第27屆傑出基金金鑽獎揭曉！野村成國內基金獎大贏家，「ETF獎」元大、富邦、國泰三強鼎立

林韋伶

理財

台北金融研究發展基金會提供

2024-03-21 18:24

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有「基金界奧斯卡獎」之稱，同時也是台灣歷史最悠久基金獎的金鑽獎，在週四（3/21）舉行頒獎典禮。第27屆傑出基金金鑽獎得獎投信與投顧家數約19家，若以國內核備海內外基金總檔數來計算，能拿下這36項基金獎獎項相當不容易，得獎率僅2.1%。

今年國內基金獎得獎名單，以拿下6項獎項的野村投信為最大贏家，國泰投信與日盛投信分別拿下2個獎項。在ETF基金獎的部分，則為元大投信、富邦投信、國泰投信三強鼎立。海外基金獎以富達投信拿下3個獎項成績最耀眼。

財團法人台北金融研究發展基金會董事長周吳添在致詞時指出，台北金融研究發展基金會在1991年成立，自1998年開始舉辦金鑽獎，他感嘆，在30年前基金業界面對的環境是「大股東買、自營商買、投信買，然後再倒給散戶的時代」，當時投資人是不知道該如何信賴基金經理人。

圖為財團法人台北金融研究發展基金會董事長周吳添。

金鑽獎得獎率低、公信力高周吳添：評比客觀、無黑手操控空間

不過，經過多年的努力，大環境終於有改善，尤其是以金鑽獎來說，周吳添指出：「金鑽獎的得獎標準是沒有另外一隻手可以伸進來的，基金評比是客觀的，包括績效、風險係數。」

周吳添也表示，在前來參加頒獎典禮前，金管會證期局局長張振山希望他能提醒投資應該注意的風險，投信公司也要注意保護投資人，「金管會會以謹慎中立的態度來監理市場」。

投信投顧管理規模創歷史次高蕭翠玲：對民眾理財貢獻良多

金融監督管理委員會副主任委員蕭翠玲則分享，國內基金市場蓬勃發展，截至113年2月底，境內基金規模已達7兆1934億元、全權委託投信業務的管理規模也到了3兆1554億元，整體投信投顧產業的管理資產規模，達到新台幣10兆4260億元，創下歷史次高紀錄。

圖為金管會副主委蕭翠玲。

此外，境外基金的國人持有金額也達到3兆9708億元，整體境內外業者的管理規模已經超過14兆元，約當為台灣112年GDP的60%，對協助民眾理財提供很大的貢獻。

不過，為了完善國內投信投顧業的發展、環境與法規，金管會將持續檢討證券投資信託及顧問法，以及投信投顧事業的人員、基金商品，服務業的相關規定及實務作業規範等，來健全投信投顧事業的業務經營，金管會也將繼續推動投信投顧業資產管理的重要措施。

蕭翠玲強調，為了培養投資人的正確投資觀念，將強化ETF的投資教育宣導，「尤其應特別考量以新型態的媒體，比如說Podcast、Facebook、YouTube等，透過這些廣告來宣導的情況，以提升對於年輕族群的宣導及觸及率。」

金管會也將強化規管ETF的配息廣告，以避免ETF廣告誇大配息率及誤導投資人。另一方面，強化ETF的資訊揭露，以令投資人更了解ETF的成分股、換股的相關資訊。

為達普惠金融評審委員丁克華：應加強教育訓練

第27屆傑出基金金鑽獎評審委員會主任委員丁克華則指出：「其實我是證券界的老兵，可以說看著整個證券市場的開放、成長及成熟。」他指出，尤其在基金這一塊，27年來金鑽獎堅持完全沒有任何黑手深入，且真正得獎的比例非常低。

丁克華分析，目前台灣ETF受益人有655萬人，相比之下機構法人買ETF的大概只有1萬1千多人，「我感覺台北金融研究發展基金會還有很多未竟事宜，像是教育訓練，要多幫忙來推動，以達到普惠金融。」

投資人一定要弄懂買了什麼邱顯比：最好的教育就是賠錢

出席頒發ETF基金獎的國立台灣大學財務金融學系教授邱顯比指出，「ETF這個產業從去年到今年是百花盛開、繁花處處，甚至已經到了野蠻生長的地步，這是一個好現象，因為任何一個市場的興起，多多少少都有一點不理性的成分，可能因為誤會而結合」。

邱顯比建議業者，在宣傳ETF的時候應思考如何避免誤導投資人，「因為我們知道投資人在行為財務的研究上顯示，90%以上的投資人其實沒有自己投資的能力，很多投資人喜歡靠一、兩句話去決定要投資什麼樣的商品，所以當ETF宣傳時的那一、兩句話就很重要。」他建議，當業者配合網紅、部落客合作時，應該稍微審視一下他們的發言，避免誤導投資人。

「剩下的責任其實在投資人自己，這是你的錢，如果你不做一點研究就把錢丟下去，市場其實就是最好的教育單位，最好的教育就是賠錢。」邱顯比這樣說。

財團法人保險事業發展中心董事長簡仲明則分享，保險業在海外資金的投資規模達到上兆元以上，基金公司優質的產品對保險業在投資方面也是非常重要的工具。簡仲明也特別感謝得獎基金公司，設計出如此多優質、傑出的基金，能夠讓保險業多一些投資工具。