3D理財、720度全方位服務 凱基銀行陪伴客戶富足人生

凱基銀行如何協助客戶在人生不同階段，以穩健資產配置滿足需求？王開平表示，凱基銀行打造3D理財，以720度全方位服務，滿足客戶在財富管理上的多元需求，「3D分別為Dependable可靠的理財團隊，讓專業的人提供理財諮詢服務；Diversified完整的解決方案，滿足客戶多元財務需求與目標；Digital數位協作，以數位工具提升流程服務效率。」

凱基銀行3D理財、720度全方位服務

高資歷、高專業 凱銀財管團隊傲視同業

理專是與客戶接觸的第一線，以凱銀理專團隊來說，專業度、成熟度在業界可以說是傲視群雄，平均年資達7.7年，而中高階理專超過7成擁有10年以上年資、超過5成5擁有20年以上年資。

而堪稱理專教練的凱銀理財顧問團隊，除了年資夠深、經驗豐富以外，王開平自豪的說，我們的團隊還擁有國際認證高級理財規劃顧問CFP證照、美國會計師CPA執照，且是同業中高齡金融規劃師證照報考合格比例最高的團隊。

「隨著人口老化，客戶年齡漸增，如何提供這群中高齡客戶特別的理財規畫需求，是政府機關主要推動的項目，同樣也是未來趨勢，凱銀也早已跟上社會脈動，提供市場分析、資產配置與投資組合管理等全方位服務。」

更特殊的是，凱基銀行的金融交易室專家團隊，不像其他銀行大多僅服務企業、機構法人，更走出交易室跟理專合作，站上第一線提供更專業、多元的客製化產品建議及市場行情說明。

王開平表示，除了內部20年以上資歷的專業顧問團隊外，凱基銀行也和外部專家合作，並根據客戶需求，邀請資深律師、會計師、風險規畫師、地政士等定期舉辦客說會，分享豐富多元理財資訊，「方方面面務求提供客戶最完善的資產配置規劃。」

王開平也分享多年來服務客戶財富管理的經驗，以高齡族群來說，在保護既有資產前提下，這群客人開始有資產傳承規劃需求，「如何依照他們心願，並考量包括家庭人口組成、資產種類差異，同時子女居住在國內外不同的狀況下，進行合理的規劃配置、順利傳承，甚至協助下一代進行財富管理，將會是一大課題。」

整合全集團豐富資源 凱銀提供理財領先產品

有了無可挑剔的專業團隊，在解決方案、產品上，凱基銀行也透過點線面整合金控豐富理財資源。第一步是嚴謹的產品風險屬性審查，在產品上架前分析產品特性，嚴格界定各類產品風險屬性。同時齊備財管領域各項理財產品，滿足大部分客戶需求，包含基金、信託債、金市債、保險、外匯、結構型商品、ETF、美股等。

接著較為特別的是，透過集團資源整合，和凱基投信與凱基人壽合作，提供基金、保險獨家商品；並藉由凱基證券的債信團隊以及凱基投顧的研究單位，掌握即時且全面的金融市場分析，更形強化售後服務的應變能力。此外，金控旗下的開發資本，提供各種前沿、創新的私募產品，也深受高資產客戶的青睞。

4大數位協作工具 精準、高效達成理財規劃

3D服務最後一個Digital數位協作，可以說是凱基銀行財富管理服務的強項與特色，透過數位工具協作，幫助客戶精準、高效完成每個節點的理財規劃，節省時間外，也透過讓客戶的參與，增加投資樂趣，也建立起對自身財富負責任的態度。

以能夠滿足不同金流規劃的TBA(Tailor-made Bond Allocation)工具來說，王開平舉例，客戶每年二月必須繳納保費、五月有一筆稅金支出、暑假又有全家共同出國的旅費資金需求，在系統上輸入可投資金額，對應各個時間點現金流需求，就會自動規劃出一套客製化的投資組合，讓客戶一目了然，在與理專溝通上更容易聚焦。

王開平指出，凱基銀行提升理財新維度，「不只3D理財，我們要將服務擴及到三全鼎立，也就是全客群、全通路、全產品。」

凱基銀行 數位協作4大工具應用

除了有財富管理需求的高資產族群外，凱基銀行也運用數位金融的優勢，協助小資客群累積個人資產，透過「Karry數位帳戶」針對客戶閒置的台幣或外幣，提供具市場競爭力的活儲方案，並且享有基金申購及台股交易手續費的優惠。凱基銀行「Karry數位帳戶」具備「8個步驟，7分鐘申請，享6重優惠」，提供小資客群「便捷、多元、給利」的服務。

王開平特別強調，凱基銀行的目標，是希望透過3D理財、720度全方位服務，陪伴客戶開創富足人生，第一重360度由客戶自身出發，橫切面滿足客戶不同人生階段的理財規劃服務；第二重360度由客戶家族出發，縱切面延伸全資產盤點的傳承規劃服務。