題，邀請品浩投資管理（亞洲）有限公司產品策略組資深副總裁黃晶晶（右一）、ESR-LOGOS 房地產投資信託首席執行官兼執行董事徐偉賢先生（右二）、投信投顧公會理事長劉宗聖（右三）、聯博集團全球ETF與投資組合解決方案負責人Noel Archard（左三）、貝萊德系統化投資平台亞太區策略主AnthonyKruger（左二）、SITCA 投信投顧公會蔡長銘副秘書長（左一）等專家學者進行專題演講。
氣候變遷已為全球帶來前所未有的影響，2023是地球最熱的一年，全球升溫1.498℃，直逼巴黎氣候協定的1.5℃。國泰金控氣候長黃景祿指出一旦超越升溫1.5℃的「臨界點」，熱浪、暴雨、旱災等極端天氣事件的頻率將會大增。
從科技（Tech）到數位金融科技（FinTech），這些變革背後的推動力量來自於消費者對更佳服務體驗的需求，以及科技不斷進步所催生的新商業模式。中信金控科技長劉奕成指出，正是這些因素加速了金融科技的發展，例如網路銀行、網路券商、線上支付、比特幣和區塊鏈應用、Apple Pay、Line Pay、FinTech等創新服務的普及，手機錢包更已成為消費者使用金融的首要入口。
▲臺灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲（左三）、國泰金控氣候長黃景祿（右四）、中信金控科技長劉奕成（左二）、警政署刑事警察局預防科科長林書立（右二）、理財專家夏韻芬（右三）、非凡主播王軍凱（右一）等專家學者於八日上午進行「永續ESG及科技金融」主題座談。
高齡化社會 揭開銀髮經濟 退休基金多元投資與創新 將活化市場
隨著通貨膨脹的壓力，許多銀髮族對於退休金的擔憂加劇，促使他們尋求更多的投資機會以保障生活品質。中華民國退休基金協會於8日下午的論壇中特別邀請香港退休計劃協會執行委員會主席暨東亞聯豐投資管理有限公司行政總裁李子恩（Janet Li）進行分享。李子恩指出，本世紀最大的挑戰之一就是人口老化對退休基金投資帶來的影響。她強調，亞洲各國正在面臨長壽趨勢與家庭結構變化的雙重挑戰，65歲以上人口增長速度遠超年輕一代，這對勞動力市場及醫療與退休金體系造成了巨大壓力。
針對「退休需要準備多少錢才夠？」這一備受關注的問題，國立政治大學商學院風險管理與保險學系專任特聘教授黃泓智提醒，退休準備金應以實質所得為基準，並應充分考慮可能被低估的風險，例如通膨、不健康狀況、投資回報不足以及退休金短缺等，以確保退休後的財務穩定。
▲中華民國退休基金協會於8日下午論壇由中華民國退休基金協會理事長巫慧燕 （左一）特別邀請香港退休計劃協會執行委員會主席暨東亞聯豐投資管理有限公司行政總裁李子恩（Janet Li）（左二）、晉達資產管理新興巿場公司債券團隊聯席主管蕭光平Alan Siow（左三）、國立政治大學財務管理學系教授李志宏（右二）、摩根資產管理亞太區另類投資管理團隊協理Derby Ozioma Chukwudi（右一） 一同探討全球退休金市場的重要性及未來 ESG 企業淨零將成投資重點。
晉達資產管理新興巿場公司債券團隊聯席主管蕭光平Alan Siow指出氣候變遷已經是現在進行式，未來將帶來嚴重後果。而下一波重點是全球碳排最多的新興市場碳排轉型(如中國、南非、新興亞洲等)，世界才有機會淨零轉型。摩根資產管理亞太區另類投資管理團隊協理Derby Ozioma Chukwudi表示「為減少投資波動並提高報酬率，退休基金不應只投資私募產品更需要於投資組合中加入另類投資」。
ESG推動不動產巨大綠色溢價力量 年輕富豪偏愛加密貨幣 加密資產潛力佳
論壇的第三天，臺灣理財顧問認證協會與台灣不動產投資協會特別邀請日本重量級專家：第一生命經濟研究所研究調查部首席經濟學家熊野英生（Hideo Kumano），分享了他對加密資產、金融知識以及人工智能熱潮的見解。熊野指出，加密資產的交易熱潮主要由二十多歲的年輕人推動，這一現象在全球範圍內迅速崛起。他回顧了日本自1990年代後期股票投資熱潮的歷史，2000年進一步擴大了投資規模，隨後資金逐漸轉向外匯保證金交易市場。到2017年，投資者的注意力再次轉移至加密資產市場。熊野強調，加密資產價格波動性極高，屬於高風險的投機性投資，不適合長期持有。
▲主辦單位FPAT台灣理財顧問認證協會理事長黃崇哲於論壇開幕上致詞。
房地產產業對節能減碳的重要性是相當大的，據國際能源總署(IEA)統計，建築相關產業佔全球碳排的42%。瑞普國際物業股份有限公司副總經理吳紘緒指出在建築規劃上有許多標章可以為綠能減碳建築做認證，如台灣綠建築標章EEWH、美國建築認證LEED、國際健康建築標章WELL等，而企業認為進駐綠色建築將會帶來支援社會責任、提升品牌形象、節省成本等好處同時擁有潛在的綠色溢價。台灣金融研訓院首席研究員王嘉緯認為「ESG理應是企業經營績效的『領先指標』，若企業ESG表現不佳，則造成財務減損的機率相對偏高」。
▲主辦單位CCIM台灣不動產投資協會理事長謝昆峯出席九日上午論壇並致詞。
新資產配置 加密貨幣逐漸走入主流資產 全球淨零目標明確 碳有價的時代來臨
在台灣金融分析專業人員協會理事長劉奕成的引領下，九日下午的開場異常熱鬧，他運用了AI虛擬分身技術，讓自己的虛擬形象穿越多個空間並進行了一場別開生面的「AI換裝秀」。虛擬分身從傳統西裝到充滿趣味的肌肉裝，不斷變換造型，引發全場歡笑，瞬間帶動了會場氣氛的高潮。在這輕鬆活潑的氛圍中，劉奕成也順勢點出了當天下午活動的兩大焦點主題：金融科技（Fintech）與永續金融（ESG），為接下來的議程做了完美鋪陳。穩健數位資產管理公司創辦人暨CEO徐崇寶分析「比特幣ETF資管規模508億、超越白銀，成為美國第二大單一商品的 ETF」，而其產品長CPO林韋翰則提到RWA(真實世界資產Real World Assets)，在區塊鏈技術及加密貨幣發展下可理解為將現實世界中的資產，轉換為區塊鏈上的加密貨幣，例如：股票、債券、不動產、黃金、藝術品、智慧財產權等，這些代幣代表資產的所有權，可以在區塊鏈上進行交易和投資。
▲９日下午則由穩健數位資產管理公司創辦人暨CEO徐崇寶（右三）、穩健數位資產管理公司產品長CPO林韋翰（右二）、臺灣碳權交易所總經理田建中（左六）、辰杰投資∕辰盈能源股份有限公司總經理陳建宏（右五）、中國信託金融控股公司副總經理游欣慧（右四）等專家進行「金融科技與永續金融」議題討論。
在淨零目標下，對企業碳排進行費用徵收已是趨勢。臺灣碳權交易所總經理田建中指出目前碳費收費公式為「收費排放量X徵收費率」，而碳權機制分為強制性機制與自願性機制，強制性機制包含碳環境稅費與排放交易機制，自願性機制如碳信用抵換機制、企業內部碳定價。根據環境部資料，收費對象為溫室氣體年排放量達二點五萬公噸以上的電力、燃氣供應業及製造業，推估收費對象約五百廠；溫室氣體排放量約一百五十五百萬公噸，約占全國總排放量54%。全球勢必在2050年之前達到淨零排放，為了達成此目標，金融產品更需提供投資者各類符合淨零的解決方案。
世界投資者週（World Investor Week, WIW）是由國際證券監管機構組織（IOSCO）主導策劃的全球性活動，自2017年起，每年10月的第一週定為「世界投資者週」，至今已邁入第8年。台灣作為亞洲金融重鎮，自然不會缺席這場國際金融盛事。每年，台灣在各大金融機構的熱烈響應下，活動吸引了眾多業界人士與投資者的積極參與，成為一年一度的重要金融盛會，並讓人更加期待來年的再次相聚。
